FCA mengusulkan pemeriksaan yang lebih ketat untuk dompet pribadi dalam panduan kripto

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) telah mengusulkan pemeriksaan yang lebih ketat pada transfer kripto yang melibatkan dompet pribadi, atau yang tidak dihosting, sebagai praktik baik dalam panduan yang tidak mengikat. FCA membuka konsultasi CP26/38 pada 23 Oktober, mencari umpan balik tentang perubahan pada Panduan Kejahatan Keuangan hingga 24 Desember 2026. Usulan ini berfokus pada bagaimana perusahaan menilai transfer dan mengelola kontrol kejahatan keuangan. Bagian draf FCG 3.2.8 menyarankan penerapan uji tuntas yang lebih ketat untuk transaksi yang melibatkan dompet yang tidak dihosting. Untuk transfer dari dompet pribadi ke perusahaan di Inggris, panduan menekankan tanggung jawab perusahaan penerima untuk memverifikasi transfer tersebut. Panduan ini tidak mengikat, dan FCA menjelaskan bahwa tidak ada persyaratan baru yang dikenakan. FCA mengharapkan perusahaan untuk mempertimbangkan panduan ini saat menetapkan kontrol, tetapi menyimpang dari panduan ini tidak dianggap sebagai pelanggaran aturan FCA. Usulan ini juga membahas bagaimana perusahaan menentukan skor risiko dan aturan pelacakan, mengkritik penggunaan teknologi pihak ketiga tanpa justifikasi yang jelas. Tugas yang ada di bawah Aturan Perjalanan Inggris mengharuskan bisnis aset kripto untuk mengumpulkan dan membagikan informasi transfer sejak 1 September 2023. FCA tidak memperkirakan bahwa pembaruan yang diusulkan akan secara signifikan meningkatkan aktivitas kepatuhan atau biaya konsumen. Konsultasi ini mencakup perusahaan yang diawasi oleh FCA untuk kejahatan keuangan, termasuk bisnis aset kripto di bawah Peraturan Pencucian Uang.