Arizona AG Informa a los Residentes: Los Fraudes con Cajeros Criptográficos Están Aumentando

• Se advierte a los residentes de Arizona sobre el incremento de los fraudes con cajeros automáticos de criptomonedas.
• Más de $177 millones fueron perdidos por dichos esquemas en Arizona durante el 2024.
• Nuevas leyes en Arizona limitan las transacciones diarias en cajeros criptográficos y aseguran reembolsos a las víctimas.
• Se están aplicando acciones legales y regulaciones más estrictas tanto en EE.UU. como a nivel internacional para combatir este tipo de fraudes.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:15:10

En un contexto donde el uso de criptomonedas ha proliferado, también lo ha hecho la amenaza de fraudes. La Fiscal General de Arizona, Kris Mayes, emitió recientemente una alerta en todo el estado advirtiendo a los residentes sobre el alarmante incremento en los fraudes asociados a cajeros automáticos de criptomonedas. En el año 2024, los arizonenses han perdido más de $177 millones por estas prácticas fraudulentas. La oficina de la fiscal ha lanzado un nuevo formulario de quejas, permitiendo a las víctimas reportar pérdidas dentro de los 30 días siguientes al engaño.

Estos cajeros criptográficos, diseñados para facilitar el acceso a monedas digitales, se han convertido en un objetivo atractivo para los estafadores. El aumento del 99% en las quejas recibidas por el FBI durante 2024 subraya el impacto de estas prácticas fraudulentas, las cuales han resultado en pérdidas totales superiores a $246 millones.

Nuevas Leyes en Arizona para Combatir el Fraude en Cajeros Criptográficos

En Arizona, los estafadores comúnmente contactan a las víctimas mediante llamadas o mensajes solicitados, haciéndose pasar por bancos, fuerzas de seguridad o seres queridos. Una vez que estos consiguen persuadir a sus objetivos, les presionan para que depositen dinero en uno de los aproximadamente 600 cajeros automáticos de criptomonedas existentes en el estado. Los fondos que ingresan a estos kioscos son prácticamente irrecuperables, y solo en Scottsdale la policía ha reportado pérdidas de hasta $5 millones este año.

Para combatir esta situación, el estado ha implementado la ley de Prevención del Fraude en Licencias de Cajeros Criptográficos que limita las transacciones diarias a $2,000 para nuevos clientes y $10,500 para usuarios existentes desde septiembre de 2025. Las autoridades han colaborado con el Sheriff David Rhodes del Condado de Yavapai para colocar señales de “ALTO” en los cajeros de Bitcoin en todo Arizona, con el fin de alertar a los ciudadanos.

Regulaciones Más Allá de Arizona

La problemática de los fraudes no se limita exclusivamente a Arizona. En Washington, D.C., el Fiscal General Brian Schwalb demandó a Athena Bitcoin tras descubrir que el 93% de los depósitos de la compañía en sus primeros cinco meses en la jurisdicción estaban directamente relacionados con estafas. A nivel federal, se han presentado cargos contra figuras del sector como Firas Isa, director de Crypto Dispensers, acusado de conspiración para lavado de dinero.

A nivel internacional, países como Nueva Zelanda han impuesto prohibiciones absolutas a los cajeros automáticos de criptomonedas dentro de sus reformas contra el lavado de dinero. En Australia, el Ministro de Asuntos Internos, Tony Burke, reforzó esta postura al afirmar que los cajeros de criptomonedas son productos de alto riesgo.

Avances en la Legislación

Estas acciones han provocado respuestas legislativas a múltiples niveles. El senador Dick Durbin presentó un proyecto de ley para la prevención de fraudes mediante cajeros automáticos de criptomonedas, buscando establecer registros obligatorios con el Tesoro, advertencias de fraude, límites de transacción y reembolsos para las víctimas. De manera similar, legisladores de Wisconsin han propuesto proyectos paralelos que atacan a los cajeros automáticos del estado con límites diarios de $1,000 y verificaciones de identidad estrictas.

Movimiento en el Mercado

A pesar del endurecimiento regulatorio, aún hay actividad notable dentro del sector. Washington ordenó a Coinme detener operaciones y devolver $8 millones tras encontrar que la empresa había convertido ilegalmente fondos no reclamados de clientes en ingresos corporativos. Aun así, la red de escalado de Ethereum, Polygon, está buscando adquirir a la firma. Simultáneamente, Bitcoin Bancorp anunció la instalación de 200 nuevos cajeros en Texas.

Consecuencias para el Futuro del Mercado Cripto

Este panorama refleja un sector en constante evolución y bajo escrutinio, donde los avances tecnológicos y las estrategias regulatorias deben coexistir en un delicado equilibrio. Para empresas involucradas en la implementación y operación de cajeros automáticos de criptomonedas, las nuevas normativas representan un desafío significativo para mantener la viabilidad y la transparencia en sus operaciones. Mientras tanto, para los consumidores, este marco legal cada vez más riguroso puede proporcionar una capa adicional de protección contra fraudes y estafas.

En conclusión, las medidas tomadas por las autoridades de Arizona y demás regiones subrayan la creciente atención que están recibiendo los criptoactivos en relación a su regulación y seguridad. El conocimiento sobre estas medidas y la implementación de estrategias preventivas se tornan esenciales no solo para los consumidores sino también para las instituciones involucradas en el sector, quienes deben adaptarse rápidamente a este nuevo paradigma regulatorio.

Preguntas Frecuentes

¿Cómo puedo protegerme de un fraude con cajeros automáticos de criptomonedas?

Evite usar cajeros automáticos para enviar dinero a personas desconocidas. Asegúrese de verificar las identidades y propósitos de cualquier transacción que realice. Manténgase informado sobre las señales de alerta y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades.

¿Qué debería hacer si creo que he sido víctima de un fraude?

Si sospecha que ha sido víctima de un fraude, repórtelo a las autoridades correspondientes lo antes posible. En Arizona, la oficina del Fiscal General ha establecido un formulario de quejas para este propósito.

¿Cuáles son los límites de transacción para los cajeros automáticos de criptomonedas en Arizona?

A partir de septiembre de 2025, hay un límite de $2,000 diarios para nuevos clientes y $10,500 para usuarios existentes al realizar transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas en Arizona.

¿Existen leyes similares en otros estados de los Estados Unidos?

Sí, varios estados están implementando medidas regulatorias similares. Wisconsin, por ejemplo, ha introducido límites diarios de transacciones y verificaciones de identidad estrictas en sus cajeros automáticos de criptomonedas.

¿Quién puede utilizar cajeros automáticos de criptomonedas de forma segura?

Cualquier persona puede hacerlo, pero se recomienda encarecidamente hacerlo con precaución. Realice siempre sus transacciones con conocimiento e investigación previa para minimizar los riesgos de fraude.