クリアリティ法案は制裁回避の手段ではない

先週、民主党のエリザベス・ウォーレン上院議員がXに投稿し、デジタル資産市場クリアリティ法案が、少なくとも現在の草案のままでは「制裁回避の手段」であると示唆しました。これは、保留中の立法が国家安全保障に与える影響について懸念を表明する小さな声の一部に加わるものでした。制裁や国家安全保障の分野での経験を持つ人々からの批判があるため、彼らの執行のギャップに関する質問には慎重に対応する必要があります。

はっきりさせておきたいのは、クリアリティ法案は、ウォーレン上院議員が言ったように制裁回避の手段ではありません。これは制裁回避を防ぎ、大規模にそれを止める方法です。この法案は、すでに現場で結果を出しているツールに直接基づいています。

皮肉なことに、この法案の批判者の中には、ウォールストリートジャーナルによる香港の取引所CoinExに関する最近の報道をリスクの証拠として指摘している人もいます。CoinExは、国家の活動を追跡、追跡、そして妨害するために公共台帳を使用する方法の物語です。

調査者は、イランに関連する約38.4億ドルの取引を追跡し、イラン中央銀行が管理するウォレットを制裁対象の軍事ネットワークや、北朝鮮のハッカーによって別途盗まれた資金に結びつけました。このレベルの詳細は、公共のブロックチェーン上で発生したため、今日知ることができます。批判者がリスクと見なしているのと同じ可視性です。

クリアリティ法案の実際の内容

クリアリティ法案には、マネーロンダリング防止、制裁、法執行権限に関する約20の異なる条項が含まれています。

現在の草案では、デジタル資産サービスプロバイダーは、初めて銀行秘密法の下に完全に組み込まれ、リスク評価、内部統制、コンプライアンス責任者、トレーニング、監査、疑わしい活動の報告がすべて必要です。

取引所と法執行機関間のリアルタイム情報共有が法令に書き込まれ、認識された実践として、ボランティアの業界協調を法的基準に置き換えます。リアルタイムの干渉、押収、妨害のためのビーコネットワークモデルです。

独立した作業グループが、デジタル資産市場におけるテロ資金調達とマネーロンダリングを検出し、妨害するためのAI駆動のツールを開発する任務を負います。キオスクオペレーターは、初回ユーザーに対してウォレットのピン留め、保留期間、日次取引制限に直面し、資金がプラットフォームを離れる前に詐欺師を捕まえるためのブロックチェーンインテリジェンス要件が求められます。

財務省は、主要なマネーロンダリングの懸念がある管轄区域に対して行動する明示的な権限を得て、国レベルで違法な流れを遮断し、取引ごとに追跡するのではなく、根本的な問題に対処します。

デジタル資産保持法は、デジタル資産サービスプロバイダーとステーブルコイン発行者に、疑わしい活動に関連する資金を保持し、必要に応じて凍結する明示的な権限を与え、初期の保留期間を超えて延長可能で、既存の報告義務と制裁権限はすべて保持されます。

ユーザー資金に触れない非保管型開発者は、クリアリティの中のブロックチェーン規制の確実性法の下で明確な法的保護を受けますが、犯罪収益の移転を故意に助長する者に対しては、保管型であろうとなかろうと、マネーロンダリング共謀の罪を問う法執行機関の能力を明示的に保持します。

クリアリティ法案の背後にある推進力は、米国に拠点を置く暗号企業に、安全かつ合法的に運営するためのガイドラインを提供し、したがって建設者を米国に留めることです。建設者を海外に押しやるのではなく、ここに留めることで、銀行秘密法の範囲内に、米国の裁判所の範囲内に、そして米国の法執行機関の手の届く範囲内に保つことができます。非準拠のソフトウェアを海外で構築する開発者は、この法令の下で国内で運営する開発者よりも、強制、召喚、または責任を問うことがはるかに困難です。

クリアリティに反対する法執行機関については多くのことが書かれています。全米黒人法執行幹部協会、アメリカ主要郡保安官協会、連邦法執行官協会の3つの主要な組織は、代わりに支持を表明し、銀行秘密法の適用、制裁権限、取引保留権限が調査者にとって最も重要な条項であると指摘しています。

確かに、暗号、ブロックチェーン、AIは違法行為者によって使用されています。悪意のある行為者は、電信からインターネット、暗号化メッセージングに至るまで、常に変革的な技術の早期採用者でした。技術の犯罪的悪用に対する解決策は、技術を禁止したり抑圧したりすることではありません。それは、技術を使用し、賢く使用することです。技術を構築し、使用する人々に法的な明確さを提供することです。

私たちは、悪意のある行為者が悪用するのと同じ革新を利用して、良い目的のために先手を打たなければなりません。それは、取引所と法執行機関間のリアルタイム情報共有を意味するかもしれませんし、数年ではなく数時間で違法資金に対処できるデジタル資産保持法を意味するかもしれません。クリアリティ法案は制裁回避の手段ではありません。これは、建設者に法的な明確さを提供し、法執行機関に変革的技術を悪用する悪意のある行為者を止めるためのツールを与えます。