Ric Edelman propone hasta un 40% de exposición a bitcoin en carteras de inversión

• Edelman sugiere asignar entre un 10% y un 40% a bitcoin dependiendo del perfil de riesgo.
• El especialista argumenta que una exposición del 1% o 2% es insuficiente.

El especialista en gestión de patrimonios y fundador del Consejo de Activos Digitales de Profesionales Financieros (DACFP), Ric Edelman, instó a la comunidad de asesores financieros el lunes 28 de septiembre a aumentar la exposición a bitcoin (BTC) en las carteras de sus clientes, proponiendo una asignación de entre el 10% y el 40%.

La recomendación se realizó durante su discurso en la Conferencia de Tesorerías de Bitcoin 2026 que se llevó a cabo hoy en Nueva York.

Esta propuesta metodológica responde directamente al deterioro observado en la regla 60/40, un esquema tradicional que distribuye la cartera asignando el 60% del capital a acciones corporativas para crecimiento y el 40% a bonos de deuda pública para estabilidad.

Desde la perspectiva de Edelman, quien ha sido reconocido repetidamente como el mejor asesor independiente en Estados Unidos por la revista Barron's, este enfoque se ha vuelto obsoleto a la luz de las demandas financieras actuales.

Además, la nueva estrategia implica una revisión crítica de las pautas promovidas hace años por la propia industria. Recordando que en su libro La Verdad sobre Crypto, publicado en 2021, sugirió una mera presencia del 1%, el consultor ---también fundador de Edelman Financial Engines, una firma que gestionó más de 200 mil millones de dólares--- admitió que <<ha habido una desventaja irónica de la que todos somos culpables, incluyéndome a mí mismo>>.

En este sentido, el defecto central del modelo tradicional radica en el aumento de la esperanza de vida de la población actual, un fenómeno que exige mayores rendimientos para evitar agotar la riqueza acumulada durante etapas de jubilación considerablemente más largas.

Explicando las razones de este desajuste en las carteras, el especialista detalló que <<el modelo 60/40 está roto; de eso trata mi libro, y sostengo que la razón por la que el modelo 60/40 está roto es la longevidad: necesitamos tener más activos en acciones y por períodos más largos porque estamos viviendo mucho más tiempo>>.

Como respuesta a esta insuficiencia estructural, el informe técnico publicado por el DACFP ---una entidad de referencia para la certificación de asesores patrimoniales--- propone una segmentación progresiva basada en la tolerancia al riesgo. La metodología establece que las carteras conservadoras incorporan un 10% de bitcoin, las moderadas aumentan al 25%, y los perfiles agresivos alcanzan el 40%, proporciones destinadas a transformar la práctica habitual de la gestión de activos.

Al mismo tiempo, la formulación de tales rangos altos busca romper la inercia profesional de los propios gestores. Respecto a la resistencia de muchos asesores a actualizar sus conocimientos o arriesgar su reputación por recomendaciones marginales, el consultor planteó una pregunta:

Si seguimos defendiendo una asignación del 1% a bitcoin, muchos asesores que tienen inercia ---o pereza, podríamos incluso llamarlo así porque son exitosos y tienen clientes satisfechos--- podrían argumentar: '¿Por qué debería molestarme en presentar a mi cliente algo completamente nuevo que, por cierto, es políticamente controvertido y tiene un pasado oscuro desde la perspectiva de las estafas, desde Mt. Gox hasta FTX? ¿Por qué debería arriesgar la relación con el cliente? ¿Por qué debería molestarme en aprender algo nuevo por una miserable asignación del 1%? No vale mi tiempo.

Ric Edelman, especialista en gestión de patrimonios.

Ese <> evocado por Edelman se refiere a los colapsos más devastadores en la historia del mercado: la quiebra del intercambio japonés Mt. Gox en 2014, así como el fraude multimillonario con fondos de usuarios que llevó a la caída de FTX en 2022, según informó CriptoNoticias. Ambos episodios sembraron un miedo reputacional persistente entre los gestores de patrimonios tradicionales.

Por lo tanto, el especialista centrado en integrar BTC en la planificación financiera tradicional enfatizó que proponer porcentajes significativos altera el tono del debate sobre la riqueza. Profundizando en el impacto de esta postura en la industria, señaló:

Si vengo diciendo que deberías tener un mínimo del 10% hasta el 40%, ahora es más difícil ignorar la conversación. Necesitamos aumentar nuestras asignaciones, necesitamos abogar por una mayor asignación. Tenemos las matemáticas de nuestro lado. Tenemos el rendimiento del mercado de nuestro lado. Ahora necesitamos pasar de las palabras a la acción demostrando que una asignación del 1% o 2% es totalmente insuficiente.

Ric Edelman, especialista en gestión de patrimonios.

El especialista añadió: <<Debería ser al menos un 5% o 10%, y se podría argumentar racionalmente por un 10% o 20%. Esa es la metodología en la que necesitamos centrarnos. Así es como atraeremos la atención de la comunidad asesora y, por extensión, de sus clientes>>.

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