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    當中國加密富豪開始買黃金

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    文| 林晚晚

    新加坡樟宜機場以北,開車十二分鐘,一座全世界私人最高安全之一的金庫,佇立在跑道盡頭-Le Freeport 自由港。

    這座造價約一億新加坡元的建築,被稱為「亞洲的諾克斯堡」。沒有一扇窗,卻全年恆溫21℃、濕度維持在55%,完美契合藝術品的最佳存放環境。

    戒備森嚴的鋼鐵大門背後,躺著價值數億美元的黃金白銀和各路稀世藝術品:既無需報關入境,也不交一分稅。

    三年前,亞洲最年輕的億萬加密富豪之一、比特小鹿創始人吳忌寒,以4000 萬新元(約2.1 億元人民幣)的價格,撿漏接手了這座傳言造價高達1 億新元的金庫。

    當中國加密富豪開始買黃金


    這筆買賣當年由彭博社坐實,買家背後,是吳忌寒操盤的比特小鹿。當時少人揶揄,這是幣圈巨頭的一次「不務正業」,好好挖鏈上比特幣不香嗎,幹嘛跑去買一座鏈下金庫?

    但當黃金在2025 年狂飆越過4000 美元/盎司,再把視角拉回這樁收購,與其說這是跑題之舉,不如說是提前押中的一記妙手。

    不過,吳忌寒拿下Le Freeport,買的絕不只是混凝土和鋼鐵門。這座堡壘從一開始就是為超級富豪與機構量身打造的保稅飛地:高等級安保、隱密展陳空間,順帶還能優雅地繞開一道又一道關稅壁壘。

    它揭露了一個事實,那些靠比特幣一夜致富的中國富豪們,早將目光投向人類史上最古老的避險資產:黃金。

    黃金的養老院

    2010 年5 月,Le Freeport 在新加坡正式啟用。這棟建築從一開始就被當作基礎設施來設計,位置緊鄰機場,內部通道幾乎可以直達跑道,貴重物品從機艙運進金庫,只需要幾分鐘。

    新加坡政府的支持態度,寫在股權結構裡。新加坡國家文物局、國家藝術理事會,都是Le Freeport 最初的股東。

    當時的新加坡正從「貿易港」向「資產港」升級,Le Freeport 被納入全球藝術與財富管理中心計劃,搭上零消費稅倉庫計劃(Zero GST Warehouse Scheme),成為全球少數兼具免稅、保稅、跨境結算功能的金庫之一。

    在這樣的製度安排下,Le Freeport 很快就進入全球富豪和機構的視野。這裡不僅能大額實體資產;對非新加坡持有者同樣開放,無需辦理入境手續,也無需繳納關稅。

    如果一幅價值5000 萬的畢卡索名作,以10%–30% 的稅率計算,放進Le Freeport,就意味著能省下千萬級別的稅負。

    由於Le Freeport 沒有公開內部存放的照片,我們只能從隔壁另一新成立金庫The Reserve 公開的圖片中,一窺內部究竟。


    這裡一度聚集了最頂層的一批機構租戶,全球主要黃金交易商之一摩根大通,佳士得旗下子公司CFASS,以及瑞銀集團、德意志銀行等國際金融機構,大量金條透過它完成跨境中轉和託管。

    但部分國家加強對奢侈品與離岸資產的監管,這些機構開始陸續退租,Le Freeport 也陷入長期虧損。

    從2017 年起,Le Freeport 在市場上被歸類為「問題資產」,業主開始嘗試出售,直到五年後,才真正出現買家——吳忌寒。

    彼時,加密市場正經歷一輪真正意義上的寒冬。 LUNA 演算法穩定幣崩盤,引發對整條鏈上信用體系的懷疑;三箭資本(Three Arrows Capital)破產,Celsius 和BlockFi 相繼爆雷,去槓桿鏈條層層傳導,最終以FTX 帝國倒塌收場,交易對手風險全面暴露。

    就在這段時間裡,中國加密企業家吳忌寒,透過比特小鹿(Bitdeer),以約4,000 萬新元(約2.1 億元人民幣)的價格,買下了這座先前被視為「燙手山芋」的金庫。

    吳忌寒曾共同創立全球最大礦機廠商比特大陸(Bitmain),一度掌握全球約75% 的比特幣算力,是上一輪礦業週期的核心人物之一。分拆比特小鹿後,他以新加坡永久居民身分退出比特大陸控制權,將重心放在Bitdeer 的算力和基礎設施業務上。

    對這筆收購,他沒有公開做過太多說明,只在接受彭博詢問時做了確認。

    如今在Le Freeport 的官方網站上,清楚標示不只是一座保險庫,而是少數人的獨享私密體驗。

    想想幣圈人窮極一生,都在研究私鑰怎麼保管;真正的大錢,早就躺在新加坡的金庫裡,有些是一串家族信託文件,有些是刻在鋼板上的助記詞。

    不只是中國富豪,來自印度與東南亞的新興財富人群,也悄悄成為吳忌寒Le Freeport 的新常客。

    Le Freeport 從未公開客戶名單,但從國際拍賣行的側面資訊能看到端倪:不少藝術品在成交後「直接入庫」,不再回到市場流通。

    類似的路徑,也發生在東南亞,上市的億萬富翁們,會把部分套現金額直接轉入Le Freeport:金條白銀、高訂珠寶、限量版百達翡麗、百年老爺車,以及稀世藝術品,一路從交易現場送進這座隱密的倉庫。

    考慮到讀者裡可能隱藏預備役的「金庫會員」,我在此把存金流程講明。

    門口有持槍保安,訪客先用護照連網查背景,確認不是被通緝的高危險人物;想進核心庫區,要過至少5 道關卡,包括身分驗證、生物辨識、防彈門、隨身物品安檢等等。庫內外裝了上百個高清攝像頭,7×24 小時無死角監控。再疊加「30 公斤一塊銀條、12.5 公斤一塊金磚」的物理難度,就算有人闖進來,幾乎搬不走什麼。


    所以當外面的人還在討論「黃金還能不能漲」,裡面的人已經在討論:15 萬一瓶的羅曼尼康帝到底先存幾百瓶,畢加索倫勃朗們掛哪一層、哪一排貨架,才能讓太太們拍照編號更好看。

    打工人的終點是公積金帳戶,而亞洲富豪的終點,是新加坡這幾面沒有窗的牆。

    當然,金庫只是佔據物理空間的優勢,想要掌握黃金產業鏈的更大話語權的遊戲,需要更上游滲透。

    福建人動了黃金的血脈

    中國大媽還在金店排隊薅每克5 塊的優惠,老錢世家和鏈上新貴,已經在按噸掰手腕:這玩意兒,誰說了算。

    今年五月,一家名為Antalpha 的金融科技公司,向納斯達克遞交了招股書。在Antalpha 在招股書中,提及「吳忌寒」曾經共同創立的礦商公司,比特大陸。

    文件中清晰寫著一句話:「我們是比特大陸的主要融資合作夥伴。」雙方簽署了諒解備忘錄,約定比特大陸將繼續利用Antalpha 作為其融資夥伴,雙方互相推薦客戶。

    這家公司曾為全球最大的礦機製造商比特大陸,提供供應鏈貸款與客戶融資。那是吳忌寒時代留下的商業遺產。

    如今,當吳忌寒早已離開比特大陸,取而代之掌權的,是另一位創始人,來自中國福建的加密富豪,詹克團。

    中國對黃金有信仰的地方很多,但真把個人命運綁在金子上的,福建人絕對走在前列:龍岩人陳景河把福建“雞肋礦”,挖成世界級礦業巨頭,紫金礦業十倍股;福清人周宗文在水貝創立周大生,用近半街拍家。

    金礦在福建,金鋪在福建,黃金老闆一串接一串,不免讓人懷疑福建人骨子裡流的,就是金色血。

    顯然,詹克團骨子裡的血脈被點燃,鏈上黃金的生意,福建人又怎能錯過?


    他把瞄準鏡直接對準了Tether,這家全球最大穩定幣發行方,如今也是全球前30 的黃金買家,新晉「鏈上金主」。

    今年10 月,Tether 宣布攜手Antalpha 搭建一隻「鏈上黃金財庫」(Tokenized Gold Treasury),計畫募資2 億美元,以黃金代幣XAU₮ 為底座,做一套「黃金抵押的數位信貸體系」。

    分工也很福建化,Tether 負責把真金壓成代幣,把儲備塞進瑞士私人金庫;Antalpha 則負責把這枚代幣變成可以周轉的金融工具,設計抵押結構、做貸款產品,在新加坡、迪拜、倫敦舖黃金金庫網點,讓“鏈上黃金”成為隨時兌能出實物金條的質押憑證。

    簡單說,就是一套活生生的「現代版金本位」:Tether 當鑄幣廠,Antalpha 當票號,故事背景從布雷頓森林,換成了瑞士金庫。

    根據公開報道,Tether 已經在瑞士金庫裡屯了大約80 噸黃金,頂得上一些中小國的官方儲備。但Tether 聲稱出於「安全考量」,金庫拒絕披露具體地址。

    和央行那種「把金磚鎖進地窖、幾十年不見陽光」的操作不同,XAU₮ 是被拆碎丟上鍊的,可以追蹤、可以分割、可以交易、可以抵押。原本只能躺在地窖裡的黃金,被做成一整套能週轉、能質押、能批發給機構的「動態流動性」。

    Antalpha 乾脆讓自家公司Aurelion 拿出1.34 億美元,直接買進XAU₮,準備把自己做成「第一家以鏈上黃金作為儲備資產的上市財庫公司」。這相當於把old money 那套「往瑞士金庫裡塞金條」的傳統玩法,改寫成:「往上市公司資產負債表裡塞一行XAU₮」。

    Tether CEO Paolo Ardoino 的一句話點明了邏輯的骨架:「黃金與比特幣是同一邏輯的兩極,一個是最古老的儲值,一個是最現代的。」

    金價也在讓這新高速刷存在感:今年全球黃金投資漲了50%+,XAU₮ 的市值同期翻倍。怕風險的人和愛搏的人,這回難得走在同一條路上。

    他們試著回答一個更大的命題:人類最古老的財富儲藏方式,還能不能在區塊鏈上,再活一次。

    -- 價格

    --

    不按老規矩來了

    2025 年10 月,金價像被人扭斷水龍頭般衝破4000 美元/盎司,創下歷史新高,年內漲幅超過50%,成為全球表現最好的大類資產之一。

    表面上,這是又一輪「黃金牛市」;往裡面看,則是三股力量在黃金上重排權力座位。

    第一排,是央行。過去幾年,全球央行幾乎「逢低買進」,把黃金當作去美元化、對沖制裁的底倉,他們不在乎短期漲跌,只在乎一個問題:在最壞的情況下,這東西還能不能換糧食、換武器、換盟友。

    第二排,是亞洲超富。中國、香港、中東、東南亞的錢,正透過新加坡的金庫、瑞士的地窖、家族辦公室的信託,悄悄堆成一道新的金磚牆。

    他們不再滿足於在銀行買幾公斤「帳面黃金」,而是直接買下一面牆:有人把錢存進新加坡銀行,有人把金條直接存進金庫,兩種定存,安全感完全不一樣。

    吳忌寒買下Le Freeport,就是這條鏈路上的一個節點:從挖比特幣,到替別人管好金條和名畫,從「鏈上收益」轉向「鏈下安全感」。

    第三排,是加密新貴。詹克團、Antalpha 和Tether 玩的,是另外一套遊戲:吳忌寒買的是金庫的牆,他們買的是金庫裡的那一行變數——XAU₮。

    在這套結構裡,Tether 把真金鑄成代幣,鎖進瑞士金庫;Antalpha 把代幣鑄成資產,塞進上市公司資產負債表和機構客戶的抵押品籃子裡。

    於是,黃金的角色被悄悄改寫了:對央行來說,它還是那塊壓箱底的「終極抵押物」;對亞洲富豪來說,它成了可以跨代傳承的「家族冷錢包」;對加密新貴來說,它則是一層可以不斷疊加結構、賺取利差和流動性溢價的金融體系。

    對大多數人而言,黃金只是K 線和克重;對這三撥人而言,黃金則是一張涉及家族、主權和國家安全感的總帳單。

    敘事一茬接一茬地換,壓在底倉裡的東西,其實老得要命。畢竟路怎麼繞都行,故事怎麼造都可,唯獨資本最誠實,戲一散、燈一亮,他們想要的是,夜裡還能睡得著的安全感。

    本內容僅供參考,不構成任何金融、投資、法律或稅務建議。文中提及的任何活動、獎勵、線上活動或相關資訊,不應被視為對購買、出售或交易任何加密資產的推薦、招攬或邀請。加密資產具有高波動性,存在價值損失風險。WEEX服務、產品及相關活動的可用性可能因地區而異。用戶在參與前有責任確保符合當地適用法律法規。

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