Ukrgazbank và bốn tổ chức tài chính khác bị phạt bởi NBU: mức phạt cao nhất vượt quá 30 triệu UAH

Ngân hàng Quốc gia Ukraine đã áp dụng các biện pháp ảnh hưởng đối với một ngân hàng và bốn tổ chức tài chính phi ngân hàng vào tháng 8 do vi phạm các yêu cầu của pháp luật trong lĩnh vực giám sát tài chính. Cụ thể, Ukrgazbank bị phạt 17,6 triệu UAH, trong khi mức phạt cao nhất trong số các tổ chức phi ngân hàng thuộc về SC "USG" --- hơn 30,7 triệu UAH.

Điều này được Dilo đưa tin, dẫn nguồn từ thông cáo báo chí của NBU.

Các mức phạt của NBU trong tháng 8

• AB "Ukrgazbank" phạt 17,6 triệu UAH

Ngân hàng Quốc gia đã phạt Ukrgazbank 17,6 triệu UAH do một loạt vi phạm các yêu cầu của pháp luật trong lĩnh vực giám sát tài chính.

Cụ thể, ngân hàng đã áp dụng không đúng cách phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro trong hoạt động của mình. Ngoài ra, Ukrgazbank đã không thực hiện các biện pháp cần thiết đối với một số khách hàng mà mối quan hệ kinh doanh đã được thiết lập trước khi có hiệu lực của các thay đổi liên quan đến yêu cầu giám sát tài chính.

Hơn nữa, NBU đã phát hiện ra việc ngân hàng thực hiện kiểm tra khách hàng không đúng cách. Điều này liên quan đến việc không tuân thủ các yêu cầu về kiểm tra thích hợp và các biện pháp kiểm tra tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao trong mối quan hệ kinh doanh.

Một vi phạm riêng biệt là việc Ukrgazbank không thực hiện nghĩa vụ cung cấp thông tin và tài liệu chính xác cho Ngân hàng Quốc gia một cách kịp thời và đầy đủ theo yêu cầu. Những tài liệu này là cần thiết cho cơ quan quản lý để thực hiện giám sát trong lĩnh vực giám sát tài chính và kiểm tra việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan.

SC "USG" -- phạt 30,8 triệu UAH.

Ngân hàng Quốc gia đã phạt công ty bảo hiểm "USG" 30,8 triệu UAH do tổ chức và thực hiện giám sát tài chính ban đầu không đúng cách.

Cụ thể, công ty đã không cập nhật đúng cách các tài liệu nội bộ liên quan đến giám sát tài chính, thực hiện kiểm tra khách hàng và áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro.

Ngoài ra, NBU đã phát hiện ra các vi phạm trong việc kiểm tra khách hàng là những người có vị trí chính trị quan trọng (PEP), cũng như việc cung cấp thông tin và tài liệu theo yêu cầu cho cơ quan quản lý không đúng cách. Hơn nữa, công ty đã không cung cấp danh sách khách hàng hiện tại với chữ ký điện tử đủ điều kiện của giám đốc theo quy định.

Riêng NBU đã đưa ra một lưu ý bằng văn bản đối với "USG" do vi phạm quy tắc báo cáo thống kê. Công ty đã báo cáo về các vấn đề giám sát tài chính với vi phạm quy trình hình thành các chỉ số của nó.

• Công ty TNHH "Max Credit" -- phạt 1,08 triệu UAH

NBU đã phạt "Max Credit" 1.084.198,34 UAH do tổ chức và thực hiện giám sát tài chính ban đầu không đúng cách.

Trong số các vi phạm được phát hiện:

• công ty đã không cập nhật đúng cách các tài liệu nội bộ liên quan đến giám sát tài chính;

• thực hiện kiểm tra khách hàng không đúng;

• không cung cấp danh sách khách hàng hiện tại được xác nhận bằng chữ ký điện tử đủ điều kiện của giám đốc theo yêu cầu của NBU;

• không cung cấp đầy đủ thông tin và tài liệu cần thiết cho cơ quan quản lý;

• nhân viên phụ trách đã thông báo không đúng cho ban lãnh đạo về các vấn đề trong lĩnh vực giám sát tài chính.

• Công ty TNHH "FC Goal" -- phạt 391 nghìn UAH

Công ty tài chính "Goal" đã nhận mức phạt 391 nghìn UAH từ NBU do một loạt vi phạm các yêu cầu trong lĩnh vực giám sát tài chính.

Cụ thể:

• công ty đã không cung cấp đầy đủ thông tin và tài liệu theo yêu cầu của NBU;

• cập nhật không đúng cách các tài liệu nội bộ liên quan đến giám sát tài chính;

• không đảm bảo kiểm soát đúng cách đối với việc tuân thủ các yêu cầu của nhân viên phụ trách;

• nhân viên phụ trách đã thông báo không đúng cho ban lãnh đạo về các vấn đề giám sát tài chính;

• công ty đã không thực hiện kiểm tra nội bộ đúng cách để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu;

• không cung cấp báo cáo về kết quả kiểm tra nội bộ đúng hạn;

• áp dụng không đúng cách phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro;

• đã nộp báo cáo thống kê với các vi phạm và không tuân thủ quy trình sửa lỗi trong đó.

• Công ty Cổ phần "Zaporizhzhia Communication Service" - phạt 255 nghìn UAH

NBU đã phạt "Zaporizhzhia Communication Service" 255 nghìn UAH do vi phạm các yêu cầu trong lĩnh vực giám sát tài chính.

Cơ quan quản lý đã xác định rằng công ty:

• đã phát triển và triển khai không đúng cách các tài liệu và quy trình nội bộ về giám sát tài chính;
• không đảm bảo kiểm tra khách hàng đúng cách;
• áp dụng không đúng cách phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro trong hoạt động của mình.

Xin nhắc lại rằng Ngân hàng Quốc gia Ukraine đã phạt nền tảng thanh toán iPay 16,51 triệu UAH do vi phạm các yêu cầu của pháp luật trong lĩnh vực dịch vụ thanh toán. Cơ quan quản lý, cụ thể, đã phát hiện ra việc kiểm soát chất lượng và độ đầy đủ của thông tin đi kèm với các giao dịch thanh toán không đúng cách.

Nội dung này chỉ được đưa ra nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, ưu đãi trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto. Tài sản crypto có độ biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ.Tính khả dụng của các dịch vụ, sản phẩm và sự kiện liên quan của WEEX có thể khác nhau tùy theo khu vực. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc tham gia của mình tuân thủ các luật và quy định hiện hành tại địa phương.