Блокування в Європі: Binance стверджує, що 70% виведень пішло на особисті гаманці

Нові європейські правила для крипторинку заблокували Binance в регіоні, і користувачі почали залишати платформу. Проте найбільша біржа у світі стверджує, що значна частина ресурсів йде на гаманці самостійного зберігання, де людина контролює свої криптовалюти без посередництва компанії. Оцінюється, що до 70% грошей, виведених з платформи нещодавно в Європі, пішло цим шляхом.

Для біржі це є побічним ефектом правила, яке мало на меті привести крипторинок у більш контрольоване середовище, а не витіснити людей з нього. "Обмеження доступу до Binance не призводить до зникнення криптоактивності. Користувачі переходять в інші місця і, в багатьох випадках, здається, що вони переходять за межі регульованої зони, де може бути менше захисту, менше підтримки клієнтів, обмежені можливості відновлення та менша видимість для органів влади", - стверджує Binance.

Європа почала вимагати, щоб усі криптобіржі мали ліцензію для роботи в регіоні, відповідно до так званого MiCA (скорочення англійською для Ринків Криптоактивів). Ті, хто не отримав дозвіл до 1 липня, повинні були припинити свою діяльність у регіоні. Binance не встигла отримати ліцензію вчасно.

Компанія навіть звернулася за дозволом у Греції в січні, але відмовилася в кінці червня після місяців аналізу, в якому також брали участь регулятори з Ірландії та Латвії. В результаті, з липня біржа перестала приймати нових європейських клієнтів і призупинила такі послуги, як торгівля, депозити та інвестиції, що приносять відсотки. Користувачі все ще можуть виводити свої кошти та закривати позиції. Компанія стверджує, що тепер спробує отримати ліцензію у Франції.

За даними газети Wall Street Journal, європейський орган, що контролює ринки, ESMA, надав вказівки регуляторам кожної країни відмовити у запиті Binance через недоліки в боротьбі з відмиванням грошей. Також важливим є минуле компанії: у 2023 році Binance визнала в США, що порушила правила проти відмивання грошей та санкцій, уклавши угоду на 4,3 мільярда доларів, а її засновник, Чанпень Чжао, навіть відбував ув'язнення. У Франції біржа також відповідає на розслідування щодо підозри у відмиванні грошей. Керівник Binance в Європі, Джилліан Лінч, оскаржує ці звіти і стверджує, що компанія залишається відданою регіону.

Біржа стверджує, що компанія може виявляти підозрілі транзакції, допомагати клієнту, коли щось йде не так, і співпрацювати з поліцією, тоді як гаманці самостійного зберігання не пропонують такого посередника. "Метою має бути утримання користувачів на відповідальних і добре контрольованих платформах, які мають масштаб, контролі та можливості для захисту користувачів і підтримки органів влади", - йдеться в заяві.

У Бразилії Центральний банк також посилює правила для криптобірж, які повинні подати до 30 жовтня обов'язковий запит на отримання ліцензії на діяльність. Крім того, орган обмежив використання стейблкоїнів, криптовалют, прив'язаних до долара, для валютних операцій, у червні попередив банки та фонди про те, що вважає незаконними певні структури, створені для імпорту криптоактивів, що ускладнило ці операції з одного дня на інший. Також є пропозиція, що розглядається, щоб затримувати на до 24 годин перекази стейблкоїнів понад 10 тисяч доларів, відправлені на власні гаманці або за межі країни, щоб перевірити, чи є ознаки відмивання грошей.

Сам сектор попереджає, що занадто жорсткі правила можуть перемістити частину діяльності на чорний ринок і до самостійного зберігання, той же ризик, на який вказує Binance в Європі. З іншого боку, регулятор сподівається, що перенесення цих операцій у контрольоване середовище, навіть якщо це відштовхує деяких учасників, краще захистить систему в довгостроковій перспективі.