Los bancos introducen nuevos límites para transferencias de emprendedores individuales a partir de agosto

En Ucrania, a partir de agosto de 2023, los bancos están endureciendo el monitoreo financiero para las empresas, estableciendo nuevos límites para las transferencias de emprendedores individuales y empresas de alto riesgo. Los cambios entrarán en vigor en dos etapas: en agosto y noviembre. Un nuevo memorando, firmado el 14 de mayo, tiene como objetivo unificar los enfoques de los bancos para la verificación de clientes y la gestión de riesgos. Se espera que esto ayude a reducir el sector informal de la economía y aumentar la transparencia del sistema financiero. Para las personas físicas, los límites permanecen sin cambios: a partir del 1 de febrero de 2025, hasta 150,000 UAH al mes; a partir del 1 de junio de 2025, hasta 100,000 UAH para clientes de riesgo medio y bajo. Para los clientes de alto riesgo, se establece un límite de hasta 50,000 UAH al mes. Los nuevos límites para emprendedores individuales recién registrados y no activos y personas jurídicas entrarán en vigor el 14 de agosto de 2026: emprendedores individuales del grupo 1 - hasta 600,000 UAH/mes, emprendedores individuales de los grupos 2-3 - hasta 3,000,000 UAH/mes, personas jurídicas - hasta 5,000,000 UAH/mes. A partir del 14 de noviembre de 2026, los límites se reducirán: emprendedores individuales del grupo 1 - hasta 400,000 UAH/mes, emprendedores individuales de los grupos 2-3 - hasta 1,000,000 UAH/mes, personas jurídicas - hasta 2,000,000 UAH/mes. La firma del memorando está dirigida a cerrar las lagunas para maniobras financieras y unificar las reglas en el mercado.