Hitachi confirma la viabilidad de la prueba de AML para criptomonedas - Nuevo servicio en octubre

Confirmación de la viabilidad de la prueba de AML para criptomonedas

Hitachi Ltd. anunció el 30 de octubre que, junto con 17 empresas, incluidas instituciones financieras y empresas relacionadas con criptomonedas, realizó un experimento de prueba sobre las medidas contra el lavado de dinero (AML) en transacciones de activos digitales como criptomonedas, stablecoins y NFTs, y confirmó su aplicabilidad práctica. Basándose en estos resultados, comenzará a ofrecer un servicio de monitoreo de AML para transacciones de activos digitales a partir de octubre de 2026.

Esta prueba verificó un sistema para compartir información sobre transacciones sospechosas y billeteras de alto riesgo entre las empresas, así como un mecanismo para monitorear la circulación de tokens como stablecoins y comprender los riesgos a partir de los movimientos de fondos. Se llevó a cabo con el apoyo del "Hub de Pruebas FinTech" de la Agencia de Servicios Financieros entre marzo y mayo de 2026.

Contenido del servicio de monitoreo de AML

El lavado de dinero se refiere a las acciones que ocultan el origen de los fondos obtenidos de actividades delictivas. Aunque las criptomonedas y las stablecoins facilitan las transferencias transfronterizas, son difíciles de rastrear, lo que ha llevado a las autoridades regulatorias de varios países a señalar el riesgo de su uso indebido para el lavado de dinero.

El nuevo servicio consta de tres funciones: "monitoreo posterior a la transacción", que realiza un seguimiento continuo después de la transacción; "evaluación instantánea en línea", que evalúa el riesgo de la billetera del contraparte antes de la transacción; y "monitoreo de tokens", que sigue la situación de circulación de los tokens emitidos.

Además de listas de sanciones y delitos conocidas y análisis de blockchain, se combinarán análisis de similitud en el comportamiento de transacciones mediante IA y aprendizaje automático, con el objetivo de complementar los riesgos que son difíciles de identificar para un solo operador.

Hitachi también realizó la primera prueba con 12 empresas entre febrero y abril de 2025, y esta es la segunda fase de esa prueba. En el futuro, se avanzará en la concreción de la idea de un "Centro de AML conjunto" donde instituciones financieras y empresas de criptomonedas colaboren para compartir información sobre riesgos a nivel de toda la industria.

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