Таїланд націлюється на високовартісні угоди з USDT у боротьбі з тіньовим капіталом

Центральний банк Таїланду планує посилити перевірки великих готівкових депозитів та високовартісних транзакцій зі стейблкоїнами в рамках кампанії проти прихованих капіталових потоків. Банк Таїланду вимагатиме від клієнтів, які вносять 5 мільйонів бат, приблизно 150 000 доларів США, або більше готівкою, пояснити та задокументувати, звідки походять ці гроші. Офіційні особи очікують, що правила почнуть діяти в четвертому кварталі 2026 року.

• Таїланд вимагатиме перевірок джерела для готівкових депозитів на суму п’ять мільйонів бат або більше по всій країні.
• Регулятори наразі переглядають великі угоди з USDT на предмет прихованого володіння та обходу внутрішніх каналів переказу.
• Існуючі перевірки зняття коштів зменшили активність з високовартісною готівкою, що спонукало до запровадження контрольних заходів на депозити пізніше цього року.

Центральний банк також співпрацює з Комісією з цінних паперів та бірж Таїланду для перевірки великих транзакцій з USDT. За даними The Nation, офіційні особи виявили патерни транзакцій, які можуть приховувати вигідних власників або уникати внутрішніх каналів переказу. Перевірка зосереджена на відстеженні того, хто контролює кошти, та чи дотримувалися регульовані платформи місцевих правил.

Існуючі контролі зняття коштів поширюються на депозити

Заплановані перевірки депозитів розширюють контроль, запроваджений у квітні для готівкових зняттів на суму не менше 5 мільйонів бат. Клієнти, які здійснюють ці зняття, повинні надати банкам підтверджену бізнес-причину та пояснити, чому вони не можуть використовувати електронний переказ або чек. Банк Таїланду повідомив, що зняття високовартісної готівки згодом зменшилося на 35%.

Губернатор Вітай Ратанакорн заявив, що влада продовжить кілька контролів одночасно, а не покладатиметься на одну тимчасову відповідь. "Заходи, які ми впроваджуємо, не є короткостроковими рішеннями," - сказав він, додавши, що вони вимагають "багатьох паралельних стратегій." Тепер банки зіткнуться з перевірками на відповідність великим депозитам, закриваючи прогалину між готівкою, що надходить, і тією, що виходить з рахунків.

USDT залишається затвердженим для регульованої торгівлі

Перевірка USDT не є забороною на стейблкоїн. SEC Таїланду додала USDT та USDC до свого списку затверджених криптовалют у березні 2025 року. Ліцензовані біржі цифрових активів можуть використовувати їх як базові торгові пари, тоді як емітенти та регульовані постачальники послуг можуть приймати їх у визначених транзакціях.

AS повідомляло в той час, що затвердження розширило легальний доступ до USDT на регульованих тайських платформах. Нинішнє розслідування натомість націлене на незвично великі потоки, неясне володіння та можливі спроби перемістити вартість за межі офіційних каналів переказу. Це ставить моніторинг транзакцій поряд з існуючими правилами Таїланду для ліцензованих криптофірм та перевірок клієнтів.

Таїланд застосував змішаний підхід до цифрових активів. Він дозволив затверджену крипто торгівлю та протестував контрольовані використання, зберігаючи при цьому обмеження на прямі крипто платежі в багатьох внутрішніх умовах. Crypto.news повідомило, що SEC готувала правила для крипто біржових фондів, деривативів та токенізованих облігацій у 2026 році.

Банк Таїланду та SEC також контролювали TouristDigiPay, програму, яка дозволяє кваліфікованим іноземним відвідувачам конвертувати крипто в бати перед оплатою через мережу QR PromptPay. Користувачі повинні зареєструватися у затверджених постачальників та пройти перевірку особи. Crypto.news повідомило, що модель утримує торговців у системі платежів у батах, дозволяючи регульовану конверсію з цифрових активів.

Ширші контролі охоплюють золото та «мулів»

Ширша кампанія також охоплює bullion, банкноти, платіжні шлюзи та «мулів». Банки повинні повідомляти про підозрілі транзакції з золотом, включаючи швидкі онлайн-покупки, за якими слідують фізичні зняття в той же день. The Nation повідомила, що щомісячні фізичні зняття золота зменшилися з приблизно 4000 кілограмів до приблизно 700 кілограмів після посилення контролю.

Офіційні особи також вивчають великі обміни банкнот та рахунки, пов’язані з онлайн-азартними іграми. Перевірка стейблкоїнів додає блокчейн-записи до цієї роботи, але регулятори не оголосили про штрафи або не назвали платформи в останньому звіті. SEC займеться будь-яким формальним виконанням на основі отриманих результатів. Клієнти та біржі тепер чекають на вказівки перед тим, як правила готівкових депозитів на четвертий квартал наберуть чинності. Влада не надала графік завершення аудиту USDT або публікації його транзакційних висновків.

Відмова від відповідності: цей контент надано лише для загальних брендингових та інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-події або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами або використання послуг. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Послуги WEEX та онлайн-події можуть бути недоступні в усіх регіонах та підпадають під дію чинних законів, правил та вимог до участі. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності використання вами послуг WEEX місцевому законодавству та за ретельну оцінку ризиків перед участю в діяльності, пов’язаній з криптовалютами.