Người dùng chuyển tiền điện tử ra nước ngoài phải báo cáo số dư cho Ngân hàng Hàn Quốc hàng tháng

Một kế hoạch đang được triển khai để các sàn giao dịch báo cáo thông tin cá nhân và số dư tài khoản trong nước của người dùng đã chuyển tài sản kỹ thuật số ra nước ngoài cho Ngân hàng Hàn Quốc hàng tháng. Đây là một biện pháp nhằm phát hiện giao dịch ngoại hối bất hợp pháp, nhưng có ý kiến cho rằng phạm vi thu thập thông tin quá rộng. Theo luật giao dịch ngoại hối sửa đổi có hiệu lực từ ngày 3 tháng 12, Ngân hàng Hàn Quốc đang thiết lập một hệ thống báo cáo để thu thập thông tin giao dịch tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới. Thông tin thu thập được sẽ được cung cấp cho các cơ quan liên quan như Cục Thuế Quốc gia, Cục Hải quan, Cơ quan Giám sát Tài chính và Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) để phục vụ cho việc điều tra giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. Các sàn giao dịch phải báo cáo thông tin về việc chuyển giao tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới đã hoàn thành trong ngày vào trước 11 giờ sáng hôm sau, và thông tin báo cáo bao gồm số chứng minh nhân dân của người gửi và người nhận cùng với lịch sử giao dịch. Số dư tài sản kỹ thuật số trong nước của người dùng có lịch sử chuyển tiền ra nước ngoài cũng phải được báo cáo hàng tháng, và nếu có giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài sau ngày 19 tháng 7 năm 2024, thì ngay cả khi không có giao dịch bổ sung, vẫn sẽ nằm trong danh sách báo cáo. Từ ngày 19 tháng 7 năm 2024 đến cuối tháng 9, có tới 1.272.878 người dùng đã thực hiện giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới tại 5 sàn giao dịch tiền tệ Hàn Quốc. Ông Park cảnh báo rằng việc thu thập thông tin cá nhân quá mức có thể dẫn đến sự thu hẹp của thị trường.