Nephos e Brinc trazem suporte de conformidade cripto para startups do GCC

O Nephos Group fez uma parceria com a aceleradora de venture Brinc para fornecer suporte em contabilidade, conformidade, estruturação corporativa e tokenização para mais de 250 startups no portfólio da Brinc.

• Os fundadores da Brinc terão acesso aos serviços da Nephos que cobrem impostos, bancos, vistos e estruturas corporativas.
• Empresas de stablecoin e Web3 podem buscar atestados de prova de reserva e conselhos sobre tokenização.
• Os parceiros realizarão workshops sobre prontidão para conformidade, relatórios de reservas e estruturas transfronteiriças.
• As regras de stablecoin dos EUA adicionam uma camada de conformidade para as empresas do GCC que buscam usuários americanos.

Em um comunicado à imprensa de 22 de setembro compartilhado com crypto.news, o Nephos Group afirmou que as empresas do portfólio da Brinc poderão usar seus serviços financeiros e de consultoria por meio do programa de apoio aos fundadores da aceleradora. O acordo abrange empresas de tecnologia em todo o Conselho de Cooperação do Golfo, com serviços adicionais para startups que trabalham com stablecoins, produtos Web3 e ativos tokenizados.

Os termos financeiros não foram divulgados. Em vez de fornecer um novo fundo de investimento, a parceria adiciona serviços profissionais ao capital, mentoria e suporte de mercado já disponíveis através da Brinc.

Nephos fornecerá suporte de conformidade desde o início

Sob o acordo, os fundadores podem buscar ajuda com planejamento tributário transfronteiriço, estruturas corporativas, introduções bancárias e questões de visto. O Nephos também aconselhará empresas de ativos digitais sobre tokenização e fornecerá atestados de prova de reserva para empresas cujos produtos dependem de ativos de suporte.

Os atestados de reserva avaliam se os ativos relatados sustentam as alegações de um emissor em um determinado momento. Eles diferem de auditorias financeiras completas, que examinam demonstrações financeiras e processos contábeis ao longo de um período de relatório. Como explicado anteriormente pelo crypto.news, a prova de reservas não estabelece por si só a solvência de uma empresa, pois pode não mostrar todas as obrigações, controles internos ou reivindicações contra os ativos relatados.

Para um emissor de stablecoin em estágio inicial, a distinção afeta como as informações são apresentadas a investidores, bancos e reguladores. Uma empresa pode precisar de verificação de reservas juntamente com controles legais, contábeis e operacionais, dependendo do produto e da jurisdição onde é emitido ou distribuído.

O fundador e CEO do Nephos, Joe David, disse que os fundadores muitas vezes constroem esses sistemas após o lançamento, embora empresas transfronteiriças possam precisar deles durante suas fases iniciais.

"O ecossistema tecnológico do GCC está se expandindo rapidamente, e os fundadores aqui precisam de uma infraestrutura profissional que acompanhe esse ritmo", disse David.

Tendo se mudado para os Emirados Árabes Unidos, David afirmou que sua experiência na construção do Nephos e da Myna Accountants lhe deu conhecimento direto sobre os problemas que as empresas enfrentam ao se estabelecer e expandir na região. O acordo com a Brinc, acrescentou, permitirá que os fundadores do portfólio obtenham serviços de conformidade e estruturação "desde o primeiro dia, em vez de ter que montá-los depois".

Regras de stablecoin do GCC aumentam o ônus da conformidade

Em todo o Golfo, as empresas de ativos digitais operam sob reguladores nacionais, bem como sob estruturas separadas de centros financeiros e zonas francas. Uma startup que atende a vários mercados do GCC pode, portanto, enfrentar diferentes requisitos de licenciamento, reserva, divulgação, impostos e formação de empresas.

A Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai esclareceu seu quadro de emissão de tokens em abril, estabelecendo rotas separadas com base no design e perfil de risco de um token. A orientação de emissão de Dubai colocou tokens referenciados em fiat e referenciados em ativos em sua primeira categoria, com requisitos específicos cobrindo ativos de reserva, direitos de resgate, divulgações e estruturas legais.

Distribuidores licenciados também têm deveres de diligência e conformidade contínua para algumas ofertas de tokens sob o quadro da VARA. Esses requisitos significam que a escolha de um fundador de emissor, distribuidor, provedor bancário e entidade legal pode afetar se um produto pode entrar no mercado.

Em maio, a AE Coin e a USD Universal introduziram um sistema de conversão regulamentado conectando um token lastreado em dirhams com o USDU, uma stablecoin lastreada em dólares americanos, para liquidações institucionais nos EAU. A infraestrutura de conversão da stablecoin foi construída com o apoio do Al Maryah Community Bank e inicialmente oferecida através de provedores regulamentados como Aquanow e Changer.ae.

O USDU havia se tornado anteriormente a primeira stablecoin lastreada em dólar registrada sob o quadro de Regulamentação de Serviços de Token de Pagamento dos EAU para usuários institucionais e profissionais. Sua aprovação permitiu pagamentos relacionados a ativos digitais sob condições estabelecidas, enquanto os pagamentos de varejo no continente permaneceram fora de seu escopo permitido.

Nesse contexto regulatório, a Nephos e a Brinc planejam realizar workshops para fundadores participantes sobre preparação para conformidade, estruturas transfronteiriças, estruturas de tokenização e práticas de prova de reserva. As empresas não forneceram um cronograma para as sessões nem identificaram as primeiras startups esperadas para participar.

Brinc adiciona serviços financeiros ao seu modelo de aceleradora

O diretor de marketing da Brinc, Nick Ramil, disse que fundadores que buscam operar em vários países precisam de mais do que financiamento e introduções comerciais.

"Isso requer a infraestrutura certa, parceiros de confiança e a capacidade de navegar em mercados complexos sem fricções desnecessárias", disse Ramil.

Por meio do acordo, a Brinc conectará fundadores com a Nephos enquanto continua a fornecer seus serviços de aceleradora existentes. Ramil afirmou que o arranjo dará às empresas do portfólio acesso a expertise financeira, de conformidade e de estruturação enquanto constroem negócios além das fronteiras nacionais.

A Brinc já trabalhou anteriormente com aceleradoras de blockchain na região. Em novembro de 2024, a empresa se juntou à CoinList e ao Ghaf Group em um programa de 12 semanas chamado SuiHub para projetos pré-token no Oriente Médio e Norte da África. As equipes selecionadas poderiam receber até $200.000 em financiamento baseado em marcos, além de assistência técnica e suporte de networking.

O acordo com a Nephos utiliza um formato diferente porque se concentra em serviços profissionais em vez de financiamento direto para startups. O portfólio da Brinc inclui mais de 250 empresas que abrangem blockchain, inteligência artificial, hardware conectado, robótica, drones, energia limpa, tecnologia alimentar e Internet das Coisas.

Regras dos EUA podem afetar fundadores de stablecoins do CCG

As empresas de stablecoin baseadas no Golfo que buscam clientes americanos também devem considerar o quadro dos EUA criado pela Lei GENIUS. A lei estabeleceu requisitos de licenciamento, reserva, resgate, divulgação e conformidade para emissores de stablecoins de pagamento, enquanto as agências federais continuam a desenvolver as regras de implementação.

Em agosto, o Tesouro dos EUA propôs definições para quando uma stablecoin de pagamento é emitida, oferecida ou vendida nos Estados Unidos. Sob a proposta de stablecoin do Tesouro, os emissores geralmente precisarão de uma licença federal ou estadual elegível quando a lei entrar em vigor em 18 de janeiro de 2027.

Stablecoins emitidas no exterior enfrentam um caminho separado. De acordo com o Tesouro, provedores de serviços de ativos digitais geralmente não podem disponibilizar tais tokens para usuários dos EUA, a menos que o emissor possa cumprir ordens legais e sua jurisdição de origem atenda aos requisitos relacionados à reciprocidade regulatória.

A partir de 18 de julho de 2028, os provedores de serviços geralmente serão proibidos de oferecer stablecoins de pagamento a pessoas nos Estados Unidos, a menos que um emissor licenciado elegível tenha emitido o token, disse o Tesouro. A proposta da agência também definiria quando a atividade de uma empresa estrangeira equivale a uma oferta ou venda para uma pessoa no país.

Para os fundadores do CCG, essas regras podem tornar o design de reservas, a localização da empresa e os arranjos de distribuição relevantes antes que uma stablecoin chegue aos usuários americanos. O Tesouro também propôs deveres de combate à lavagem de dinheiro e sanções para emissores de stablecoins de pagamento permitidos, incluindo sistemas para identificar transações suspeitas e bloquear, congelar ou rejeitar transferências quando legalmente exigido.

Brinc tem sede em Hong Kong e tem realizado programas com empresas, agências públicas, universidades e grupos de investimento. Seus parceiros anteriores incluem Huawei, Schneider Electric, Puma, Manulife, Hong Kong Science Park, o Fundo de Inovação Mohammed Bin Rashid, a Universidade Nacional de Cingapura, Artesian e o Conselho de Desenvolvimento Econômico do Bahrein.