Das Clarity-Gesetz ist tatsächlich kein Ticket zur Umgehung von Sanktionen

Letzte Woche äußerte die demokratische Senatorin Elizabeth Warren auf X, dass das Digital Asset Market Clarity Act, zumindest in seiner aktuellen Fassung, ein "Ticket zur Umgehung von Sanktionen" sei. Damit reiht sie sich in einen kleinen, aber lauten Chor von Kritikern ein, die Bedenken hinsichtlich der Auswirkungen der bevorstehenden Gesetzgebung auf die nationale Sicherheit äußern. Da ein Teil der Kritik von Personen kommt, die Erfahrung im Bereich Sanktionen und nationale Sicherheit haben, verdienen ihre Fragen zu möglichen Durchsetzungsdefiziten eine sorgfältige Auseinandersetzung.

Lassen Sie mich klarstellen. Das Clarity-Gesetz ist nicht, wie Senatorin Warren es ausdrückte, ein Ticket zur Umgehung von Sanktionen. Es ist ein Weg, um die Umgehung von Sanktionen zu stoppen und dies in großem Maßstab, da das Gesetz direkt auf Werkzeugen aufbaut, die bereits Ergebnisse im Feld liefern.

Ironischerweise haben einige Kritiker des Gesetzes auf aktuelle Berichte des Wall Street Journal über die Hongkonger Börse CoinEx verwiesen, um das Risiko zu belegen. CoinEx ist tatsächlich eine Geschichte darüber, wie man ein öffentliches Hauptbuch nutzen kann, um Aktivitäten von Nationalstaaten zu verfolgen, zu verfolgen und zu stören.

Ermittler verfolgten Transaktionen im Wert von etwa 3,84 Milliarden Dollar, die mit dem Iran verbunden waren, und verbanden Wallets, die von der Zentralbank des Iran kontrolliert werden, mit sanktionierten Militärnetzwerken und mit Geldern, die separat von nordkoreanischen Hackern gestohlen wurden. Dieses Maß an Detail ist heute bekannt, weil es auf einer öffentlichen Blockchain geschah, der gleichen Sichtbarkeit, die Kritiker als Risiko betrachten.

Was das Clarity-Gesetz tatsächlich enthält

Clarity enthält fast zwanzig verschiedene Bestimmungen, die sich mit Geldwäschebekämpfung, Sanktionen und der Befugnis der Strafverfolgungsbehörden befassen.

In der derzeitigen Fassung des Gesetzes werden digitale Vermögensdienstleister zum ersten Mal vollständig unter das Bankgeheimnisgesetz gebracht, wobei Risikobewertungen, interne Kontrollen, ein Compliance-Beauftragter, Schulungen, Prüfungen und Berichterstattung über verdächtige Aktivitäten erforderlich sind.

Echtzeitinformationen zwischen Börsen und Strafverfolgungsbehörden werden als anerkanntes Verfahren in das Gesetz aufgenommen – das Beacon Network-Modell für Echtzeitintervention, Beschlagnahme und Störung – und ersetzt die freiwillige Branchenkoordination durch einen rechtlichen Standard.

Eine unabhängige Arbeitsgruppe wird beauftragt, KI-gestützte Werkzeuge zur Erkennung und Störung der Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in digitalen Vermögensmärkten zu entwickeln. Kioskbetreiber sehen sich Wallet-Pinning, Haltefristen und täglichen Transaktionsobergrenzen für Erstbenutzer gegenüber, gekoppelt mit Anforderungen an Blockchain-Intelligenz, um Betrüger zu fangen, bevor Gelder die Plattform verlassen.

Das Finanzministerium erhält ausdrücklich die Befugnis, gegen Jurisdiktionen von primärem Geldwäsche-Bedenken an der Quelle vorzugehen und illegale Geldströme auf Länderebene zu stoppen, anstatt sie Transaktion für Transaktion zu verfolgen.

Ein Gesetz zur Einbehaltung digitaler Vermögenswerte gibt digitalen Vermögensdienstleistern und Stablecoin-Emittenten ausdrücklich die Befugnis, Gelder zu halten und, wo gerechtfertigt, einzufrieren, die mit verdächtigen illegalen Aktivitäten verbunden sind, und kann weit über den ursprünglichen Haltezeitraum hinaus verlängert werden, wobei jede bestehende Berichtspflicht und Sanktionierungsbefugnis erhalten bleibt.

Nicht-treuhänderische Entwickler, die niemals auf Benutzerfonds zugreifen, erhalten einen klaren rechtlichen Schutz unter dem Blockchain Regulatory Certainty Act, einer Bestimmung innerhalb von Clarity, während ausdrücklich die Fähigkeit der Strafverfolgungsbehörden erhalten bleibt, Geldwäscheverschwörungen gegen jeden zu verfolgen, der wissentlich die Übertragung krimineller Erträge erleichtert, unabhängig davon, ob treuhänderisch oder nicht.

Ein treibender Faktor hinter Clarity war es, US-amerikanischen Krypto-Unternehmen die Richtlinien zu bieten, die sie benötigen, um sicher und legal zu operieren, und sie somit in den Vereinigten Staaten zu halten. Indem wir die Entwickler hier halten, anstatt sie ins Ausland zu drängen, halten wir sie im Rahmen des Bankgeheimnisgesetzes, in den US-Gerichten und in Reichweite der US-Strafverfolgung. Ein Entwickler, der nicht konforme Software im Ausland entwickelt, ist viel schwerer zu zwingen, vorzuladen oder zur Verantwortung zu ziehen als einer, der unter diesem Gesetz im eigenen Land arbeitet.

Es wurde viel über Strafverfolgungsorganisationen geschrieben, die sich gegen Clarity aussprechen. Drei große, die National Organization of Black Law Enforcement Executives, die Major County Sheriffs of America und die Federal Law Enforcement Officers Association, haben sich stattdessen für das Gesetz ausgesprochen und auf die Abdeckung durch das Bankgeheimnisgesetz, die Sanktionierungsbefugnis und die Befugnis zur Transaktionssperre verwiesen, da dies die Bestimmungen sind, die für Ermittler am wichtigsten sind.

Sicher, Krypto, Blockchain und KI werden von illegalen Akteuren genutzt. Schlechte Akteure waren schon immer frühe Anwender transformierender Technologien, vom Telegraphen über das Internet bis hin zu verschlüsselten Nachrichten. Die Lösung für den kriminellen Missbrauch von Technologie besteht nicht darin, die Technologie zu verbieten oder zu ersticken. Es besteht darin, sie zu nutzen und sie weise zu nutzen. Es besteht darin, rechtliche Klarheit für diejenigen zu schaffen, die die Technologie entwickeln und nutzen.

Wir müssen einen Schritt voraus sein gegenüber illegalen Akteuren, indem wir die gleichen Innovationen, die sie für das Böse nutzen, für das Gute nutzen, sei es durch den Austausch von Echtzeitinformationen zwischen Börsen und Strafverfolgungsbehörden oder durch ein Gesetz zur Einbehaltung digitaler Vermögenswerte, das es Emittenten ermöglicht, innerhalb von Stunden und nicht Jahren auf illegale Gelder zu reagieren. Das Clarity-Gesetz ist kein Ticket zur Umgehung von Sanktionen. Es bietet rechtliche Klarheit für Entwickler und gibt der Strafverfolgung die Werkzeuge, um schlechte Akteure daran zu hindern, transformative Technologie zu missbrauchen.

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