Dari kotak dingin bitcoin ke pertanian cryptocurrency: inilah cara jaringan aset digital yang menantang sistem keuangan

Dunia aset digital, yang dikenal sebagai cryptocurrency, adalah alternatif untuk sistem keuangan tradisional yang memungkinkan pembayaran dan transfer, dan juga telah menjadi metode investasi di masa depan. Kasus pembunuhan pemain keyboard Camilo Séptimo, Jonathan Meléndez, dan keluarganya, yang diduga disebabkan oleh pencurian kotak dingin bitcoin, serta penangkapan terbaru sebuah pertanian cryptocurrency di kota Tlaola, Puebla, menyoroti penggunaan aset digital ini, yang juga digunakan oleh narkotika untuk pencucian uang. Mata uang digital ini menantang sistem keuangan karena tidak diatur oleh bank karena tidak dimiliki oleh lembaga mana pun. Penerbitan dan pengelolaannya dikendalikan oleh jaringan komputer yang tersebar di seluruh dunia, yang memudahkan penggunaannya oleh kelompok kriminal.

Bagaimana cara kerja cryptocurrency?

Cryptocurrency adalah aset digital yang transaksinya bergantung pada basis data yang disebut blockchain, sebuah catatan digital di mana transaksi yang dilakukan dengan mata uang, yang bisa berupa bitcoin, ethereum, dan lainnya, tercatat. Saat ini, satu bitcoin diperdagangkan sekitar 23 ribu dolar di platform pertukaran, menurut data dari bank nasional. Pertanian cryptocurrency memainkan peran penting dalam dunia aset digital, karena di dalamnya ditambang mata uang untuk menciptakan unit tambahan dari sebuah cryptocurrency. Proses ini terdiri dari menyelesaikan masalah matematis yang diajukan oleh jaringan penambang, di mana digunakan perangkat komputer: siapa yang pertama kali menyelesaikan masalah, akan mendapatkan unit baru dari cryptocurrency. Penggunaan mata uang digital ini mendukung pelaksanaan kegiatan pencucian uang karena transaksinya tidak mudah terdeteksi oleh pihak berwenang. Mike Vigil, mantan kepala Operasi Internasional dari Badan Pengendalian Narkoba (DEA), menjelaskan dalam wawancara dengan Infobae México bahwa ini dilakukan melalui tiga langkah. Menurut Vigil, proses dimulai dengan penggunaan uang tunai untuk membeli cryptocurrency, yang dilakukan dengan merekrut perantara yang mengubahnya menjadi mata uang melalui ATM bitcoin. Selanjutnya, dana dipindahkan antara berbagai rantai blok (blockchain) untuk memutus jejak audit publik melalui transaksi dengan jumlah kecil yang tidak menarik perhatian dan, akhirnya, uang tersebut kembali ke ekonomi konvensional dengan menyimulasikan asal yang sah. Mantan pejabat DEA tersebut menjelaskan bahwa ini ditambah dengan broker perdagangan bebas dan pertukaran antar individu, di mana "pedagang nakal atau tidak teratur menukar volume besar uang tunai dengan cryptocurrency, menghindari verifikasi standar identifikasi pelanggan**.

Kotak dingin dan dompet virtual untuk penggunaan cryptocurrency

Kasus Jonathan Meléndez menyoroti aset digital setelah pihak berwenang mengungkapkan bahwa tersangka pembunuh dari pemain keyboard dan salah satu pendiri Camilo Séptimo, yang diidentifikasi sebagai Diego Sebastián "N", ingin mencuri cryptocurrency yang dimiliki musisi tersebut. Berbagai laporan menunjukkan bahwa itu adalah cold wallet di mana ia menyimpan setidaknya 3 juta dolar dalam bitcoin. Sistem ini adalah dompet yang menjaga transaksi dalam lingkungan terisolasi, di mana operasi diselesaikan secara offline dan hanya tanda tangan (bukan kunci) yang kembali ke perangkat terhubung untuk dikirim ke blockchain. Selain itu, ada dompet virtual yang berfungsi untuk menyimpan, mengirim, dan menerima cryptocurrency yang setara dengan rekening bank tradisional. Dompet ini dilindungi oleh sistem terenskripsi agar hanya pemiliknya yang dapat mengaksesnya menggunakan kata sandi atau PIN keamanan.

Hambatan untuk Melacak Operasi Digital dalam Pencucian Uang

Mike Vigil menunjukkan bahwa agensi perlu mengembangkan jaringan informan dan intelijen, serta menggunakan penyadapan telepon untuk mendeteksi operasi pencucian uang yang dilakukan melalui cryptocurrency. Meskipun demikian, ia menekankan bahwa informasi yang sangat spesifik diperlukan untuk mengidentifikasi pembeli dan penjual. Selain itu, ia menjelaskan bagaimana para penjahat memutus jejak audit publik dari blockchain setelah uang sudah berada dalam ekosistem digital. Menurutnya, mereka memindahkan dana "cepat melalui rantai blok yang sepenuhnya berbeda", misalnya, dengan menukar bitcoin dengan Ethereum dan kemudian dengan Monero. Vigil menggambarkan pergerakan tersebut antara berbagai rantai sebagai "tirai asap teknis yang sangat sulit untuk dilacak oleh sistem otomatis pemantauan kepatuhan tanpa masalah".

Metode Tradisional Pencucian yang Tetap Ada Bersama Cryptocurrency

Vigil menjelaskan bahwa, selain penggunaan mata uang digital, kartel terus menggunakan mekanisme konvensional untuk mencuci keuntungan yang diperoleh dari penjualan narkoba di Amerika Serikat. Ia menjelaskan bahwa sebagian besar uang diangkut secara fisik dalam kendaraan ke Meksiko. Ia juga menggambarkan pembelian barang dagangan sebagai jalur pencucian paralel. "Di sini mereka membeli elektronik, membeli tekstil, membeli berlian, emas (...) mereka membawanya ke Meksiko dan menjualnya di sana seolah-olah itu adalah barang bersih, sesuatu dari perdagangan," ceritanya. Rangkaian ini juga mencakup akuisisi properti dan bisnis. Vigil menyebutkan pembelian "tanah", "mal", restoran, dan ternak sebagai tujuan umum dari uang ilegal, dalam operasi yang, menurutnya, mudah dilakukan oleh organisasi kriminal.