Arnaque crypto : ce chef d'entreprise perd 600 000 euros sur une fausse plateforme

Illustration générée avec OpenAI

Un piège orchestré par de faux gestionnaires de plateforme crypto

Malgré une vigilance de tous les instants, il reste difficile de ne pas tomber dans les nombreux pièges placés sur le parcours des investisseurs dans le secteur des cryptomonnaies, en particulier lorsque les acteurs malveillants utilisent la façade d'une plateforme crypto officielle détentrice de l'agrément MiCA nécessaire au sein de l'Union européenne.

Une expérience visiblement vécue par un chef d'entreprise français, qui explique pourtant avoir << choisi une plateforme connue >> pour plus de sécurité, dans le cadre de son témoignage complet récemment publié par Les Échos. Mais cette très bonne décision initiale n'a visiblement pas suffi à protéger les plus de 600 000 euros qu'il a finalement perdus dans cette affaire.

En effet, à peine inscrit l'homme explique avoir été << contacté par une première personne qui semblait très bien [le] connaître >>, se présentant comme un gestionnaire de la plateforme. En sa possession, des informations confidentielles comme par exemple son statut de chef d'entreprise et le fait qu'il soit un nouveau client de la plateforme.

D'un naturel prudent, l'homme va tout d'abord écouter ces conseils d'une oreille méfiante, tout en ignorant dans le même temps des e-mails reçu en parallèle. Mais d'autres appels vont suivre, impliquant d'autres interlocuteurs avec qui il va finir par tisser un lien.

Ces personnes me parlaient de plein de choses, me questionnaient sur mes attentes, me montraient comment fonctionnait le vrai site de la plateforme, pour me mettre en confiance. Lors d'un énième appel, le << gestionnaire >> m'a parlé d'un investissement dans un robot générant un taux d'intérêt de 1,3 % par semaine, qui n'était proposé qu'aux dirigeants d'entreprise. Sachant que je suis chef d'entreprise, il avait ainsi touché une corde sensible.

Crypto Stratège

Lorsqu'il veut récupérer son argent, il découvre que tout était faux

Très intéressé par cet investissement visiblement taillé sur mesure, le chef d'entreprise va commencer par investir de petites sommes qu'il devait virer sur son compte crypto et ensuite transférer << sur le support indiqué par les gestionnaires >>. Une procédure en apparence douteuse face à laquelle sa vigilance va rapidement disparaitre lorsqu'il va voir son argent << fructifier devant [ses] yeux>>, tout en réussissant à effectuer de petits retraits réguliers.

Il va alors commencer à virer des montants plus importants. Six mois plus tard, ses interlocuteurs - visiblement très patients - vont lui proposer un nouvel investissement dans un token de la Deutsche Bank, par l'intermédiaire d'une << interface qui était en réalité une copie exacte du site de mon intermédiaire crypto >>, sans que la victime ne s'en aperçoive. Le piège venait de se refermer pour de bon.

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J'ai fait les comptes. En un an, ma famille et moi avons versé un total de plus de 600 000 euros. J'ai fini par découvrir le pot aux roses lorsque j'ai demandé à récupérer une importante somme d'argent. À ce moment, l'échange est devenu moins fluide. On m'a dit qu'il était nécessaire d'avoir l'accord du service financier.

L'homme va alors contacter le service client de la véritable plateforme à laquelle il est inscrit, qui va lui apprendre que << les e-mails reçus ne provenaient pas d'eux, que les soi-disant gestionnaires n'étaient pas des employés de la plateforme, et que le site sur lequel les fraudeurs l'avaient orienté ne leur appartenait pas >>.

Il engage des procédures contre la plateforme et ses banques

Pour le chef d'entreprise, cela ne fait aucun doute : << les personnes à l'origine de l'arnaque ont eu accès à [son] portefeuille crypto >>. Il a donc décide de faire appel à un avocat pour engager des discussions afin d'obtenir réparation auprès de la plateforme, mais également une procédure amiable avec les banques BRED et Revolut, pour << manquement à leur devoir de vigilance >>.

Jamais ces établissements ne se sont inquiétés des flux d'argent, de plus en plus importants, qui partaient de mon compte courant. C'est d'autant plus surprenant que dans le cadre de mon activité professionnelle, il m'est arrivé à plusieurs reprises que la banque bloque des virements de faible montant parce qu'ils paraissaient suspects, et ce jusqu'à ce que je fournisse les justificatifs nécessaires pour qu'elle effectue les vérifications requises.

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Suite à cette mésaventure, le chef d'entreprise affirme que les victimes de ce type d'arnaque doivent sortir du silence et ne pas se sentir coupables, mais également faire appel à des avocats et associations pour les accompagner dans ce combat. Car << quand on en est la cible, on peut tomber dans le panneau même si on se pense au-dessus de tout cela >>.

Source : Les Échos

Hugh Bernard1204 articles
Passionné par les cryptomonnaies et le principe de décentralisation depuis de nombreuses années, je souhaite partager cette expérience avec le plus grand nombre. Je m'attache également à décrypter les enjeux associés à l'évolution de cet écosystème au sein de la finance traditionnelle.

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