Hong Kong planea un token de oro respaldado por lingotes de 400 onzas para transacciones bancarias

Hong Kong ha anunciado planes para introducir un token respaldado por oro que representa un lingote estándar de 400 onzas, mientras la ciudad expande los servicios de comercio y liquidación basados en blockchain.

Resumen

• Hong Kong ha anunciado planes para un token de oro que representa un lingote de oro estándar de 400 onzas.
• El token utilizará la referencia de precio de oro HAU de la ciudad y apoyará un proyecto de comercio interbancario planeado.
• Los funcionarios no han nombrado al emisor del token, al custodio, a la blockchain o a la fecha de lanzamiento.
• Ya se ha realizado una transacción de oro separada que involucra a Zhaojin Mining y al Banco de Construcción de China (Asia).
• A diferencia de PAXG y XAUT, el token propuesto de Hong Kong no ha sido confirmado para inversores minoristas.

Durante la Semana FinTech de Hong Kong el 2 de noviembre, el Secretario de Servicios Financieros y del Tesoro, Christopher Hui Ching-yu, esbozó un proyecto de token de oro interbancario que utilizaría la referencia de precio de oro HAU de la ciudad.

La propuesta se basa en el Proyecto Ensemble, la iniciativa de la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) para probar activos digitales y depósitos bancarios tokenizados.

Hong Kong planea un token de oro para comercio interbancario

Un lingote de oro estándar de 400 onzas se utiliza comúnmente en los mercados de lingotes institucionales, donde los bancos y los comerciantes profesionales manejan grandes transacciones.

El token propuesto de Hong Kong representaría digitalmente un lingote de ese tamaño, mientras que HAU proporcionaría la referencia de precios.

"El gobierno también llevará a cabo muy pronto un proyecto de tokenización interbancaria para transacciones de oro," dijo Hui durante el evento.

El anuncio no identificó qué institución emitiría el token, dónde se almacenaría su oro físico o qué blockchain registraría la propiedad.

Los funcionarios no han especificado si las instituciones participantes podrían dividir un token en unidades más pequeñas o intercambiarlo directamente por lingotes físicos.

El acceso minorista sigue siendo otra pregunta sin respuesta. El proyecto anunciado se refiere a transacciones interbancarias, sin que se hayan divulgado reglas de oferta pública o elegibilidad para inversores individuales.

Andrew Fei, un socio del bufete de abogados King & Wood, describió el oro tokenizado como un punto de encuentro entre las prioridades de activos digitales y comercio de oro de Hong Kong.

Hablando con el South China Morning Post, dijo que el Proyecto Ensemble podría ayudar a mover el oro tokenizado más allá de transacciones experimentales hacia un uso comercial.

Los bancos completan una transacción de oro tokenizada separada

El último anuncio de Hong Kong sigue a una transacción de oro completada que involucra a varias instituciones financieras bajo el Proyecto Ensemble.

El 2 de noviembre, Ant Digital Technologies dijo que su plataforma Anvita TaaS había apoyado una transacción interbancaria que involucraba oro tokenizado y depósitos bancarios.

Zhaojin Mining emitió el oro, mientras que el Banco de Construcción de China (Asia) manejó la custodia y los pagos.

El Banco de East Asia y Jetco participaron como instituciones receptoras.

Los participantes utilizaron HAU como su precio de referencia, con registros digitales que rastrean las transferencias de propiedad que involucran oro de Londres Good Delivery.

La transacción utilizó depósitos bancarios tokenizados para el pago a través de la infraestructura de liquidación existente de Hong Kong.

Anvita TaaS opera utilizando la tecnología de blockchain de Capa 2 Jovay de Ant Digital.

Sin embargo, la transacción completada es separada del nuevo token propuesto de 400 onzas. Sus empresas participantes y blockchain no han sido confirmadas como proveedores para el futuro proyecto.

La HKMA anunció otra actualización el 2 de noviembre, permitiendo a los bancos participantes liquidar transacciones de depósitos tokenizados las 24 horas del día utilizando dinero tokenizado del banco central.

El piloto EnsembleTX ahora incluye 12 bancos y 20 participantes de la industria.

Hong Kong expande proyectos de oro y metales digitales

La tokenización del oro es una parte del trabajo continuo de Hong Kong en la infraestructura de comercio de materias primas.

En octubre, el gobierno confirmó que su sistema de compensación central para transacciones de oro extrabursátiles había entrado en operaciones de prueba.

El sistema registra actividades de liquidación digitalmente y se conecta con bóvedas designadas para rastrear depósitos y retiros de oro físico.

Los funcionarios esperan lanzar el sistema de compensación durante el primer trimestre de 2027.

Mientras tanto, Standard Chartered ha lanzado depósitos bancarios tokenizados para clientes corporativos en Hong Kong, utilizando EnsembleTX para apoyar transferencias institucionales.

La Bolsa de Metales de Londres ha estado explorando la tokenización de metales de almacén, lo que podría permitir a los comerciantes pedir prestado contra inventarios físicos.

Hong Kong Exchanges and Clearing está preparando un piloto separado de financiamiento de recibos de almacén para 2027.

En otro proyecto de oro digital, crypto.news informó anteriormente que la Bolsa de Oro de Hong Kong estaba trabajando con Chainlink para apoyar las transferencias de su token XGZ a través de redes blockchain.

Cada token XGZ representa un gramo de oro físico, haciendo que su tamaño de unidad sea diferente del producto institucional propuesto de 400 onzas.

Cómo se compara el token de oro de Hong Kong con PAXG y XAUT

Productos existentes como Paxos Gold (PAXG) y Tether Gold (XAUT) ofrecen a los inversores exposición basada en blockchain a lingotes físicos.

Paxos afirma que cada token PAXG representa una onza troy fina de oro mantenida en bóvedas profesionales en Londres.

Los titulares elegibles pueden comprar cantidades fraccionarias, mientras que el canje físico sigue sujeto a los requisitos de la empresa.

El XAUT de Tether representa de manera similar una onza troy fina de oro, con su lingote subyacente mantenido en Suiza.

Ambos productos apoyan tenencias más pequeñas que un lingote completo de 400 onzas.

El token propuesto de Hong Kong actualmente tiene un propósito diferente: liquidar transacciones de oro entre instituciones financieras.

Ni la HKMA ni la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong han anunciado un marco de distribución minorista para ese proyecto.

Por separado, China CITIC Bank International y la Bolsa de Oro de Hong Kong completaron un piloto utilizando depósitos bancarios tokenizados para liquidar operaciones de oro.

China CITIC Bank International dijo que estaba apuntando a 2027 para un servicio de liquidación comercial tras el piloto.