ACAMS et Chainalysis élargissent la formation sur la criminalité liée aux cryptomonnaies alors que les pertes dues aux escroqueries atteignent 17 milliards de dollars

ACAMS et Chainalysis ont élargi leur programme de formation sur la criminalité financière liée aux cryptomonnaies après que Chainalysis a estimé que les escroqueries et la fraude avaient volé 17 milliards de dollars en cryptomonnaies en 2025.

Résumé

• 17 milliards de dollars de pertes dues aux escroqueries et à la fraude en cryptomonnaies ont été estimés par Chainalysis pour 2025.
• 79 % des professionnels de la lutte contre la criminalité financière interrogés ont identifié les cryptomonnaies et les actifs numériques comme leur plus grand manque de connaissances.
• Quatre cours couvriront la technologie blockchain, les risques de criminalité financière, les programmes de conformité et des études de cas d'enquête.
• La date de lancement prévue pour la certification redessinée est le 19 novembre 2026, désormais disponible en prévente.

ACAMS a déclaré dans son annonce du 8 octobre que sa certification redessinée de Spécialiste AFC en Cryptoactifs Certifiés inclura du contenu de Chainalysis, faisant de la CCAS sa première certification majeure à incorporer du matériel d'un partenaire mondial.

Selon l'annonce, le programme formera des professionnels à enquêter sur les transactions, à surveiller les activités et à évaluer les risques de criminalité financière liés aux cryptomonnaies. ACAMS a ouvert les préventes avant le lancement du 19 novembre, lorsque le nouveau programme de certification sera disponible.

La formation sur la criminalité liée aux cryptomonnaies d'ACAMS ajoute quatre cours

Dans le cadre du programme révisé, ACAMS a mis à jour son cours sur les Cryptoactifs et la Blockchain et ajouté trois cours couvrant les risques de criminalité financière et les cadres réglementaires, les programmes de conformité en cryptomonnaies et des études de cas d'enquête.

Avec un contenu fourni par Chainalysis, le cours de blockchain mis à jour fait partie d'un programme qu'ACAMS dit incorporer les développements réglementaires récents, les méthodes criminelles émergentes et les tendances de l'industrie.

Pour le travail pratique, ACAMS a déclaré que les participants compléteront des études de cas et des exercices impliquant des enquêtes sur la blockchain. L'annonce mentionne également un apprentissage en ligne axé sur la pratique et un examen pratique élargi de 300 questions pour aider les candidats à se préparer à la certification.

ACAMS a identifié un écart de formation substantiel parmi les participants à sa propre conférence. Lors de l'Assemblée de Las Vegas 2026, 79 % des professionnels de la lutte contre la criminalité financière interrogés ont sélectionné les cryptomonnaies et les actifs numériques comme leur plus grand écart de formation ou de connaissances, selon l'organisation.

L'annonce présente le programme comme une formation pour les professionnels travaillant dans la lutte contre le blanchiment d'argent, les sanctions et la fraude. ACAMS a déclaré que leurs responsabilités incluent de plus en plus l'interprétation des activités sur la blockchain, le suivi des fonds illicites et l'évaluation de l'exposition aux transactions criminelles.

"Rester en avance sur la criminalité financière nécessite que les praticiens continuent à développer de nouvelles compétences à mesure que les menaces et les technologies évoluent," a déclaré le PDG d'ACAMS, Neil Sternthal.

En décrivant le partenariat, Sternthal a déclaré que les organisations formaient des praticiens à "affronter les menaces blockchain d'aujourd'hui et à anticiper ce qui vient ensuite."

Chainalysis évalue les reçus de cryptomonnaies illicites à 154 milliards de dollars

Au-delà des pertes dues aux escroqueries, l'annonce cite des estimations de Chainalysis qui identifient des adresses de cryptomonnaies illicites ayant reçu au moins 154 milliards de dollars en 2025. La société a attribué 17 milliards de dollars de pertes cette année-là aux escroqueries et à la fraude en cryptomonnaies.

Dans sa description de la menace, ACAMS a souligné les escroqueries sophistiquées, les réseaux internationaux de blanchiment d'argent et l'évasion des sanctions par des États. L'organisation a déclaré que les praticiens avaient besoin à la fois de connaissances sur la blockchain et d'outils capables de traiter les activités à la vitesse à laquelle les criminels opèrent.

Comme l'a rapporté crypto.news le 7 août, Chainalysis a également documenté des attaques physiques contre des détenteurs, estimant que des enlèvements réussis, des situations d'otages et des invasions de domicile avaient extrait plus de 30 millions de dollars au cours du premier semestre de 2026. Selon le rapport de la société, l'estimation couvrait des incidents publiquement rapportés et sous-estimait probablement le total.

Dans la même recherche, Chainalysis a déclaré que les transferts forcés réussis laissent des enregistrements sur la blockchain que les enquêteurs peuvent examiner. Ses analystes ont décrit des délinquants qui envoyaient des actifs volés directement vers des échanges centralisés, aux côtés d'opérateurs plus expérimentés qui utilisaient des ponts, des échanges décentralisés et des portefeuilles intermédiaires avant de retirer des fonds.

Pour les menaces en ligne, le cofondateur et PDG de Chainalysis, Jonathan Levin, a déclaré que les criminels utilisent l'intelligence artificielle pour automatiser les escroqueries, créer des identités synthétiques et déplacer de l'argent entre les blockchains en quelques secondes.

"L'avantage que la transparence des blockchains offre n'a d'importance que si les praticiens disposent des données, des compétences et des outils pour l'utiliser," a déclaré Levin.

Selon Levin, les équipes de conformité ont besoin d'outils capables d'identifier et de perturber l'activité criminelle à la même échelle et à la même vitesse que les attaques automatisées.

Les enquêtes de Chainalysis allient automatisation et examen humain

Des rapports récents fournissent un exemple du travail d'enquête couvert par le partenariat. Le 3 octobre, un rapport sur l'enquête concernant le piratage de Bitget a décrit comment Chainalysis a utilisé l'IA pour réduire une tâche de correspondance de transactions de plus de 20 heures à moins de 10 minutes. La société a déclaré que la tâche consistait à faire correspondre les dépôts de pont avec les paiements sur une autre blockchain après la violation du 24 septembre.

Selon son récit, les enquêteurs ont créé une automatisation personnalisée tout en conservant le contrôle sur les règles de correspondance, en examinant les résultats et en décidant quelles pistes suivre. Les économies de temps s'appliquaient à cette partie de l'enquête, plutôt qu'à l'ensemble du processus de traçage.

En suivant les XRP volés, Chainalysis a déclaré que les enquêteurs avaient identifié des transferts via un protocole de liquidité inter-chaînes qui a payé en Bitcoin. La société a ensuite retracé les transactions ultérieures vers des adresses Bitcoin contrôlées par les attaquants.

Grâce à sa plateforme de données, Chainalysis a déclaré que les adresses nouvellement identifiées avaient reçu des étiquettes de fonds volés en quelques minutes, rendant les résultats disponibles pour les équipes de conformité travaillant avec son intelligence blockchain.

Les règles sur les stablecoins aux États-Unis ajoutent des exigences de conformité spécifiques

Pour les professionnels de la conformité américains, le Trésor a proposé des exigences distinctes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions pour les émetteurs de stablecoins de paiement autorisés en vertu de la loi GENIUS.

Dans son annonce du 8 avril, le Trésor a déclaré que le FinCEN et le Bureau de contrôle des avoirs étrangers avaient conjointement proposé des règles mettant en œuvre les dispositions de la loi sur le financement illicite. Le Trésor a expliqué que la loi lui ordonne de traiter les émetteurs autorisés comme des institutions financières en vertu de la loi sur le secret bancaire et d'imposer des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.

Selon la proposition, l'OFAC a déclaré que les émetteurs de stablecoins de paiement autorisés devraient également adopter et maintenir des programmes de conformité aux sanctions efficaces.

Le 24 septembre, un rapport sur le forum de formation en crypto-monnaie du FBI a détaillé un rassemblement à San Antonio d'enquêteurs, de partenaires étrangers de l'application de la loi et de spécialistes de la crypto. Les divulgations et récits des participants cités dans ce rapport ont décrit des discussions sur le traçage des fonds illicites, les escroqueries, les sanctions et l'activité nord-coréenne.

Selon les chiffres du FBI cités dans le rapport, son Centre de plaintes pour crimes sur Internet a reçu 181 565 plaintes liées aux crypto-monnaies en 2025, avec des pertes signalées dépassant 11 milliards de dollars. Le bureau a enregistré plus de 7,2 milliards de dollars de pertes dues à des fraudes à l'investissement en crypto-monnaies dans ce total.

Les chiffres du FBI mesurent les plaintes soumises à l'IC3, selon le rapport, et ne capturent pas tous les crimes liés aux crypto-monnaies commis au cours de l'année.