La Californie inflige une amende de 500 000 $ au gestionnaire d’actifs crypto Nexo pour l’exploitation d’un prêt non agréé

BlockBeats News, le 16 janvier, le Département de la protection financière et de l'innovation (DFPI) de Californie a annoncé une amende de 500 000 $ contre la plateforme de gestion d'actifs cryptomonnaies Nexo pour avoir accordé des prêts adossés à des cryptomonnaies à au moins 5 456 résidents de Californie sans obtenir de licence au niveau de l'État.

Le régulateur a déclaré que son enquête avait révélé que la filiale de Nexo, Nexo Capital Inc. (immatriculée aux îles Caïmans), avait accordé des prêts aux consommateurs et aux entreprises entre juillet 2018 et novembre 2022 sans agrément valide, n'évaluant pas la capacité de remboursement des emprunteurs, la dette existante ou les antécédents de crédit avant de prêter, enfreignant ainsi la réglementation financière de la Californie.

KC Mohseni, commissaire chargé du DFPI, a déclaré: «Les prêteurs doivent se conformer à la loi, en évitant d'émettre des prêts à haut risque qui mettent en danger les consommateurs, et les prêts garantis par des cryptomonnaies ne font pas exception.» Outre l'amende, Nexo a reçu pour instruction de transférer tous les fonds des utilisateurs californiens à une entité affiliée agréée aux États-Unis dans les 150 jours.

Cette sanction intervient alors que Nexo exprime son intention de réintégrer le marché américain. La société s'était précédemment retirée du marché américain en 2022 sous la pression réglementaire des États et du gouvernement fédéral. Auparavant, Nexo avait atteint un total de 45 millions de dollars en règlements avec les États-Unis. Securities and Exchange Commission (SEC) et de nombreux régulateurs étatiques en 2023 pour les produits de prêt et de rendement de cryptomonnaies non enregistrés.

Les analystes soulignent que cette affaire met une fois de plus en lumière la position toujours sous haute pression des organismes de réglementation américains sur la conformité des activités de prêt de cryptomonnaies, notamment en matière de protection des consommateurs et d'examen des prêts. Nexo n'a pas encore réagi publiquement à cette affaire.