Deutsche Bank plant Einführung von Krypto-Custody-Diensten noch in diesem Jahr für institutionelle Anleger

Regulierungskonforme digitale Vermögensverwahrung für europäische Unternehmen und institutionelle Anleger

Die Deutsche Bank AG hat angekündigt, noch in diesem Jahr einen digitalen Vermögensverwahrungsdienst für europäische Unternehmen und institutionelle Anleger einzuführen.

Die ersten Kunden sollen unter der Bedingung der Fertigstellung der relevanten regulatorischen Verfahren angenommen werden, wobei Dienstleistungen für Bitcoin (Bitcoin/BTC), Ethereum (Ethereum/ETH) und einige Stablecoins angeboten werden, die sicher und regulatorisch konform sind. Der neue Dienst wird es der Deutschen Bank ermöglichen, Wallets und private Schlüssel im Namen der Kunden zu verwalten und die verwahrten digitalen Vermögenswerte an Dritte zu übertragen. Dadurch wird die Belastung der Kunden verringert, eine eigene Verwahrungsinfrastruktur aufzubauen und aufrechtzuerhalten.

Zum Zeitpunkt der Einführung des Dienstes sollen neben Bitcoin und Ethereum auch Stablecoins oder elektronische Geldtoken wie USDC, EURC und EURAU unterstützt werden. In Zukunft könnte das Angebot an verwahrten Vermögenswerten je nach Kundennachfrage, Produktgenehmigungen, Risikomanagement und regulatorischen Verfahren erweitert werden, wobei auch tokenisierte Finanzprodukte auf der Roadmap stehen.

In Bezug auf die Sicherheit werden sichere Schlüsselgenerierung, hardwarebasierter Schutz, Aufgabenverteilung, Genehmigungen durch mehrere Personen, unabhängiger Warm- und Kaltlagerung, redundante technische Konfigurationen sowie Backup- und Wiederherstellungssysteme implementiert. Für bestimmte technische Aspekte werden auch ausgewählte externe Technologie- und Infrastrukturanbieter genutzt.

Zielgruppe sind die Kunden der Unternehmens- und Investmentbanking-Abteilungen der Bank, einschließlich Unternehmen, Vermögensverwaltern, Hedgefonds, Verwahrstellen, Brokern und Regierungsbehörden. Die Kundenakzeptanz erfolgt auf Grundlage der Standards, Due-Diligence-Prüfungen und Risikotoleranzen der Bank.

Fortschritte bei der MiCA-Compliance und Lizenzierung im Oktober, zahlreiche Banken drängen in den Markt

Für den Start des Dienstes ist der Abschluss der regulatorischen Verfahren gemäß der MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) der EU erforderlich. Laut Heinrich Frömsdorf, dem Pressesprecher der Bank, wird erwartet, dass im Oktober eine MiCA-Lizenz für die Verwahrung erteilt wird, wonach die ersten Kunden angenommen werden sollen.

Gerald Podobnik, Co-Leiter der Unternehmensbanking-Abteilung der Deutschen Bank, äußerte die Auffassung, dass digitale Vermögenswerte nicht als Ersatz für das traditionelle Finanzsystem, sondern als wichtige Ergänzung zu betrachten sind. Die Bank strebt an, den Kunden Zugang zu einem vertrauenswürdigen und sicheren Mittel zu bieten, das mit der bestehenden Marktinfrastruktur koexistiert und von regulierten Finanzinstituten bereitgestellt wird.

Die Bank hat bereits zuvor Initiativen im Bereich digitaler Vermögenswerte ergriffen und beantragte 2023 eine Lizenz für die digitale Vermögensverwahrung in Deutschland in Zusammenarbeit mit dem Schweizer Unternehmen Taurus. Berichten zufolge plant die Bank, bis 2025 in Zusammenarbeit mit Taurus und der Integration der Verwahrungsinfrastruktur von Bitpanda Dienstleistungen für Unternehmen und institutionelle Anleger aufzubauen.

In Europa dringen auch Banken wie die LBBW, DZ Bank und Commerzbank in den Bereich der Krypto-Verwahrung vor, während auch Standard Chartered Bank und BBVA Dienstleistungen für institutionelle Anleger anbieten. Weltweit setzen große Finanzinstitute wie BNY Mellon, State Street, US Bank und Citigroup ihren Eintritt in den Markt fort, und die Deutsche Bank reiht sich in den Trend zur Schaffung von digitalen Vermögensinfrastrukturen durch regulierte Finanzinstitute ein.

Es ist zu beachten, dass der Zeitpunkt des Dienstestarts, die Zielregion, die unterstützten Vermögenswerte und der Umfang der Dienstleistungen je nach regulatorischen Anforderungen, interner Genehmigungen, Markttrends und Kundennachfrage variieren können.

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