香港計劃推出以400盎司金條為支撐的黃金代幣進行銀行交易

香港宣布計劃推出一種以黃金為支撐的代幣，代表標準的400盎司金條，這是該市擴展基於區塊鏈的交易和結算服務的一部分。

摘要

• 香港宣布計劃推出一種代表標準400盎司金條的黃金代幣。
• 該代幣將使用本市的HAU黃金價格參考，並支持計劃中的銀行間交易項目。
• 官員尚未透露代幣的發行者、保管人、區塊鏈或推出日期。
• 涉及招金礦業和中國建設銀行（亞洲）的另一筆黃金交易已經完成。
• 與PAXG和XAUT不同，香港提議的代幣尚未確認可供零售投資者使用。

在11月2日的香港金融科技周上，財政司司長許正宇概述了一個將使用本市HAU黃金價格參考的銀行間黃金代幣項目。

該提案建立在香港金融管理局（HKMA）測試數字資產和代幣化銀行存款的計劃——項目合奏的基礎上。

香港計劃推出銀行間交易的黃金代幣

標準的400盎司金條通常用於機構黃金市場，銀行和專業交易者在此處處理大宗交易。

香港提議的代幣將數字化代表這種大小的金條，而HAU將提供定價參考。

"政府也將很快啟動一個銀行間黃金交易的代幣化項目，"許在活動中表示。

公告中未指出哪個機構將發行該代幣，實體黃金將存放在哪裡，或哪個區塊鏈將記錄所有權。

官員尚未具體說明參與機構是否可以將代幣分割成更小的單位或直接兌換實體金條。

零售接入仍然是另一個未解答的問題。公告的項目涉及銀行間交易，未披露公開發行或個別投資者的資格規則。

法律事務所金杜的合夥人安德魯·費表示，代幣化黃金是香港數字資產和黃金交易優先事項的交匯點。

他在接受《南華早報》採訪時表示，項目合奏可以幫助將代幣化黃金從實驗性交易推向商業用途。

銀行完成獨立的代幣化黃金交易

香港最新的公告是在項目合奏下完成的黃金交易之後。

11月2日，安聯數字科技表示，其Anvita TaaS平台支持了一筆涉及代幣化黃金和銀行存款的跨行交易。

招金礦業發行了黃金，而中國建設銀行（亞洲）負責保管和支付。

東亞銀行和Jetco作為接收機構參與。

參與者使用HAU作為參考價格，數字記錄跟踪涉及倫敦良好交付黃金的所有權轉移。

該交易使用代幣化銀行存款進行支付，通過香港現有的結算基礎設施進行。

Anvita TaaS使用安聯數字的Jovay Layer 2區塊鏈技術運行。

然而，已完成的交易與新提議的400盎司代幣是分開的。其參與公司和區塊鏈尚未確認為未來項目的提供者。

HKMA在11月2日宣布了另一項升級，使參與銀行能夠使用代幣化中央銀行貨幣進行24小時的代幣化存款交易結算。

EnsembleTX試點目前包括12家銀行和20個行業參與者。

香港擴展數字黃金和金屬項目

黃金代幣化是香港持續推進商品交易基礎設施的一部分。

在10月，政府確認其場外黃金交易的中央清算系統已進入試運行階段。

該系統數字記錄結算活動，並與指定的金庫連接，以跟踪實體黃金的存款和提取。

官員預計將在2027年第一季度推出清算系統。

同時，渣打銀行已為香港的企業客戶推出代幣化銀行存款，使用EnsembleTX支持機構轉賬。

倫敦金屬交易所一直在探索倉庫金屬的代幣化，可能允許交易者以實體庫存作為抵押借款。

香港交易及結算所正在為2027年準備一個獨立的倉庫收據融資試點。

在另一個數字黃金項目中，crypto.news之前報導稱，香港金銀業貿易場正在與Chainlink合作，支持其XGZ代幣在區塊鏈網絡之間的轉移。

每個XGZ代幣代表一克實體黃金，使其單位大小與提議的機構400盎司產品不同。

香港的黃金代幣與PAXG和XAUT的比較

現有產品如Paxos Gold (PAXG)和Tether Gold (XAUT)為投資者提供基於區塊鏈的實體黃金敞口。

Paxos表示，每個PAXG代幣代表在倫敦專業金庫中持有的一盎司精細金。

合格持有人可以購買部分金額，而實體贖回仍需遵循公司的要求。

Tether的XAUT同樣代表一盎司精細金，其基礎金條存放在瑞士。

這兩種產品支持的持有量小於完整的400盎司金條。

香港提議的代幣目前有不同的用途：在金融機構之間結算黃金交易。

HKMA和香港證券及期貨事務監察委員會尚未宣布該項目的零售分配框架。

另外，中國中信銀行國際和香港金銀業貿易場完成了一個使用代幣化銀行存款結算黃金交易的試點。

中國中信銀行國際表示，目標是在試點之後於2027年推出商業結算服務。