La incautación de criptomonedas en el proceso penal: nuevas reglas y problemas no resueltos

La incautación de criptomonedas en el proceso penal ha recibido en el último año un marco legal más claro: el legislador ha reconocido la moneda digital como propiedad a efectos del derecho penal, ha descrito el procedimiento de arresto e introducido reglas especiales para su incautación durante las acciones de investigación. Sin embargo, muchas cuestiones prácticas aún dependen no tanto de las normas legales, sino de la posibilidad técnica de ejecutarlas.

En septiembre de 2025, las principales dificultades se resumían en tres bloques: no había infraestructura controlada para el almacenamiento de moneda digital, faltaban herramientas oficiales para su realización, y el procedimiento de arresto, contabilización y almacenamiento de criptoactivos en el proceso penal no estaba regulado por normas especiales.

¿Qué cambios han entrado en vigor?

El 3 de marzo de 2026, entraron en vigor enmiendas al código penal y al código de procedimiento penal. Estas consolidaron varias decisiones fundamentales.

• La moneda digital se ha clasificado directamente como propiedad a efectos del derecho penal.
• El artículo 115 del Código de Procedimiento Penal se ha complementado con normas sobre las particularidades del arresto de moneda digital, incluyendo criptomonedas.
• Se ha añadido el artículo 164.2 al Código de Procedimiento Penal, que regula la incautación de moneda digital durante las acciones de investigación.

Además, mediante la resolución del Gobierno del 30.06.2026 N° 808, se han aprobado las "Reglas de almacenamiento, transferencia y contabilización de moneda digital en el marco del proceso penal".

Sistema estatal de almacenamiento: solución encontrada, pero no se han eliminado todos los riesgos

El primer gran problema se refería a la falta de infraestructura controlada en Rusia para el almacenamiento de moneda digital. Ahora ha surgido un modelo de este tipo.

La organización del almacenamiento ha sido encomendada a una entidad de crédito, cuyas acciones con derecho a voto son 100% propiedad de la Federación Rusa y que actúa como banco autorizado en el ámbito de la circulación de moneda digital. En esta estructura, actúa como agente.

El agente, en coordinación con el FSB y el Servicio Federal de Supervisión Financiera, atrae a una organización autorizada. Esta es la que es directamente responsable del almacenamiento y contabilización de la moneda digital.

El almacenamiento debe llevarse a cabo en direcciones identificadoras especiales de los órganos estatales. Tales direcciones se abren de acuerdo con las reglas aprobadas por la resolución del Gobierno del 01.11.2024 N° 1467. La contabilización se realiza en la plataforma digital de la organización autorizada.

De este modo, se ha creado la base normativa para el almacenamiento estatal de criptoactivos. Sin embargo, persisten cuestiones prácticas: cómo está estructurada la arquitectura técnica de tal sistema, quién y de qué manera gestiona las claves privadas, así como cómo se asegura el control exclusivo del estado sobre los activos incautados.

Implementación de criptomonedas confiscadas: han surgido reglas de mercado

El segundo bloque de problemas estaba relacionado con la falta de intercambios de criptomonedas oficiales y casas de cambio a través de los cuales se pudiera realizar la criptomoneda confiscada. También aquí se han producido cambios significativos.

La ley federal del 04.08.2026 N° 282-FZ "Sobre monedas digitales y derechos digitales" ha establecido la base legal para un mercado regulado de monedas digitales. Incluye también la actividad de organizaciones que se dedican al intercambio de tales activos.

Paralelamente, se han modificado las normas sobre la ejecución forzada. Estas prevén la realización de monedas digitales en subastas organizadas, así como un procedimiento separado para la transferencia de activos confiscados al estado.

Sin embargo, la descripción normativa aún no responde a todas las cuestiones prácticas. No está del todo claro cómo interactuarán los organizadores de subastas, los órganos de ejecución forzada, los custodios autorizados y los participantes del mercado regulado cuando se trate de la venta de una criptomoneda confiscada específica.

Arresto, contabilización y almacenamiento: nuevo procedimiento y sus límites técnicos

El tercer problema se refería a la falta de un procedimiento especial para el arresto, la contabilidad y el almacenamiento de criptomonedas. Ahora, durante las acciones de investigación con la participación de un especialista, la moneda digital, si es técnicamente posible, se transfiere a una dirección identificadora especial.

Si la moneda digital se almacena en un soporte físico o contiene información para acceder a ella, dicho soporte debe ser confiscado. Esto puede referirse, por ejemplo, a billeteras hardware, claves privadas escritas o frases mnemotécnicas.

Estos objetos deben almacenarse en un estado sellado y en condiciones que aseguren la preservación de la moneda digital. Además, el procedimiento de almacenamiento debe excluir el acceso de personas ajenas a la información que permite disponer de los activos.

Sin embargo, el procedimiento en sí no elimina las limitaciones tecnológicas. Las dificultades persisten si la criptomoneda se encuentra en billeteras con múltiples firmas, en intercambios centralizados de criptomonedas en el extranjero o en contratos inteligentes de aplicaciones descentralizadas (dApps).

¿Qué preguntas quedan abiertas?

¿Quién será el especialista en la confiscación de criptomonedas?

El Código de Procedimiento Penal contiene requisitos generales para los especialistas, pero no establece criterios específicos de calificación en el área de tecnologías blockchain. Por lo tanto, no está claro cómo el investigador evaluará la competencia de la persona que se involucra en la confiscación de la moneda digital.

¿Cómo se venderán en la práctica los activos confiscados?

Las normas sobre subastas organizadas ya han aparecido, pero el mecanismo de implementación requiere ajustes prácticos. En particular, queda abierta la cuestión de la transferencia de activos del custodio autorizado para su posterior venta. También es incierto cómo se tendrán en cuenta las características de diferentes tipos de criptomonedas en su realización.

¿Qué hacer si el emisor bloquea los tokens?

Un problema separado está relacionado con los activos que pueden ser bloqueados por el emisor. Por ejemplo, Tether es técnicamente capaz de restringir las transferencias de USDT desde ciertas direcciones, así como de destruir tokens previamente bloqueados.

En tal situación, surgen una serie de cuestiones procesales y prácticas. ¿Cómo se ejecutará la decisión de devolver la moneda digital si la transferencia es técnicamente imposible o los tokens ya han sido destruidos? ¿Cómo interactuarán las autoridades rusas con el emisor extranjero? ¿Quién asumirá la responsabilidad si no es posible devolver la moneda digital?

Conclusión

En un año, la regulación ha avanzado notablemente. Han surgido mecanismos para el arresto, la confiscación, el almacenamiento y la devolución de la moneda digital, así como bases para su realización. Pero la existencia de una norma no significa automáticamente su ejecutabilidad técnica. La multipfirma, el acceso a activos en plataformas de criptomonedas extranjeras, la preservación de frases mnemotécnicas y claves privadas, así como el control real sobre la criptomoneda siguen siendo desafíos clave. La efectividad de las nuevas reglas se mostrará en la práctica de aplicación de la ley.