Bloqueada en Europa, Binance dice que el 70% de los retiros fueron a billeteras personales

Las nuevas reglas europeas para el mercado cripto han bloqueado a Binance en el bloque, y los usuarios han comenzado a abandonar la plataforma. Sin embargo, el mayor intercambio del mundo sostiene que gran parte de los recursos está yendo a billeteras de autocustodia, aquellas en las que la propia persona controla sus criptomonedas, sin una empresa intermediando. Se estima que hasta el 70% del dinero retirado de la plataforma recientemente en Europa ha seguido este camino.

Para la corretora, este es el efecto colateral de una regla que pretendía llevar el mercado cripto a un entorno más controlado, y no empujar a las personas fuera de él. "Restringir el acceso a Binance no hace que la actividad cripto desaparezca. Los usuarios migran a otros lugares y, en muchos casos, parecen estar migrando fuera del perímetro regulado, donde puede haber menos salvaguardias, menos soporte al cliente, opciones de recuperación limitadas y menor visibilidad para las autoridades", afirma Binance.

Europa ha comenzado a exigir que todas las corretoras de cripto tengan una licencia para operar en el bloque, siguiendo el llamado MiCA (las siglas en inglés para Mercados de Criptoactivos). Quien no obtuviera la autorización hasta el 1 de julio tendría que cerrar sus actividades en la región. Binance no logró obtener la licencia a tiempo.

La empresa llegó a solicitar autorización en Grecia en enero, pero desistió a finales de junio, después de meses de análisis que involucraron también a reguladores de Irlanda y Letonia. Con esto, a partir de julio, la corretora dejó de aceptar nuevos clientes europeos y suspendió servicios como negociación, depósitos y aplicaciones que generan intereses. Los usuarios aún pueden retirar lo que tienen y cerrar posiciones. La compañía dice que ahora intentará obtener la licencia a través de Francia.

Según el periódico Wall Street Journal, la autoridad europea que supervisa los mercados, la ESMA, orientó a los reguladores de cada país a rechazar la solicitud de Binance debido a fallas en la lucha contra el lavado de dinero. También pesa el pasado de la empresa: en 2023, Binance admitió en Estados Unidos haber violado reglas contra el lavado de dinero y sanciones, en un acuerdo de 4.3 mil millones de dólares, y su fundador, Changpeng Zhao, llegó a cumplir prisión. En Francia, la corretora aún responde a una investigación sobre sospechas de lavado. La jefa de Binance en Europa, Gillian Lynch, impugna los informes y dice que la empresa sigue comprometida con la región.

La corretora defiende que una empresa detrás puede identificar movimientos sospechosos, ayudar al cliente cuando algo sale mal y cooperar con la policía, mientras que las billeteras de autocustodia no ofrecen ese intermediario. "El objetivo debe ser mantener a los usuarios en plataformas responsables y bien supervisadas que tengan escala, controles y capacidad para proteger a los usuarios y apoyar a las autoridades", dice la nota.

En Brasil, el Banco Central también ha estado endureciendo las reglas para las corretoras de criptomonedas, que deben presentar hasta el 30 de octubre una solicitud obligatoria de autorización de funcionamiento. Además, el órgano restringió el uso de stablecoins, criptomonedas atadas al dólar, para operaciones de cambio, en junio, advirtió a bancos y fondos que considera ilegales ciertas estructuras montadas para importar criptoactivos, lo que encareció estas operaciones de un día para otro. También hay una propuesta en estudio para retener por hasta 24 horas las transferencias de stablecoins superiores a 10 mil dólares enviadas a billeteras propias o fuera del país, para verificar antes si hay señales de lavado de dinero.

El propio sector advierte que reglas muy duras pueden desplazar parte de la actividad al mercado paralelo y a la autocustodia, el mismo riesgo que Binance señala en Europa. Por otro lado, el regulador apuesta a que llevar estas operaciones a un entorno supervisado, aunque eso aleje a algunos agentes, protege mejor el sistema a largo plazo.

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