کلمبیا کنترل‌های خود را در برابر پولشویی به‌روزرسانی می‌کند، این چگونه بر ارزهای دیجیتال تأثیر می‌گذارد؟

• تأثیر آن بر اکوسیستم قطعی است، به‌ویژه در زمینه تبادل ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال.
• ابزارهای کنترل SFC ممنوعیتی برای استفاده از ارزهای دیجیتال ایجاد نمی‌کنند.

سازمان نظارت مالی کلمبیا (SFC) به‌روزرسانی‌هایی را در ابزارهای نظارتی خود در سیستم مدیریت ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم (SARLAFT) اجرا کرده است. این نهاد راهنماهای خودکار را برای مؤسسات بانکی سنتی معرفی کرده است که به‌طور مستقیم بر عملیات بازار ارزهای دیجیتال در این کشور تأثیر خواهد گذاشت.

این اقدام سخت‌گیری در انتقالات پول فیات مرتبط با خرید و فروش بیت‌کوین (BTC) و سایر دارایی‌های دیجیتال را افزایش خواهد داد.

عامل اصلی این به‌روزرسانی با فشارهای بین‌المللی فزاینده و نیاز به پذیرش توصیه‌های جهانی گروه اقدام مالی بین‌المللی (GAFI) هم‌راستا است. این نهاد بین‌المللی از کشورها خواسته است که کنترل سخت‌گیرانه‌ای بر حرکت دارایی‌ها در محیط دیجیتال داشته باشند، که بانکداری کلمبیا را ملزم به تقویت فرآیندهای نظارت بر این بخش می‌کند.

همان‌طور که SFC اشاره می‌کند، این به‌روزرسانی‌ها به نهادهای تحت نظارت، به‌ویژه به افسران انطباق و مسئولان مدیریت ریسک، و همچنین سایر بخش‌های نهادهای تحت نظارت SFC اختصاص دارد.

این وضعیت پس از پایان آزمایش‌های پایلوت "ساندباخ" نظارتی در ژوئیه 2024 تشدید می‌شود، جایی که بخش مالی سنتی برای اولین بار به‌طور کنترل‌شده با پلتفرم‌های مجاز تبادل دارایی‌های دیجیتال تعامل داشت.

تأثیر فوری‌تر برای کاربران و شرکت‌های این بخش در افزایش سخت‌گیری در ورودی و خروجی پول فیات به اکوسیستم ارزهای دیجیتال نمایان خواهد شد.

بانک‌های سنتی، تحت شاخص‌های جدید SFC، انتقالات بانکی به یا از صرافی‌های بیت‌کوین را نظارت خواهند کرد. این ممکن است به افزایش مسدودسازی‌های پیشگیرانه حساب‌های بانکی و مسدود کردن وجوه منجر شود اگر افراد حقیقی یا حقوقی نتوانند منبع و مقصد سرمایه‌های خود را به‌طور کامل توجیه کنند.

این موضوع مهم است زیرا کلمبیا در رتبه 29 از رتبه‌بندی جهانی پذیرش دارایی‌های دیجیتال که توسط شرکت Chainalysis تهیه شده است، قرار دارد و همچنین پنجمین بازار بزرگ دارایی‌های دیجیتال در آمریکای لاتین است، همان‌طور که CriptoNoticias گزارش داده است. این نشان می‌دهد که اکوسیستم ارزهای دیجیتال در این کشور فعال و در حال رشد است.

از سوی دیگر، فشار بین‌المللی GAFI پذیرش آنچه که به‌عنوان "قانون سفر" شناخته می‌شود را تحمیل می‌کند. بنابراین، پلتفرم‌های تبادل که به‌دنبال فعالیت در چارچوب قانونی یا حفظ همکاری با نهادهای بانکی سنتی هستند، باید به‌طور اجباری اطلاعات فرستندگان و دریافت‌کنندگان هر تراکنش دارایی دیجیتال را جمع‌آوری کنند.

علاوه بر این، شرکت‌ها ملزم به پیاده‌سازی ابزارهای پیشرفته حسابرسی برای ردیابی ردیابی عملیات مالی مشتریان خود خواهند بود، با توجه به اینکه در کلمبیا بیش از 100 تجارت BTC را به‌عنوان وسیله پرداخت می‌پذیرند.

اگرچه ابزارهای جدید کنترل SFC ممنوعیت مستقیمی بر استفاده از ارزهای دیجیتال ایجاد نمی‌کنند، اما یک سناریوی اصطکاکی برای شرکت‌کنندگان در بازار ایجاد می‌کنند.

تجارت بین‌المللی (P2P) و آربیتراژ بدون فرآیندهای سخت‌گیرانه تأیید هویت، چشم‌انداز بسیار محدودتری برای فعالیت از طریق سیستم مالی محلی خواهند داشت، زیرا بانک‌ها در صلاحیت خود خواهند داشت که این تراکنش‌ها را به‌عنوان عملیات با ریسک بالا طبقه‌بندی کنند.

در بلندمدت، سرمایه‌گذاری در بخش‌های انطباق قانونی ممکن است یک مانع ورود برای رقبای جدید فین‌تک در کشور ایجاد کند و بازار رسمی را به چند بازیگر با ظرفیت مالی محدود کند.

با وجود همه اینها، مقررات این نهاد یک الگو را تعیین می‌کند که می‌تواند به‌عنوان گام پیشین به بحث درباره یک قانون جامع در کنگره کلمبیا در نظر گرفته شود، که هدف نهایی آن این است که اکوسیستم ارزهای دیجیتال به‌طور متقارن تحت همان پارامترهای نظارتی که به سیستم مالی سنتی اعمال می‌شود، عمل کند.

در واقع، فشار برای ایجاد قوانین برای استفاده از بیت‌کوین در کلمبیا در حال افزایش است، به‌طوری که در این کشور نزدیک به 6 میلیون نفر با پلتفرم‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند، طبق داده‌های اتاق تجارت الکترونیک کلمبیا.

با ابزارهای جدید خود، SFC کنترل مالی جامع‌تری را برقرار می‌کند که حتی به‌طور غیرمستقیم بر اکوسیستم ارزهای دیجیتال در کلمبیا تأثیر می‌گذارد. اما اینکه این موضوع به یک تنظیم‌گری رسمی‌تر منجر شود، زمان می‌برد. اما به‌نظر می‌رسد همه چیز به سمت تسریع در قوانین و مقرراتی که به این بخش اجازه می‌دهد در کشور کلمبیا باقی بماند، پیش می‌رود.

سلب مسئولیت: این محتوا صرفاً برای اطلاع‌رسانی عمومی و برندینگ ارائه شده و به‌ منزله مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری، حقوقی یا مالیاتی تلقی نمی‌گردد. هیچ‌یک از رویدادها، جوایز، رویدادهای آنلاین یا اطلاعات مرتبط ذکرشده در اینجا نباید به‌عنوان توصیه، درخواست یا دعوت برای خرید، فروش، معامله یا هرگونه اقدام دیگر در رابطه با دارایی‌های رمزارزی یا استفاده از خدمات تلقی شوند. دارایی‌های رمزارزی با نوسانات بالایی همراه بوده و ممکن است منجر به زیان شوند. خدمات WEEX و رویدادهای آنلاین ممکن است در تمام مناطق در دسترس نبوده و مشمول قوانین، مقررات و شرایط احراز صلاحیت مربوطه هستند. شما مسئول رعایت قوانین محلی در استفاده از خدمات WEEX هستید و باید پیش از انجام هرگونه فعالیت مرتبط با ارزهای دیجیتال، ریسک‌های آن را به‌دقت بررسی کنید.