بعد أربعين عاماً من العقوبات، كيف تعيد إيران تشغيل القنوات المالية عبر العملات الرقمية

ملخص: في ظل عقوبات طويلة الأمد وعالية الكثافة، قامت إيران تدريجياً بدمج العملات الرقمية في نظامها المالي الوطني للالتفاف على العقوبات، والحفاظ على شبكتها بالوكالة، وإنشاء مسار تمويل جيوسياسي موازٍ خارج النظام المالي التقليدي.

عنوان المقال الأصلي: محور التمويل غير المشروع: شرح استراتيجية العملات الرقمية في إيران المؤلف الأصلي: جيسيكا ديفيس، إنسايت الترجمة: بيغي، بلوك بيتس

ملاحظة المحرر: بعد أكثر من أربعة عقود من العقوبات عالية الكثافة، تم دفع إيران تدريجياً خارج الشبكة المالية العالمية التي تتمحور حول الدولار الأمريكي والنظام المصرفي التقليدي. يتتبع هذا المقال تطور إيران من حظر النفط والانقطاع المالي إلى إدخال العملات الرقمية باستخدام جدول زمني كدليل، مما يوضح كيف تدفع العقوبات موضوعياً دولة مقيدة إلى بناء نظام مالي موازٍ.

في إيران، لم تعد العملة الرقمية مجرد خيار تكنولوجي، بل تم دمجها في مجموعة أدوات على المستوى الوطني للالتفاف على العقوبات والمناورات الجيوسياسية. ومع تشابك هذا النظام مع شبكة مالية بديلة أوسع، تجاوز تأثيره إيران نفسها، مشيراً إلى تغييرات عميقة في آليات العقوبات، والنظام المالي العالمي، والمشهد الأمني المتطور.

فيما يلي النص الأصلي:

يمثل هذا المقال بداية سلسلة من ثمانية أجزاء تهدف إلى فحص كيفية اعتماد إيران بشكل متزايد على العملات الرقمية للالتفاف على العقوبات الدولية. تحدث هذه التغييرات على خلفية اضطرابات عالية: مواجهة إيران مع إسرائيل في عام 2025، والأنشطة المستمرة لشبكتها الإقليمية بالوكالة، وموجة الاحتجاجات التي أثارها الفساد، والصعوبات الاقتصادية (التي تفاقمت بسبب العقوبات)، والقمع السياسي.

إن فهم كيف ولماذا تبنت إيران العملات الرقمية في استراتيجيتها للالتفاف على العقوبات أمر بالغ الأهمية لتقييم كيفية مواجهتها لإجراءات انتقامية في المستقبل والتأثير الذي سيحدثه ذلك على الأمن العالمي.

تعد أنشطة العملات الرقمية في إيران أيضاً جزءاً من سردية أكبر. أسميها "محور التمويل غير المشروع": نظام مالي بديل ناشئ يضم دولاً أخرى خاضعة للعقوبات أو معادية للغرب مثل روسيا وفنزويلا وكوريا الشمالية، مع لعب الصين دوراً داعماً رئيسياً.

في سلسلة المقالات القادمة، سأقوم تدريجياً بتشريح كيفية عمل هذا النظام، ومن يستفيد منه، ولماذا يستحق الاهتمام الآن أكثر من أي وقت مضى.

خلفية العقوبات الإيرانية

لطالما تبنت إيران استراتيجية مالية عالية التكيف للتخفيف من تأثير العقوبات الدولية ودعم منظماتها الإقليمية بالوكالة باستمرار. تشمل هذه الإجراءات أساطيل الشحن في الظل، ومقدمي خدمات الأموال، وشبكات الشركات الوهمية، وسعاة النقد. مع تزايد تقييد العقوبات لوصولها إلى النظام المالي الرسمي، تعتمد إيران وشركاؤها بشكل متزايد على العملات الرقمية للالتفاف على اللوائح وتوجيه الأموال إلى "محور المقاومة"، الذي يشمل حزب الله وحماس وأنصار الله وجماعات الميليشيات العراقية.

على الرغم من أن البنية التحتية للتمويل القائم على العملات الرقمية في إيران لا تزال قيد التطوير، إلا أن تعقيدها وتغطيتها في ازدياد، مما يدمج النظام المالي التقليدي تدريجياً مع الآليات الرقمية الناشئة. في الوقت نفسه، أصبح هذا النظام أيضاً جزءاً لا يتجزأ من نظام مالي بديل تشكله روسيا وكوريا الشمالية وتدعمه الصين، مع استخدام دول أخرى (بما في ذلك فنزويلا) لهذا النظام أيضاً. وبالتالي، من المرجح أن تلعب العملات الرقمية دوراً متزايد الأهمية في جهود إيران لمقاومة العقوبات وقدرتها على تقديم الدعم المالي للقوات بالوكالة في جميع أنحاء المنطقة.

أمة تشكلت في ظل واحدة من أكثر أنظمة العقوبات صرامة في العالم

منذ ثورة 1979، واجه الاقتصاد الإيراني مراراً وتكراراً تأثير العقوبات الدولية. تهدف هذه الإجراءات إلى تقييد وصول إيران إلى الدولار الأمريكي والمؤسسات المالية الأمريكية، مع قطع اتصالاتها مع البنوك الأجنبية التي لديها علاقات مراسلة مع البنوك الأمريكية، مما يضعف قدرتها على الانخراط في التجارة والمعاملات الدولية. في أوقات معينة، تفاقم التأثير الاقتصادي للعقوبات بسبب تقلبات أسعار النفط العالمية.

في حالات أخرى، دفعت العقوبات الأمريكية والدولية إيران إلى تقديم تنازلات في المفاوضات التي تهدف إلى الحد من قدراتها النووية والتطورات ذات الصلة. ومع ذلك، في ظل ظروف "الضغط الأقصى"، حفزت هذه العقوبات أيضاً النظام الإيراني على تكثيف الجهود للالتفاف على العقوبات—سواء لتعزيز قدرته على المساومة أو لتخفيف الضغط الاقتصادي المحلي. في السنوات الأخيرة، تضمنت أنشطة الالتفاف هذه بشكل متزايد العملات الرقمية.

يُظهر الجدول الزمني للعقوبات الإيرانية أنه على مدى عقود من العقوبات عالية الكثافة، تم "دفع" إيران تدريجياً خارج النظام المالي التقليدي، وقامت في النهاية بدمج العملات الرقمية في مجموعة أدواتها الوطنية للالتفاف على العقوبات، والتمويل، والألعاب الجيوسياسية. على وجه التحديد، بعد الثورة الإيرانية عام 1979 وأزمة الرهائن، فرضت الولايات المتحدة عقوبات أولية على إيران، وحظرت واردات النفط، وجمدت الأصول، وفرضت حظراً تجارياً وسفرياً؛ بين عامي 1984 و2005، تصاعدت العقوبات في سياق أحداث متعددة متعلقة بالإرهاب؛ من عام 2006 إلى 2013، تحول تركيز العقوبات إلى القطاع المالي لكبح البرنامج النووي الإيراني، مما أدى إلى قطع اتصال إيران بنظام SWIFT. بعد إعلان خطة العمل الشاملة المشتركة في عام 2015، تم تخفيف العقوبات مؤقتاً، لكن الولايات المتحدة انسحبت من الاتفاقية في عام 2018، وأعادت فرض جميع العقوبات المتعلقة بالنووي والعقوبات الثانوية. في نفس العام، بدأت أكبر منصة تداول في إيران، Nobitex، عملياتها، وبدأ فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإسلامي في الالتفاف على العقوبات الأمريكية من خلال العملات الرقمية. في عام 2019، صنفت الولايات المتحدة الحرس الثوري الإسلامي كمنظمة إرهابية أجنبية. بحلول يونيو 2025، اندلعت الحرب بين إسرائيل وإيران، وتعرضت Nobitex وبنك سباه لهجمات قرصنة، مما يوضح التشابك العميق للعقوبات والنظام المالي والبنية التحتية للعملات الرقمية في الصراعات الجيوسياسية.

لتمويل قواتها بالوكالة والالتفاف على العقوبات، تدير إيران بنية تحتية مالية موازية تتكون من آليات تحويل الأموال غير الرسمية، والحسابات المصرفية، وشبكات الشركات الوهمية. الغرض هو غسل عائدات مبيعات النفط وخلق "إنكار معقول" بشأن مصدر النفط. عندما تسمح الظروف، تتقاطع هذه الشبكة مع النظام المالي الغربي، مما يسهل الأنشطة المالية لإيران على مستوى العالم. على سبيل المثال، تشير تقارير إعلامية إلى أن شركتي تكنولوجيا مالية، Paysera وWise، قد عالجتا مدفوعات لهذه الشبكة دون علم منهما. على مدى السنوات الثماني الماضية، قامت إيران أيضاً بدمج قدرات العملات الرقمية في نظام الظل المصرفي هذا.

بدأ نشاط العملات الرقمية الكبير في إيران في منتصف العقد الأول من القرن الحادي والعشرين عندما تم إنشاء أول منصة تداول عملات رقمية رئيسية في البلاد، Nobitex. بحلول عام 2023، أصبحت Nobitex أكبر منصة تداول عملات رقمية في إيران؛ بالإضافة إلى ذلك، تمتلك إيران أربع منصات تداول كبيرة أخرى: Wallex.ir، وExcoino، وAban Tether، وBit24.cash. Nobitex جزء لا يتجزأ من نظام الدفع التقليدي في إيران، حيث تدعم الوصول إلى الأموال في الوقت الفعلي والتحقق من الحساب. إنها تعمل كجسر مالي كامل، مما يسمح للمستخدمين بتجاوز النظام المصرفي الدولي، مما يوضح "كيفية دمج قنوات العملات الرقمية مع البنية التحتية المصرفية المحلية في ولاية قضائية خاضعة للعقوبات لبناء نظام دفع عابر للحدود مرن."

يستخدم المواطنون الإيرانيون (بما في ذلك أحياناً أعضاء النظام) العملات الرقمية لنقل رأس المال خارج البلاد خلال الأزمات الجيوسياسية. حتى عندما لا يكون الغرض هو هروب رؤوس الأموال، يستثمر العديد من الإيرانيين أيضاً في العملات الرقمية للتحوط ضد تقلبات العملة والاقتصاد بشكل عام.

إن تبني إيران الواسع للعملات الرقمية ليس مفاجئاً: فالعقوبات غالباً ما تدفع إلى التبني، خاصة في المناطق ذات المستويات العالية من عدم المساواة في الدخل. في الواقع، يتأثر تبني العملات الرقمية بعوامل مثل عدم الاستقرار الاقتصادي وتوافر البنية التحتية، مع رؤية معدلات تبني أعلى عادة في البلدان ذات الوصول المحدود إلى النظام المالي التقليدي.

منذ عام 2018، بدأت إيران في استخدام العملات الرقمية للالتفاف على العقوبات الأمريكية. يعد الحرس الثوري الإسلامي (IRGC) أحد المستخدمين الرئيسيين، حيث يستخدم العملات الرقمية لتمويل الأنشطة الاستخباراتية وشبكتها بالوكالة في جميع أنحاء الشرق الأوسط، ودعم إجراءات التدخل الخارجي مثل التخريب، وتدمير الأصول، وربما حتى الاغتيالات المستهدفة.

على المستوى الوطني، يستخدم مسؤولو النظام الإيراني والحرس الثوري الإسلامي العملات الرقمية للالتفاف على العقوبات والوصول إلى السوق الدولية. وفقاً لشركة تحليل بلوكتشين، تستخدم Nobitex ومنصات التداول الإيرانية الأخرى "تكنولوجيا متقدمة" لنقل الأموال، مما يؤدي عمداً إلى حجب مصدر ووجهة الأموال. على سبيل المثال، تستخدم إيران معاملات العملات الرقمية لدفع ثمن البضائع المستوردة التي لا يمكن معالجتها من خلال نظام الدفع التقليدي، مما يعوض خسائر الإيرادات المالية بسبب العقوبات. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم إيران العملات الرقمية بشكل خاص لإضفاء الشرعية على مدفوعات الاستيراد للالتفاف على العقوبات وتجنب استخدام الدولار الأمريكي.

بالإضافة إلى استخدام العملات الرقمية مباشرة للمعاملات، تستخدم إيران أيضاً فائض النفط وموارد الطاقة لديها لتشغيل btc-42">بيتكوين، مما يحول الطاقة فعلياً إلى أصول رقمية. بالنظر إلى استخدام إيران المكثف للعملات الرقمية واتصالاتها بالسوق الدولية من خلال بلوكتشين متعددة، فقد وفر هذا النهج لإيران السيولة—التي يمكن استخدامها لشراء السلع والخدمات ولتوجيه الأموال إلى القوات بالوكالة داخل "محور المقاومة". في الواقع، يُعتقد على نطاق واسع أن الحرس الثوري الإسلامي قد شارك في أنشطة تعدين بيتكوين على نطاق واسع.

بمجرد الحصول على العملات الرقمية، تستخدم إيران هذه الأموال لرعاية أنشطة غير مشروعة أخرى. ويشمل ذلك تقديم الدعم المالي للمنظمات داخل "محور المقاومة" التي تخدم أهداف الهيمنة الإقليمية لإيران وربما استخدام الأصول الافتراضية لتمويل عمليات النفوذ في الخارج. حتى الآن، تدفقت معاملات العملات الرقمية من فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإسلامي إلى مجموعات مثل حزب الله وحماس وأنصار الله كجزء من استراتيجية التمويل الشاملة الخاصة بهم. قد تفيد معاملات العملات الرقمية أيضاً منظمات أخرى داخل "محور المقاومة".

إن تبني إيران للعملات الرقمية يشير إلى دخولها مرحلة جديدة من جهودها طويلة الأمد لمواجهة والالتفاف على واحدة من أكثر أنظمة العقوبات العالمية شمولاً. بعد أن كان إجراءً للحفاظ على المرونة الاقتصادية، أصبح الآن أداة رئيسية تدعم أهداف السياسة الخارجية الأوسع لإيران، خاصة في الحفاظ على شبكتها بالوكالة في جميع أنحاء الشرق الأوسط. مع نضوج البنية التحتية لتمويل العملات الرقمية في إيران وتزايد تشابكها مع نظام مالي بديل ناشئ يضم روسيا وفنزويلا وكوريا الشمالية والصين، يمتد تأثيرها إلى ما هو أبعد من طهران. ستستكشف المقالات اللاحقة في هذه السلسلة بشكل أكبر كيف تستفيد القوات بالوكالة الإيرانية من هذه الابتكارات المالية، وطرق نقل الأموال وإخفائها المحددة المستخدمة، والأدوار المتوسعة للصين وروسيا في دعم ودفع البنية التحتية المالية البديلة لإيران.

[رابط المقال الأصلي]