FCA пропонує оновлені рекомендації щодо злочинів у сфері криптовалют щодо перевірок гаманців та аналітики блокчейну

FCA проводить консультації щодо оновлених рекомендацій з фінансових злочинів для криптобізнесу, зосереджуючи увагу на перевірках клієнтів, аналітиці блокчейну та Правилі подорожі. Відповіді мають бути надані до 24 грудня, і посібник не створює нових правил. Консультація, що відбулася 23 жовтня, пропонує зміни до Посібника з фінансових злочинів, що стосуються криптоактивів, шахрайства, санкцій, безпеки даних та відмивання грошей. Вона застосовується до бізнесу з криптоактивами та компаній, що підлягають Регламентам з відмивання грошей. Основна увага приділяється тому, як компанії оцінюють клієнтів та транзакції, а також як вони реагують на змінюючі ризики. Записи блокчейну можуть допомогти в розслідуваннях, але не визначають достовірність пояснень клієнтів або необхідність подальшого контролю. Консультаційний документ містить приклади хороших і поганих практик для належної перевірки, залучення клієнтів та моніторингу транзакцій, зокрема щодо аналітики блокчейну та Правила подорожі. Підкреслюється, що управління повинно еволюціонувати разом із зростанням бізнесу. Запропоновані зміни включають розмежування зобов'язань відповідно до законодавства про доходи від злочинної діяльності та законодавства про тероризм. FCA уточнює, що посібник не накладає нових вимог і має на меті допомогти компаніям зрозуміти очікування нагляду. Консультації закінчуються 24 грудня, після чого буде опубліковано відгуки та остаточний текст. Ширша структура криптоактивів очікується з 25 жовтня 2027 року, з уже відкритими заявками на авторизацію.