غسيل الأموال: باكستان تُنشئ وحدة تحقيق في العملات المشفرة داخل الشرطة الفيدرالية

العصا بعد الجزرة. بعد ثمانية عشر شهرًا من بدء تحولها الكبير نحو العملات المشفرة، تجهز إسلام آباد نفسها لملاحقة الأموال القذرة. قامت الوكالة الفيدرالية للتحقيق (FIA)، الشرطة الفيدرالية في باكستان، بتأسيس وحدة تحقيق مخصصة بالكامل للعملات المشفرة، مع التركيز على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. هذا هو الجانب القمعي لاستراتيجية وطنية كانت حتى الآن تركز بشكل أساسي على تعزيز الانفتاح تجاه الأصول الرقمية.

النقاط الرئيسية {#h-points-cles}

• أنشأت الوكالة الفيدرالية للتحقيق (FIA) وحدة تحقيق في العملات المشفرة داخل مركز القيادة الجديد NC3، مستهدفة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تبقى التنظيمات تحت إشراف الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA)، التي تعتبر الهيئة الدائمة منذ قانون الأصول الافتراضية 2026، والتي تصدر أولى تراخيص التبادلات.
• باكستان تحتل المرتبة الثالثة في مؤشر اعتماد Chainalysis 2025، وقد رفعت حظرها المصرفي ووقعت اتفاقًا حول العملة المستقرة USD1 مع World Liberty Financial.
• فتوى من معهد جاميا دار العلوم كراتشي تتحدى وضع "الثروة" للعملات المشفرة في القانون الإسلامي، مما يعقد خطط الحكومة.

كشف عن المبادرة مدير فرع مكافحة الإرهاب في الوكالة الفيدرالية للتحقيق، محمد أثار وحيد، في صحيفة داون. الوحدة الجديدة مستضافة داخل مركز القيادة والتحكم الوطني (NC3)، وهو مركز قيادة جديد يجمع على منصة واحدة ترسانة الوكالة لمكافحة الجريمة المالية: وحدة مكافحة غسيل الأموال، مكتب التحقيق في العملات الافتراضية، نقطة تنسيق مع الإنتربول، معلومات من مصادر مفتوحة، دوريات إلكترونية وتحقيقات في الشبكة المظلمة.

توزيع الأدوار واضح: ستقوم وحدة الوكالة الفيدرالية للتحقيق (FIA) بالتحقيق في الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة، بينما تبقى تنظيمات الأصول الرقمية تحت إشراف الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA)، الجهة المسؤولة عن السوق التي أنشئت في 2025. دعا أثار وحيد أيضًا وكالتين أخريين، وكالة التحقيق في الجرائم الإلكترونية الوطنية وقوة مكافحة المخدرات، لإنشاء وحدات مماثلة لمواجهة استخدام العملات المشفرة في الجرائم الإلكترونية وتهريب المخدرات. كما يتم إعداد قواعد جديدة لإتمام التحقيقات في أوقات محددة.

تحتل باكستان المرتبة الثالثة في مؤشر اعتماد Chainalysis العالمي 2025، وهي من بين الدول التي انتشرت فيها العملات المشفرة بشكل واسع بين السكان. اختارت الحكومة دعم الحركة بدلاً من محاربتها: رفع حظر مصرفي دام ثماني سنوات، إنشاء الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA)، مشروع احتياطي استراتيجي بالبيتكوين و2000 ميغاوات من الكهرباء مخصصة للتعدين ومراكز البيانات المخصصة للذكاء الاصطناعي.

تحدد الإطار في مارس مع قانون الأصول الافتراضية 2026: أصبحت الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA) الهيئة الدائمة، المخولة بإصدار تراخيص للتبادلات والمودعين، بينما يواجه المشغلون غير المرخصين غرامات تصل إلى 50 مليون روبية (حوالي 179,000 دولار) وخمس سنوات من السجن. منذ أبريل، سمحت حتى البنك المركزي للبنوك التجارية بفتح حسابات للمنصات المرخصة. على صعيد الدبلوماسية، وقعت إسلام آباد في يناير بروتوكول اتفاق مع فرع World Liberty Financial، الشركة المشفرة لعائلة ترامب، لاستكشاف استخدام عملتها المستقرة USD1 في المدفوعات عبر الحدود.

ومع ذلك، تعرضت هذه الديناميكية لانتكاسة في يونيو. أعلن معهد جاميا دار العلوم كراتشي، أحد أكثر المؤسسات الدينية نفوذًا في البلاد، أن العملات المشفرة لا تشكل "ثروة" (مال) وفقًا للقانون الإسلامي، وبالتالي لا يمكن استخدامها كوسيلة دفع صالحة. فتوى موقعة من المفتي المحترم طاقي عثماني، التي تلقي بظلالها على جميع الخطط الحكومية في بلد حيث تزن آراء العلماء الدينيين كثيرًا.

لم يتأخر رئيس الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA)، بلال بن سقيب، في الرد. طلب من المعهد التمييز بين الرموز المضاربة البحتة والأدوات المدعومة بأصول حقيقية، مثل العملات المستقرة المضمونة بالكامل أو السوكوك (السندات المتوافقة مع التمويل الإسلامي) المسجلة على البلوكشين. ويؤكد أنه أجرى منذ ذلك الحين "نقاشًا بناءً" مع المفتي طاقي عثماني، ويعبر عن طموحه لوكالة رويترز:

"باكستان يمكن أن تقود العالم في التمويل الرقمي المتوافق مع الشريعة."

بلال بن سقيب، رئيس الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية

في انتظار أي تحديث لاهوتي محتمل، لا تتباطأ الآلة الإدارية: الهيئة الباكستانية لتنظيم الأصول الافتراضية (PVARA) تعالج أولى طلبات الترخيص للتبادلات، وتفتح البنوك أبوابها للاعبين المرخصين، والوكالة الفيدرالية للتحقيق (FIA) تمتلك الآن الذراع التنفيذية التي كانت تفتقر إليها في نظامها لمكافحة غسيل الأموال.

إخلاء مسؤولية: يُقدَّم هذا المحتوى لأغراض الترويج العام والمعلومات فقط، ولا يُعدّ نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. لا تُعتبر أي أحداث أو مكافآت أو فعاليات عبر الإنترنت أو معلومات ذات صلة مذكورة هنا توصيةً أو دعوةً لشراء أو بيع أو تداول أو التعامل بأي شكل من الأشكال في أي أصول مشفرة أو استخدام أي خدمات. الأصول المشفرة شديدة التقلب وقد تؤدي إلى الخسارة. قد لا تتوفر خدمات WEEX وفعالياتها عبر الإنترنت في جميع المناطق، وتخضع للقوانين واللوائح وشروط الأهلية المعمول بها. أنت مسؤول عن ضمان توافق استخدامك لخدمات WEEX مع القوانين المحلية، وعن تقييم المخاطر بعناية قبل المشاركة في أي أنشطة متعلقة بالعملات المشفرة.