La Singapore Gulf Bank étend les paiements en USD 24/7 via BNY

La Singapore Gulf Bank a élargi ses services de paiement en dollars américains grâce au réseau de transfert 24/7 de BNY, permettant aux clients d'entreprise et de détail éligibles d'accéder à des transferts qualifiés pendant les week-ends et les jours fériés aux États-Unis.

Résumé

• Les clients éligibles peuvent transférer des dollars en dehors des heures bancaires traditionnelles américaines via le réseau bancaire inscrit de BNY.
• La connexion Payward de SGB prend également en charge le règlement instantané en dollars pour certaines institutions à travers l'Asie et le Golfe.
• La banque indique que sa plateforme SGB Net traite plus de 20 milliards de dollars de transactions en fiat par mois.
• BNY a également annoncé des plans de staking institutionnel et de tenue de registres de propriété de fonds basés sur la blockchain.

La Singapore Gulf Bank a annoncé le 12 octobre qu'elle avait adopté le service de Transferts de Livres USD 24/7 de BNY, se décrivant comme l'une des premières institutions financières au monde à utiliser cette solution.

Dans le cadre de cet accord, la banque a déclaré que les transferts de dollars éligibles peuvent être réglés à toute heure entre des comptes éligibles détenus directement chez BNY ou via des banques correspondantes inscrites au service. L'accès dépend de la banque participante et du compte répondant aux exigences du réseau.

Pour les clients d'entreprise, SGB a identifié le financement de comptes, les paiements aux fournisseurs et les transactions de trésorerie transfrontalières sensibles au temps parmi les utilisations prises en charge. Son annonce a également inclus des clients de détail éligibles, étendant l'accès au-delà des entreprises gérant des soldes de trésorerie internationaux.

La Singapore Gulf Bank étend les paiements au-delà des heures bancaires américaines

Expliquant la nécessité de ce service, le vice-président exécutif de SGB, Ali Moosa, a souligné les clients dont les opérations s'étendent sur des marchés avec des heures de travail différentes.

"Nos clients opèrent sur différents marchés et fuseaux horaires, et leurs besoins commerciaux ne tombent pas toujours dans les heures bancaires traditionnelles américaines," a déclaré Moosa.

Du côté de BNY, Bana Akkad Azhari, responsable des paiements mondiaux et du commerce pour la région EMEA, a déclaré que le règlement continu en dollars aiderait les institutions à gérer leur trésorerie disponible et à répondre à des obligations de paiement urgentes.

La relation précède la dernière expansion du service. Dans une annonce du 7 avril, SGB a déclaré avoir rejoint le réseau bancaire correspondant de BNY pour renforcer ses capacités de compensation en dollars américains et ajouter un autre fournisseur de paiement.

Selon cette déclaration antérieure, SGB a commencé ses services bancaires aux entreprises à la fin de 2024 avant d'introduire SGB Net en mai 2025 pour un règlement en temps réel à travers plusieurs devises.

Malgré son nom, SGB opère sous une licence bancaire de la Banque centrale de Bahreïn. La banque identifie le fonds souverain de Bahreïn, Mumtalakat, et le groupe d'investissement de Singapour, Whampoa Group, comme ses soutiens.

La connexion Payward ajoute un financement instantané pour le trading institutionnel

Une semaine avant l'expansion de BNY, crypto.news a rapporté sur le partenariat de règlement institutionnel 24/7 de Payward avec SGB, annoncé le 5 octobre.

Selon les entreprises, le parent de Kraken, Payward, s'est connecté à SGB Net afin que certains clients institutionnels dans les juridictions asiatiques et du Golfe soutenues puissent régler des transactions instantanément. Le service initial couvre les dollars américains, avec d'autres devises et clients prévus pour des étapes ultérieures.

Pour les clients éligibles de SGB, Payward a déclaré que la connexion permettait aux fonds déposés sur sa plateforme d'être disponibles pour le trading immédiatement, y compris en dehors des heures bancaires normales.

En plus du règlement, les entreprises ont déclaré que SGB ajouterait Kraken Prime comme source de liquidité d'actifs numériques. Au cours des mois suivants, la banque prévoyait d'utiliser les marchés de Payward lors de la fixation des prix des transactions pour ses clients.

Dans l'annonce du partenariat, Payward a indiqué que le volume mensuel des transactions en fiat de SGB Net dépassait 20 milliards de dollars. L'entreprise a décrit le réseau comme servant des entreprises d'actifs numériques avec des besoins croissants en matière de paiement et de règlement.

Les discussions rapportées de BNY sur Payward couvrent six domaines d'activité

Séparément, un rapport du 2 octobre a décrit le partenariat potentiel entre BNY et Payward dans les services crypto comme couvrant six domaines : produits crypto, garde, gestion de patrimoine, trading, paiements et infrastructure financière.

Selon deux personnes familières avec les discussions, l'arrangement proposé pourrait impliquer que Payward Services fournisse une infrastructure aux institutions financières. Le rapport a décrit des négociations en cours, sans garantie qu'un accord en découlerait.

Pour les marchés financiers américains, l'annonce de BNY elle-même le 9 janvier a fourni un exemple distinct de son travail sur l'infrastructure de règlement en espèces.

Commençant par des transactions de garantie et de marge, la banque a déclaré que son service de tokenisation des dépôts crée des entrées sur la blockchain représentant les demandes de dépôts à vue existantes des clients participants contre BNY.

Selon la banque, le service fonctionne sur une blockchain privée réservée aux participants autorisés. Les soldes des clients restent enregistrés dans ses systèmes traditionnels, et les procédures de risque, de conformité et de contrôle existantes régissent cette capacité.

L'accord Galaxy combine services de garde et de staking

Le 4 août, Galaxy a annoncé son accord de staking institutionnel avec BNY, intégrant des capacités de staking prévues dans la plateforme de garde d'actifs numériques de la banque.

Galaxy a déclaré qu'elle fournirait l'infrastructure de staking et aiderait à concevoir la plateforme d'actifs numériques de BNY. Selon le modèle proposé, les institutions éligibles pourraient accéder au staking en plus de la garde, de la comptabilité des fonds, du reporting fiscal, des paiements et du reporting client, le cas échéant.

Selon les entreprises, les actifs des clients resteraient dans le cadre de garde de BNY tout en utilisant l'infrastructure de staking de Galaxy. L'annonce de Galaxy a rendu l'offre de staking et les améliorations de la plateforme soumises à un examen réglementaire.

La plateforme de fonds conserve les enregistrements de propriété sur la blockchain

En juillet, un rapport sur les enregistrements de propriété de fonds de BNY a décrit une plateforme d'agence de transfert numérique pour maintenir les transactions des investisseurs et les enregistrements officiels des actionnaires sur un grand livre partagé.

Selon le rapport du Financial Times couvert le 29 juillet, BNY continuerait ses services d'agence de transfert existants aux côtés du système blockchain. Le rapport a évalué cette activité à environ 8,6 trillions de dollars d'actifs soutenus à travers 7,6 millions de comptes d'investisseurs.

Parmi les premiers utilisateurs, Baillie Gifford prévoyait d'adopter la plateforme pour un fonds tokenisé réglementé au Royaume-Uni. Le même rapport a identifié le fonds monétaire de BlackRock et l'activité de gestion de trésorerie de BNY Dreyfus comme des utilisateurs attendus pour de futures offres de fonds tokenisés.