WLFI at it Again?5億ドル投資中の銀行ライセンス論争

原題:米規制当局、トランプ暗号ベンチャーが求める銀行ライセンスを精査
原著者:マーティン・アーノルドとジョージ・ステア、フィナンシャル・タイムズ
翻訳:Peggy, BlockBeats

編集後記:暗号資本が同じ規制軌道上で政治権力と絡み合う場合、論争は技術そのものよりも浸透力を持つことが多い。

トランプ家の暗号ベンチャー、ワールド・リバティ・ファイナンシャル（WLF）が米国の銀行免許を申請したことをめぐる論争は、日常的な金融承認から、利益相反、外国資本の影響力、国家安全保障に関わる政治問題に急速に発展した。アブダビ王室のメンバーからの5億ドルの投資、潜在的なAIチップの輸出手配、ステーブルコイン事業の展開、大統領が数千万ドルの収入を明らかにしたことで、この公聴会は業界標準をはるかに超え、制度の境界と規制の独立性のストレステストとなった。

ＯＣＣは「規定通りに処理する」と強調する一方、民主党の議員は透明性を疑問視し、基準を見直す。ステーブルコインがますます「銀行のような」道を模索している現在の環境において、WLFの申請は企業のコンプライアンスプロセスに関するものだけでなく、米国がデジタル金融競争、地政学的資本ゲーム、政治倫理においてどのようにバランスを求めているかを反映している。

以下は原文です。

木曜日、ジョナサン・グールドは、銀行憲章を申請しているトランプ一家の暗号ベンチャーについて質問するために上院銀行委員会に出廷した。

米国の銀行規制当局は、トランプ家の暗号ベンチャーが米国の銀行免許を申請したことに関する具体的な情報の開示を拒否した。この企業は以前、アブダビ王室のメンバーから5億ドルの投資を受けていた。

連邦銀行憲章の発行を担当する通貨監督官事務所（OCC）の所長は、木曜日の上院銀行委員会の公聴会で、議員が要求したワールド・リバティ・ファイナンシャル（WLF）の申請の詳細を開示することを拒否し、ドナルド・トランプ大統領が承認プロセスにいかなる影響力も行使していないことを否定した。

民主党議員はOCCに対し、WLFがUAEの国家安全保障顧問で広大な商業帝国の管理者であるシェイク・ターヌーン・ビン・ザーイド・アール・ナヒヤーンに49％の株式を売却したことを申請書類で開示していたかどうかの説明を求めた。

上記の取引により、市民からさらに疑問の声が上がっている。ＵＡＥは、トランプ一家の持ち株会社への投資のために、米国へのアクセスを許されたことを含む政策「好感」を受けたのでしょうか？AIチップ、中国への技術移転リスクの有無。

WLFは、この5億ドルの投資とチップ買収の取り決めとの関連を否定している。同社のウェブサイトによると、トランプ氏は「名誉共同創業者」として名を連ねている。トランプは2024会計年度を対象とする最新の財務開示で、WLFからの個人収入が5730万ドルに上ると宣言した。

民主党の進歩的スターターであるエリザベス・ウォーレンは、WCFの申請に関する公聴会でOCCのジョナサン・グールド長官に異議を唱え、トランプ家の所有持分を考慮すると、明らかな利益相反リスクがあると述べた。

WLFIは1月初旬、ワールド・リバティ・トラスト・カンパニー（World Liberty Trust Company）という事業体を通じて銀行免許を申請した。UAEとの株式取引の詳細（就任式の数日前に確定）が今月初めにメディアによって開示された。

ウォーレンは、WLFがシェイク・ターヌーンが「提案された銀行の主要株主」になったことを開示したかどうかについてグールドに質問した。グールドは、具体的な申請についてはコメントしないと答えた。ウォーレンはさらに、このライセンスが最終的に承認されれば 、 「 アメリカ史上最も恥ずべき汚職スキャンダルの1つ」を構成すると警告した。

これに対してグールドは、OCCは「確立された手続きに従ってすべての申請を審査する」と述べ、彼が感じる唯一の「政治的圧力」はウォーレン自身から来ていると皮肉った。

また、民主党のクリス・ヴァン・ホーレン上院議員は、アブダビの投資会社MGXが昨年、仮想通貨取引所バイナンスの株式取得にWLFのステーブルコインを使用したことで20億ドルの拠出を行ったことについて、OCCの承認プロセスで考慮するかどうかを尋ねた。別の民主党のアンドリュー・キム議員は、OCCが国家安全保障に影響を与える可能性のある外国政府関係者が関与する申請について、審査メカニズムを強化しているかどうかを尋ねた。グールドは後日、書面で回答すると述べた。

WLFはこれに対し、民主党は「根拠のない非難」で厳しい規制審査を受ける米民間企業を貶めるために「この問題を政治化している」と述べた。同社は、ワールド・リバティ・トラスト・カンパニーが規制で要求されるすべての必要な開示書類を提出していることを強調した。現在、OCC国立銀行チャーターには5社が名を連ねており、WLFもその1社で、暗号会社のCoinbaseとLaser Digitalも申請者に含まれている。

承認されれば、WLFは1米ドルのステーブルコインのインベントリを発行し、保有できるようになる。USD1は1ドル=1：1ペッグの暗号通貨トークンで、現在の保管・発行サービスはサードパーティーが提供している。開示資料によると、ＷＬＦは今後、貸付や公的預金受け入れを行わない。

提案する経営陣には、WLFの共同創設者で、父親が現米連邦議会議員のザック・ウィトコフ氏（中東担当特使で不動産大富豪のスティーブ・ウィトコフ氏と、インテグリティ・オートモーティブ・ホールディングスCEOのジェフリー・ウィーナー氏。後者は、ニューヨーク、ニュージャージー、コネチカットの自動車ディーラーグループのオペレーションを指揮しています。

今週初め、一部の共同創業者のソーシャルメディアアカウントがハッキングされ、1米ドルが一時的にペッグを解除された。WLFは後にUSD1は「完全に安全」であると述べ、それ以来安定性を回復した。

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