Quy tắc Travel Rule của Đài Loan bắt đầu từ tháng 10: Yêu cầu đối với chuyển tiền mã hóa nội địa

Đài Loan bắt đầu triển khai giai đoạn đầu tiên của Quy tắc Travel Rule vào 10/2026 (năm 115 theo lịch Trung Hoa Dân Quốc), trước tiên áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) được thành lập tại Đài Loan. Quy tắc áp dụng cho mọi giao dịch chuyển tiền, bất kể giá trị; khi một giao dịch riêng lẻ có giá trị trên NT$30,000, cá nhân cũng phải cung cấp ngày sinh và địa chỉ cư trú, còn pháp nhân phải cung cấp mã số định danh chính thức và địa chỉ đăng ký. Nền tảng nhận tiền phải đối chiếu dữ liệu đó với hồ sơ khách hàng của chính mình.

Vì sao FSC đang thúc đẩy việc chia sẻ dữ liệu chuyển tiền vào lúc này

Trong thông cáo báo chí ngày 4 08/2026, Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) cho biết đang sửa đổi Quy định về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố áp dụng cho doanh nghiệp hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo, theo Khuyến nghị 16 được Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) sửa đổi, đồng thời đã mở dự thảo để lấy ý kiến công chúng (Thông cáo báo chí của FSC, ngày 4 08/2026). Thông cáo cũng cho biết quy định hiện hành được ban hành ngày 30 06/2021 và Điều 7 đã đưa ra các điều khoản về Travel Rule, nhưng cơ chế này chưa bao giờ có hiệu lực do yêu cầu giữa các quốc gia khác nhau, định dạng thông điệp chưa được chuẩn hóa và việc xây dựng kết nối hệ thống xuyên biên giới gặp khó khăn.

Commerce Times đưa tin ngày 26 09/2026, dẫn lời đơn vị vận hành trong ngành KryptoGO, về lý do dữ liệu được chuyển ra ngoài chuỗi (Commerce Times, ngày 26 09/2026): blockchain ghi lại công khai các giao dịch chuyển tiền giữa những địa chỉ ví nhưng không cho biết ai là người nắm giữ các ví đó. Vì vậy, hai nền tảng liên quan phải trao đổi thông tin người trả và người nhận ngoài chuỗi, đồng thời gửi dữ liệu định danh cùng với tài sản. Cách làm này tăng tính minh bạch và giảm nguy cơ rửa tiền, gian lận.

Hai giai đoạn: triển khai trong nước trước, xuyên biên giới vào cuối năm 2027

Giai đoạn một áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền giữa các VASP trong nước và dự kiến có hiệu lực vào 10/2026; giai đoạn hai mở rộng sang các giao dịch giữa VASP trong nước và VASP ở nước ngoài, dự kiến có hiệu lực vào cuối năm 2027, theo lộ trình được triển khai dựa trên đồng thuận giữa FSC và Hiệp hội Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo Đài Loan (Thông cáo báo chí của FSC, ngày 4 08/2026). Trong tuyên bố ngày 4 08/2026, hiệp hội cho biết đã hỗ trợ các thành viên bắt đầu kết nối kỹ thuật ở giai đoạn một, đồng thời lưu ý rằng Singapore, Nhật Bản và Liên minh châu Âu đã triển khai các quy định về Travel Rule (Tuyên bố của Hiệp hội VASP Đài Loan, ngày 4 08/2026).

Các kết nối xuyên biên giới được triển khai sau vì liên quan đến những quy định quốc gia, trường dữ liệu, giao thức nhắn tin và yêu cầu về dữ liệu cá nhân khác nhau, khiến việc tích hợp trên thực tế mất nhiều thời gian hơn, Commerce Times đưa tin cùng ngày (Commerce Times, ngày 26 09/2026). United Daily News đưa tin ngày 25 08/2026 rằng giai đoạn một dự kiến có thể đi vào hoạt động sớm nhất vào tháng 10 năm nay, còn giai đoạn hai sẽ triển khai vào cuối năm 2027; các đơn vị vận hành đã bắt đầu chuẩn bị (United Daily News, ngày 25 08/2026).

Ngưỡng NT$30,000 bổ sung điều gì: thu thập thông tin tăng cường theo ngưỡng

Cơ chế trong dự thảo là điều FSC gọi là tăng cường thu thập theo ngưỡng: VASP phải áp dụng Travel Rule bất kể giá trị giao dịch, và khi giá trị vượt NT$30,000, họ thu thập thêm dữ liệu tùy theo loại người trả và người nhận — ngày sinh và địa chỉ đối với cá nhân, mã số định danh chính thức và địa chỉ đăng ký đối với pháp nhân (Thông cáo báo chí của FSC, ngày 4 08/2026).

Dự thảo cũng bổ sung nghĩa vụ cho bên nhận: với giao dịch trên NT$30,000, VASP nhận tiền phải đối chiếu thông tin người nhận do bên gửi cung cấp với thông tin khách hàng mà mình lưu giữ (cùng thông cáo báo chí). Trong bản tin ngày 4 08/2026, Blockcast cũng nêu ngưỡng NT$30,000, yêu cầu về ngày sinh và địa chỉ, lộ trình theo giai đoạn cùng thời hạn 30 ngày lấy ý kiến (Blockcast, ngày 4 08/2026).

Bốn bước trong quy trình chuyển tiền

Commerce Times đưa tin ngày 26 09/2026 rằng người dùng sẽ trải qua bốn bước: cung cấp hoặc xác nhận thông tin định danh và chi tiết giao dịch cần thiết; xác nhận thông tin của bên nhận; xác nhận thông tin VASP nhận tiền và địa chỉ ví; đồng thời dành thêm thời gian cho việc kiểm tra dữ liệu và xử lý. Nếu thiếu thông tin bắt buộc, thông tin không chính xác hoặc không khớp với dữ liệu bên nhận lưu giữ, chính giao dịch chuyển tiền có thể bị ảnh hưởng (Commerce Times, ngày 26 09/2026).

Bản tin tương tự mô tả cách XREX Group xử lý quy trình này: sau khi người dùng gửi yêu cầu, sàn giao dịch trước tiên kiểm tra xem tên người nhận và địa chỉ ví có kích hoạt biện pháp kiểm soát rủi ro hoặc trùng với tên trong danh sách hay không, sau đó gửi dữ liệu Travel Rule thông qua kết nối giữa các VASP Đài Loan, rồi mới phát tán tài sản lên chuỗi. Thời điểm chuyển tiền không còn chỉ phụ thuộc vào xác nhận trên chuỗi; ở giữa quy trình còn có bước đối chiếu dữ liệu giữa các nền tảng.

Ví dụ cụ thể: chuyển hơn NT$30,000 sang một nền tảng khác tại Đài Loan

Giả sử bạn đang giữ USDT trị giá tương đương NT$80,000 trên một nền tảng tại Đài Loan và muốn chuyển toàn bộ số tiền này sang một nền tảng khác trong nước. Vì giá trị vượt NT$30,000, đây là giao dịch nội địa thuộc giai đoạn một và cả hai bên đều phải áp dụng Travel Rule. Điểm khác biệt đối với bạn là: ngoài các thông tin rút tiền thông thường, nền tảng gửi phải thu thập và truyền ngày sinh cùng địa chỉ của bạn (nếu bạn là cá nhân), tên người nhận và địa chỉ ví; trong khi đó, nền tảng nhận sẽ đối chiếu dữ liệu này với hồ sơ khách hàng của bạn tại nền tảng đó. Nếu chỉ một thông tin không khớp — chẳng hạn tên được viết khác đi — giao dịch chuyển tiền có thể bị ảnh hưởng (Commerce Times, ngày 26 09/2026).

Có ba thói quen thiết thực nên thực hiện: đảm bảo tên tài khoản, thông tin giấy tờ tùy thân và địa chỉ ví trên nền tảng nhận khớp với nhau; khi số tiền tiến gần hoặc vượt NT$30,000, hãy dành nhiều thời gian hơn bình thường; và không gửi lại cùng một yêu cầu khi quá trình kiểm tra vẫn đang diễn ra. Đây là hệ quả của việc thu thập và đối chiếu dữ liệu, không phải các giới hạn mới áp dụng cho chính tài sản.

Những nội dung chưa được công bố

Thông cáo của FSC và các tin tức hiện có chỉ đề cập thời điểm bắt đầu vào 10/2026; chưa nêu số điều khoản cuối cùng của quy định sửa đổi, số Công báo Viện Hành chính đăng dự thảo hoặc các trường dữ liệu cụ thể mà bên nhận phải đối chiếu. Tài liệu công khai cũng chưa cho biết liệu giai đoạn một có áp dụng cho giao dịch chuyển tiền đến ví tự quản hay không. Thông cáo cho biết dự thảo sẽ được đăng trên Công báo Viện Hành chính và trang web FSC, kèm theo thuyết minh và bảng so sánh; ý kiến có thể được gửi trong vòng 30 ngày kể từ ngày dự thảo được đăng trên công báo, thông qua mục thông báo dự thảo của hệ thống tra cứu quy định FSC.

Quy định này có ý nghĩa gì với người dùng WEEX

Giai đoạn một điều chỉnh các giao dịch chuyển tiền giữa những nền tảng trong nước. Khi chuyển tài sản giữa các nền tảng tại Đài Loan, cả hai đầu giao dịch đều áp dụng cùng yêu cầu dữ liệu; giao dịch giữa một nền tảng ở nước ngoài và một nền tảng tại Đài Loan thuộc giai đoạn hai, dự kiến triển khai vào cuối năm 2027, theo phạm vi nêu trong thông cáo báo chí của FSC (Thông cáo báo chí của FSC, ngày 4 08/2026).

Có ba thay đổi về vận hành đáng để chuẩn bị: chuẩn bị sẵn thông tin định danh trước khi chuyển tiền, đặc biệt với giao dịch trên NT$30,000; đảm bảo thông tin khách hàng trên nền tảng nhận thống nhất với nền tảng gửi, thay vì điền tên hoặc định dạng giấy tờ khác nhau; và lên lịch rút tiền tránh những lúc bạn cần tiền đến ngay lập tức. Nội dung FSC công bố hiện vẫn là dự thảo đang trong giai đoạn lấy ý kiến, vì vậy câu chữ cuối cùng, ngày bắt đầu và các màn hình thu thập thông tin của từng nền tảng sẽ phụ thuộc vào thông báo của cơ quan quản lý và chính các nền tảng.

Câu hỏi thường gặp

Nếu tôi chuyển tài sản từ WEEX sang một nền tảng tại Đài Loan, hiện giờ tôi có cần cung cấp ngày sinh và địa chỉ không?

Giao dịch giữa các nền tảng nội địa thuộc giai đoạn một và dự kiến bắt đầu từ 10/2026, trong khi giao dịch liên quan đến một nền tảng ở nước ngoài và một nền tảng tại Đài Loan thuộc giai đoạn hai, dự kiến triển khai vào cuối năm 2027. Các trường thông tin bạn thực sự cần điền và thời điểm điền sẽ theo thông báo và giao diện của nền tảng gửi.

Giao dịch dưới NT$30,000 có được miễn quy định không?

Không. VASP áp dụng Travel Rule bất kể giá trị giao dịch; NT$30,000 là ngưỡng áp dụng yêu cầu bổ sung dữ liệu định danh và nghĩa vụ đối chiếu của bên nhận, còn các giao dịch nhỏ hơn vẫn phải thực hiện quy trình trao đổi dữ liệu cơ bản.

Việc kiểm tra có thể làm chậm giao dịch chuyển tiền không?

Có. Thông tin bị thiếu hoặc không chính xác, hoặc dữ liệu không khớp với thông tin bên nhận lưu giữ, có thể ảnh hưởng đến quá trình xử lý giao dịch. Vì vậy, bạn nên dành thêm thời gian (Commerce Times, ngày 26 09/2026).

Ngày đăng: 26 09/2026 · Đăng bởi WEEX · Tiêu chuẩn biên tập của WEEX

Bài viết này chỉ cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên đầu tư, tài chính, pháp lý hoặc thuế.