Brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego poinformował, że 10 września skontrolował wraz z Urzędem Podatkowym i Celnym Jej Królewskiej Mości (HM Revenue & Customs) oraz londyńską Policją Metropolitalną trzy lokale komercyjne w Londynie w związku z podejrzeniem nielegalnego handlu kryptowalutami peer-to-peer oraz wydał zaangażowanym firmom nakazy zaprzestania działalności.

Regulator przedstawił tę akcję jako część szerszych działań na rzecz nadzorowania firm kryptowalutowych działających poza brytyjskimi ramami prawnymi. Według FCA objęte działaniami firmy były podejrzewane o prowadzenie niezarejestrowanej działalności kryptowalutowej poprzez handel peer-to-peer, obszar coraz częściej łączony przez regulatorów z ryzykiem prania pieniędzy.

Operację przeprowadzono wspólnie z HMRC i londyńską Policją Metropolitalną, co wskazuje na skoordynowane podejście egzekucyjne, a nie pojedynczą kontrolę nadzorczą. Reuters podał, że działania podjęto na podstawie przepisów dotyczących prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i transferu środków, które pozostają główną podstawą nadzoru nad kryptowalutami w Wielkiej Brytanii przed wejściem w życie szerszego reżimu.

FCA nie ujawnił nazw firm, skali podejrzewanej działalności ani tego, czy kontrole są powiązane z dochodzeniami karnymi. Nie podał też, czy lokale były związane z konkretną platformą, siecią handlową lub rodzajem sprzętu.

Działania następują w czasie, gdy Wielka Brytania przygotowuje się do otwarcia 30 września okresu składania wniosków o autoryzację działalności kryptowalutowej. Materiały FCA wskazują, że nowy reżim ma wejść w życie w październiku 2027 r. Do tego czasu kryptowaluty w Wielkiej Brytanii będą regulowane głównie przez wymogi rejestracyjne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz zasady promocji finansowej.

Dlaczego to ma znaczenie

To działanie egzekucyjne ma znaczenie, ponieważ pokazuje, że Wielka Brytania wykorzystuje już obecne uprawnienia, zamiast czekać na rozpoczęcie pełnego reżimu regulacyjnego dla kryptowalut. Dla branży oznacza to przesunięcie uwagi regulatorów na sposób prowadzenia działalności handlowej oraz na to, czy firmy są zarejestrowane, zwłaszcza w kanałach znajdujących się poza główną infrastrukturą giełdową.

Daje to również praktyczny kontekst dla wdrażania brytyjskiej polityki. Wraz z otwarciem okna autoryzacyjnego przekaz dla uczestników rynku jest taki, że działalność bez rejestracji może spotkać się z szybszą interwencją, podczas gdy zgodne z przepisami firmy mogą uzyskać wyraźniejszą przewagę, gdy regulatorzy zaostrzają nadzór nad pozagiełdową działalnością kryptowalutową.