الهند تشدد قواعد KYC للعملات الرقمية بإجراءات تحقق حية وفحوصات الموقع

أهم النقاط:

• قدمت الهند لوائح صارمة جديدة لمنصات العملات الرقمية تهدف إلى تقليل النشاط غير المشروع.
• تُلزم القواعد في VDA منصات العملة الرقمية بتحقق حية من الهوية وتدابير مكافحة غسل الأموال (AML).
• تتطلب القواعد الجديدة جمع بيانات فنية للتحقق والمراقبة مثل عناوين IP وبيانات الموقع الجغرافي.
• تهدف اللوائح إلى تثبيط ICOs وWell، تشديد الرقابة على الأنشطة ذات المخاطر العالية لتجنب غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

WEEX Crypto News, 2026-03-02 10:05:55

تسعى الهند لتعزيز الرقابة على منصات العملات الرقمية من خلال تقديم إجراءات أكثر صرامة للتحقق من الهوية والمراقبة. الخطوة الأخيرة تأتي في ظل الجهود المستمرة لتعزيز إجراءات مكافحة الجرائم المالية. وفي محاولة لتقليص الأنشطة غير القانونية، أصدر Financial Intelligence Unit توجيهات جديدة للمؤسسات المسجلة في مجال الأصول الرقمية، أو كما يتم الإشارة إليها: مقدمي الخدمات الرقمية الافتراضية (VDA).

إلزامية تحقق الهوية الحية لمنصات العملات الرقمية

تتطلب اللوائح الجديدة من منصات العملات الرقمية تجاوز خطوات رفع الوثائق الشخصية البسيطة أثناء عملية الانضمام. يشدد المنظمون على ضرورة تنفيذ إجراءات تحقق هوية حية وتطبيق عمليات تدقيق العملاء بشكل أقوى، وذلك نظرًا لقلقهم من طبيعة التعاملات السريعة والمجهولة التي تقدمها العملات الرقمية. هذه الطبيعة تزيد من خطر إساءة استخدامها لغسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتمويل الانتشار إذا لم يتم التحكم فيها بشكل مناسب.

وفقا للقواعد، يتعين على المنصات التعرف على العملاء باستخدام مصادر موثوقة ومستقلة، وكذلك جمع مجموعة واسعة من المعرفات التقنية. تشمل هذه المعرفات تتبع عناوين IP مع مؤشرات زمنية، وبيانات الموقع الجغرافي، ومعرفات الأجهزة، وعناوين المحفظة، وهاشات التعاملات، وكل ذلك بهدف دعم عمليات التحقق والمراقبة وتقييم المخاطر. علاوة على ذلك، يتعين على المنصات جمع والتحقق من رقم الحساب الدائم (PAN) للعميل قبل السماح بأي نشاط مرتبط بـ VDA.

تحديثات تنظيم العملات الرقمية في الهند

في السنة المالية 2024-2025، سجلت 49 بورصة عملات رقمية لدى FIU-IND للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. من بين هذه البورصات، توجد 45 بورصة مقرها الهند بينما توجد 4 بورصات في الخارج. يشار إلى أنه على عكس الدول الأخرى التي تمتلك العديد من الجهات التنظيمية، تتبع الهند سلطة تنظيمية واحدة.

تم تشديد إجراءات التحقق من حسابات البنوك أيضا، حيث يجب على البورصات استخدام آلية “إسقاط القروش” للتأكد من ملكية وحالة تشغيلية للحسابات البنكية المرتبطة. بالإضافة إلى تفاصيل PAN، يجب على المستخدمين تقديم هوية حكومة ثانية صادرة مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو بطاقة الناخب مع تحقق كلمة مرور لمرة واحدة لعنواني البريد الإلكتروني وأرقام الهاتف المسجلة.

وقد رحب المشاركون في الصناعة بهذه الخطوة بشكل عام. وصرح نيشال شيتي، مؤسس WazirX، في تعليق مع Cryptonews.com أن إجراءات مثل تحقق الهوية عبر التقاط صورة حي ومراجعة إسقاط القروش كانت بالفعل جزءاً من عملية الانضمام في البورصات الكبرى. أضاف أن الإطار المحدث يزيل الغموض ويقلل من مخاطر التطبيق غير المتساوي عبر المنصات.

الهند تتحرك لتثبيط عمليات ICO تحت ضوابط امتثال مشددة للعملات الرقمية

وبالإضافة إلى ذلك، ركزت FIU أيضا على أنشطة جمع الأموال، حيث أشارت إلى أن الإطار الجديد مصمم لتثبيط بشدة العروض الأولية للعملات الرقمية (ICO) وعروض الرمز الأولية (ITO)، نظراً للمخاوف بشأن الأسس الاقتصادية ومعايير الإفصاح وتخفيف المخاطر. سيتعين إجراء تدقيق إضافي صارم للتعاملات عالية المخاطر، والأشخاص المعرضين سياسيا، والمنظمات غير الربحية والعملاء المرتبطين بالولايات القضائية التي توجد على قوائم الرمادي أو الأسود لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية.

كما يجب على البورصات نشر أدوات لاكتشاف استخدام الخلاطات، والطواحين، والخدمات التي تعزز عدم الكشف عن الهوية، وحجب هذه التعاملات حيثما تم تحديدها. ومن الضروري الاحتفاظ بسجلات هوية العملاء وبيانات التعاملات لمدة لا تقل عن خمس سنوات أو حتى يتم اختتام أي تحقيق.

قلق متجدد من سلطات الضرائب بشأن النشاط المتزايد للعملات الرقمية

في الأسبوع الماضي، جدد المسؤولون الضريبيون في الهند مخاوفهم بشأن النشاط المتزايد للعملات الرقمية، محذرين من أن الاستخدام المتزايد للأصول الرقمية يمكن أن يضعف قدرة البلاد على تنفيذ القواعد الضريبية بشكل فعال. تم رفع التحذير من قبل إدارة الضريبة على الدخل (ITD)، والتي تعمل تحت مجلس الضرائب المركزي، خلال لجنة برلمانية قائمة على المالية مؤخرا.

خاتمة

تعد هذه التحديثات جزءًا من جهد أوسع للهند لتشديد قبضتها على قطاع العملات الرقمية الناشئ. وتهدف إلى إضفاء المزيد من الشفافية وتقليل الاحتمالات التي يمكن للجهات الفاعلة غير المشروعة استغلالها. وبينما قد تشكل هذه الخطوات تحديات جديدة للبورصات والمشاركين في السوق، يشعر العديد أن التنظيمات ضرورية لتمكين بيئة مالية موثوقة ومستدامة.

الأسئلة الشائعة

ما هي التغييرات الأساسية التي أجرتها الهند على لوائح العملات الرقمية؟

قدمت الهند لوائح تشدد إجراءات التحقق من الهوية والمتطلبات الخاصة بغسيل الأموال، مما يتطلب تحقق هوية حية وجمع بيانات فنية للحماية من الأنشطة غير القانونية.

لماذا تم تنفيذ هذه اللوائح الصارمة؟

تهدف اللوائح لضمان الأمان والنزاهة في معاملات العملات الرقمية والحد من فرص غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

كيف تؤثر هذه اللوائح على بورصات العملات الرقمية؟

اللوائح تتطلب من البورصات اعتماد تدابير تحقق صارمة وفحوصات الهويات الحية، مما قد يزيد من تكاليف التشغيل ولكنه يعزز الشفافية.

هل ستؤدي هذه القواعد الجديدة إلى انخفاض في عمليات ICO؟

تهدف التوجيهات الجديدة إلى تقليل عدد عمليات ICO نظرًا للمخاوف المالية وتقليل الأنشطة الاحتيالية في السوق.

ما هو تأثير اللوائح الجديدة على مستخدمي العملات الرقمية؟

قد يحتاج المستخدمون لتقديم معلومات تعريفية أكثر والامتثال لإجراءات تحقق صارمة، الأمر الذي قد يحسن الأمن لكن يزيد من التعقيدات لبعض المستخدمين.