インド、暗号通貨KYC規則を強化し、ライブIDと位置確認を導入

By: crypto insight|2026/03/01 05:00:07

Key Takeaways:

インドは暗号通貨プラットフォームに対する規制を強化し、Virtual Digital Asset (VDA) サービスプロバイダーに分類した。
新ガイドラインでは、顧客確認をリアルタイムで行うこと、IPアドレスや位置情報の取得を義務付けている。
ICOやITOを抑制するため、融資活動に対しても厳しい規制を導入。
インドは一つの統一した規制機関の下で、新たな規則を強化している。
新しい規則により、税務遵守強化の動きが見られ、暗号通貨の使用が国の税収管理に影響しないよう努めている。

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

新たなKYC規則の導入

インドは、暗号通貨プラットフォームに対する規制を強化しています。2026年1月8日に発効したガイドラインでは、これまで単に検討されていた暗号通貨の取り扱いを「Virtual Digital Asset (VDA)」サービスとして正式に分類し、従来のAnti-Money Laundering (AML)やKnow Your Customer (KYC)手続きに厳しい基準を追加しました。この動きは、速やかな取引処理と暗号通貨の匿名性を懸念し、不正行為を防ぐための取り組みの一環です。

ライブIDチェックの義務化

新たな規則により、暗号通貨プラットフォームは、顧客の確認時に基本的な書類提出を超えた確認手続きが求められます。これにより実施されるライブID確認やより強化された顧客デューデリジェンス(CDD)は、迅速かつ匿名性の高い取引の潜在的なリスクを評価するために重要です。規制当局は、これらの技術が不正資金の洗浄やテロ資金供与に利用されるリスクを増大させると指摘しており、新しい規則では、顧客を信頼性のある独立した情報源を用いて識別し、技術的識別子を収集することが求められています。これには、IPアドレス、地理位置データ、デバイスID、ウォレットアドレス、取引ハッシュが含まれており、確認、監視、リスク評価のサポートを目的としています。

加えて、VDA関連の活動を許可する前に、顧客の恒久アカウント番号(PAN)の収集と確認が義務付けられています。

銀行口座確認の強化

銀行口座の所有と運用状態の確認も「ペニードロップ」メカニズムを使用して行われ、これにより暗号通貨プラットフォームと銀行口座の整合性が図られます。これに加え、PANの詳細に加えて、パスポート、Aadhaarカード、または選挙委員会IDなどの二次政府発行IDの提出が求められています。さらに、登録済みのメールアドレス及び電話番号に対しては、ワンタイムパスワード（OTP）の確認が行われます。

暗号通貨市場への影響と産業の反応

多くの産業関係者は今回の規制変更を歓迎しています。WazirXの創設者、Nischal Shettyは、「セルフィーによる検証とペニードロップ確認など、すでに主要取引所で一般的に行われていた手続きが公式に制度化されることで、規則が明確になり、プラットフォーム間での不均一な施策実施のリスクが減少する」とコメントしています。

ICOとITOへの規制

インドのフィナンシャルインテリジェンスユニット(FIU)は、資金調達活動にも注目しており、今回の規制枠組みはInitial Coin Offerings (ICO)やInitial Token Offerings (ITO)を強く抑制することを目的として設計されています。これにより、経済的な根拠や情報開示基準、リスク緩和策に疑問を抱かれることとなるでしょう。リスクの高い取引、政治的に露出した人物、非営利組織、Financial Action Task Forceのグレーリストやブラックリストに関連する顧客に対して、強化されたデューデリジェンスが義務化されます。

また、ミキサー、タンブラー、その他の匿名性を強化するサービスの使用を検出し、それを発見した場合には取引をブロックするためのツール展開も必須とされています。

記録の保存に関する要件としては、顧客の身元および取引データを少なくとも5年間、または調査が終了するまでは保持することが義務付けられています。

インドの税務規則に関する暗号通貨の影響

先週、インドの税務当局は暗号通貨活動に関する懸念を再度表明しました。特に、デジタル資産の利用拡大が税規則の効果的な執行を弱体化させる可能性を警戒しています。警告はデリーで開催された最近の財務委員会で、中央直接税庁（CBDT）によって表明されました。これにより、暗号通貨の動向が国の税収に与える影響を綿密に監視する姿勢が示されています。

統一された規制機関の下での暗号通貨管理

インドでは、2024–25会計年度に49の暗号通貨取引所がFIU-INDに登録され、AMLおよび反テロ資金供与法に準拠しています。そのうち、45はインド国内の取引所、残りの4つは海外の取引所となっています。他国では複数の規制当局が存在する中、インドは単一の規制機関の下で、一貫した統制と規制を実現しています。この統合されたアプローチは、顧客保護と産業の誠実性を維持するために不可欠です。