De las billeteras frías de Bitcoin a las granjas de criptomonedas: cómo la red de activos digitales desafía el sistema financiero

El mundo de los activos digitales, conocidos como criptomonedas, es una alternativa al sistema financiero tradicional que permite pagos y transferencias, y también ha surgido como un método para futuras inversiones. Los casos del asesinato del tecladista de Camilo Séptimo, Jonathan Meléndez, y su familia, supuestamente debido al robo de una billetera fría de bitcoins, así como la reciente incautación de una granja de criptomonedas en el municipio de Tlaola, Puebla, destacan el uso de estos activos digitales, que también son utilizados por el narcotráfico para el lavado de dinero. Estas monedas digitales desafían el sistema financiero porque no están reguladas por los bancos ya que no pertenecen a ninguna institución. Su emisión y gestión son controladas por una red de computadoras distribuidas por todo el mundo, facilitando su uso por parte de grupos criminales.

¿Cómo funcionan las criptomonedas?

Las criptomonedas son activos digitales cuyas transacciones dependen de una base de datos llamada blockchain, un libro de contabilidad digital donde se registran las transacciones realizadas con las monedas, que pueden ser bitcoin, ethereum, entre otras. Actualmente, un bitcoin tiene un precio de alrededor de 23 mil dólares en las plataformas de intercambio, según datos de bancos nacionales. Las granjas de criptomonedas juegan un papel importante en el mundo de los activos digitales, ya que minan monedas para crear unidades adicionales de una criptomoneda. Este proceso implica resolver un problema matemático planteado por una red de mineros, utilizando equipos informáticos: quien resuelve el problema primero recibe nuevas unidades de la criptomoneda. El uso de estas monedas digitales facilita la comisión de actividades de lavado de dinero porque sus transacciones no son fácilmente detectables por las autoridades. Mike Vigil, exjefe de Operaciones Internacionales de la Administración de Control de Drogas (DEA), explicó en una entrevista con Infobae México que esto ocurre a través de tres pasos. Según Vigil, el proceso comienza con el uso de efectivo para adquirir criptomonedas, lo cual se hace reclutando intermediarios que lo convierten en moneda a través de cajeros automáticos de bitcoin. Posteriormente, los fondos se mueven entre diferentes blockchains para romper la pista de auditoría pública a través de transacciones de bajo valor que no atraen la atención, y finalmente, el dinero regresa a la economía convencional simulando un origen legítimo. El exfuncionario de la DEA explicó que esto se complementa con corredores extrabursátiles e intercambios de persona a persona, donde "comerciantes deshonestos o no regulados intercambian grandes volúmenes de efectivo por criptomonedas, evitando cualquier verificación estándar de identificación del cliente**.

Billeteras frías y billeteras virtuales para el uso de criptomonedas

El caso de Jonathan Meléndez ha puesto los activos digitales en el centro de atención, después de que las autoridades revelaran que el presunto asesino del tecladista y cofundador de Camilo Séptimo, identificado como Diego Sebastián "N", pretendía robar criptomonedas que pertenecían al músico. Varios informes indicaron que se trataba de una billetera fría en la que tenía al menos 3 millones de dólares en bitcoins. Este sistema es una billetera que mantiene las transacciones en un entorno aislado, donde la operación se completa sin conexión y solo la firma (no la clave) viaja de regreso al dispositivo conectado para ser transmitida a la blockchain. Además, existen billeteras virtuales que sirven para almacenar, enviar y recibir criptomonedas, que serían equivalentes a una cuenta bancaria tradicional. Estas están protegidas por un sistema encriptado para que solo el propietario pueda acceder a ella utilizando una contraseña o un pin de seguridad.

Obstáculos para rastrear operaciones digitales en el lavado de dinero

Mike Vigil indicó que las agencias necesitarían desarrollar redes de informantes e inteligencia, además de recurrir a interceptaciones telefónicas para detectar las operaciones de lavado de dinero cometidas a través de criptomonedas. Aun así, enfatizó que se necesita información muy específica para identificar a compradores y vendedores. Además, detalló cómo los criminales rompen la pista de auditoría pública de la blockchain una vez que el dinero ya está dentro del ecosistema digital. Según él, mueven los fondos "rápidamente a través de blockchains completamente diferentes", por ejemplo, intercambiando bitcoin por Ethereum y luego por Monero. Vigil describió esos movimientos entre diferentes cadenas como "una pantalla de humo técnica que es notoriamente difícil de seguir sin problemas para los sistemas automatizados de seguimiento de cumplimiento".

Los métodos tradicionales de lavado de dinero persisten junto a las criptomonedas

Vigil especificó que, además de utilizar monedas digitales, los cárteles continúan recurriendo a mecanismos convencionales para lavar las ganancias derivadas de las ventas de drogas en los Estados Unidos. Como explicó, gran parte del dinero se transporta físicamente en vehículos a México. También describió la compra de bienes comerciales como una vía paralela de lavado. "Aquí compran electrónica, compran textiles, compran diamantes, oro (...) lo transportan a México y lo venden allí como si fueran cosas limpias, algo comercial", relató. Este circuito también incluye la adquisición de bienes raíces y negocios. Vigil mencionó la compra de "terrenos", "centros comerciales", restaurantes y ganado como destinos comunes para el dinero ilícito, en operaciones que, según él, son fáciles de ejecutar para las organizaciones criminales.