Банки вводять нові ліміти на перекази для ФОП з серпня

В Україні з серпня 2023 року банки посилюють фінансовий моніторинг для бізнесу, вводячи нові ліміти на перекази для ризикових ФОП та компаній. Зміни набудуть чинності в два етапи: з серпня та листопада. Новий меморандум, підписаний 14 травня, покликаний уніфікувати підходи банків до перевірки клієнтів та управління ризиками. Очікується, що це допоможе скоротити тіньовий сектор економіки та підвищити прозорість фінансової системи. Для фізичних осіб ліміти залишаються попередніми: з 1 лютого 2025 року - до 150000 грн на місяць, з 1 червня 2025 року - до 100000 грн для клієнтів зі середнім та низьким рівнем ризику. Для клієнтів з високим рівнем ризику встановлено межу до 50000 грн на місяць. Нові ліміти для нових та неактивних ФОП та юридичних осіб набудуть чинності з 14 серпня 2026 року: ФОП 1 групи - до 600000 грн/міс, ФОП 2-3 групи - до 3000000 грн/міс, юридичні особи - до 5000000 грн/міс. З 14 листопада 2026 року ліміти будуть знижені: ФОП 1 групи - до 400000 грн/міс, ФОП 2-3 групи - до 1000000 грн/міс, юридичні особи - до 2000000 грн/міс. Підписання меморандуму спрямоване на закриття лазівок для фінансових махінацій та уніфікацію правил на ринку.

Цей контент надано лише для загальних інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-акцій або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Доступність послуг, продуктів WEEX та пов’язаних із ними подій може відрізнятися залежно від регіону. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності вашої участі чинному місцевому законодавству та нормативним актам.