La Asociación Blockchain de EE. UU. solicita modificaciones a las reglas KYC para emisores de stablecoins

Puntos clave del artículo

• Solicitud para excluir cuatro tipos, incluyendo el reembolso único, de la definición de cuenta
• Solicitud para unificar el período de implementación con el proyecto de regulación AML

Opinión sobre el proyecto de reglas KYC de la Ley GENIUS

La Asociación Blockchain (Blockchain Association, BA), un grupo de la industria de blockchain en EE. UU., presentó el 21 de este mes un documento de opinión a cinco autoridades estadounidenses, incluyendo FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), sobre el proyecto de reglas KYC (Conozca a su Cliente) para emisores de stablecoins de liquidación autorizada (PPSI) bajo la Ley GENIUS (GENIUS Act).

El proyecto de reglas fue publicado en el Registro Federal el 22 de junio y su nombre oficial es "Proyecto de reglas del Programa de Verificación de Clientes (CIP)". La obligación de verificación de identidad se limita al mercado primario donde los PPSI realizan transacciones directamente con los clientes. La BA apoya este diseño, pero solicita aclaraciones sobre varios puntos, como la definición de cuenta y los métodos de recopilación de información.

Apoyo a la política limitada al mercado primario

El documento de opinión señala que los PPSI no tienen medios técnicos para identificar a las partes en las transacciones en el mercado secundario, donde las stablecoins ya emitidas circulan entre carteras de terceros, y "apoya firmemente" la política de las autoridades de oponerse a la expansión de obligaciones al mercado secundario.

Como fundamento, se menciona que la Ley GENIUS limita el objeto de verificación a "los titulares de cuentas con el emisor", argumentando que no hay base legal para imponer obligaciones de verificación a las partes en el mercado secundario.

Solicitud de aclaración sobre la definición de cuenta y el período de implementación

En cuanto a la definición de "cuenta", se solicita excluir cuatro tipos de transacciones: reembolsos únicos, relaciones con proveedores y otras entidades contratadas, negocios distintos a las stablecoins, y reembolsos a través de otras instituciones financieras reguladas. Se cita la coherencia con las reglas KYC existentes de bancos y otras entidades como fundamento.

Además, se solicita que, si se confía razonablemente en los procedimientos KYC de otras instituciones, el PPSI no sea responsable de las deficiencias de esas instituciones, así como la clarificación de un mecanismo para obtener información de verificación de identidad de manera electrónica e indirecta.

En cuanto al período de implementación, se solicita que se alinee con el proyecto de reglas en curso de la Red de Control de Delitos Financieros y OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros) sobre el programa de cumplimiento de sanciones y prevención de lavado de dinero.

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