金融廳、暗號資產等無登記業者的注意喚起更新　消費者廳對策導線

本文要點

• 9月對IZAKA-YA運營者發出警告信，更新海外業者名單
• 消費者廳透過AI分析和早期警戒準備室進行受害者探測

更新無登記業者的注意喚起

金融廳於10日更新了名為「與無登記業者交易需謹慎！！」的注意喚起頁面，並在相關連結中加入了消費者廳針對「因詐騙性業務破產而對多數消費者造成嚴重財產損失的惡質商法的對策」。該廳也在官方X平台上發布了更新通知。

該頁面首次發布於2023年6月30日。針對日本居住者進行暗號資產交易或股票、外匯交易的業者，必須根據日本法律進行登記。本文的描述與以往並無變化，此次更新是增加了通往消費者廳施策的導線。

舉例說明出金拒絕等問題

根據金融廳的說法，無登記業者的投資者保護體系無法得到當局的確認，且不太可能具備與登記業者相同的體系。該頁面舉例說明了之前可以出金卻被拒絕，或被要求支付「過高的出金手續費」的情況。也有許多聲音反映突然無法聯繫。

作為交易前的確認來源，該廳提供了暗號資產交換業者的登記名單和「金融業者一覽搜索功能」。如果對無登記的暗號資產交換業者發出警告信，該業者的名稱也會被公佈。

在9月更新的海外業者名單中，新增了以香港九龍地址註冊的Izakaya Limited，作為交易服務「IZAKA-YA」的運營者。2024年11月，KuCoin和Bybit等5家公司也將被列入該名單。

消費者廳於9月推出對策包

連結中的措施是消費者廳於9月1日公佈的對策包。該對策針對以高回報為名向大量消費者募資，最終導致業務破產且難以恢復損失的惡質商法。近年來的趨勢包括對海外金融產品或不動產業務的投資，以及USB隨身碟等物品的寄託。

考慮到了解業務實態和判斷違法性所需的時間，該廳將從全國消費生活中心的諮詢信息（PIO-NET）等中尋找線索，並採用AI分析諮詢內容的上下文。

注意喚起不僅針對特定手法，還將根據消費者安全法第38條列出業者名稱。消費者政策課設立了早期警戒準備室作為負責部門。

金融廳呼籲，若在與無登記業者交易中感到不安或遭遇問題，請諮詢金融服務利用者諮詢室的「詐騙性投資諮詢專線」（0570－050588）或證券交易等監視委員會的信息提供窗口。