Aviva Investors lança primeiro fundo tokenizado no XRPL

Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizada de seu Fundo de Liquidez em Dólares Americanos no XRP Ledger, levando sua parceria com a Ripple para a produção.

Resumo

• Aviva Investors lançou sua primeira estrutura de fundo tokenizado no XRP Ledger.
• O fundo domiciliado na Irlanda recebeu aprovação do Banco Central da Irlanda para sua nova classe de ações.
• Investidores elegíveis podem acessar o fundo através de carteiras digitais enquanto BNY Mellon mantém os ativos subjacentes.
• O XRP Ledger abriga aproximadamente $4,37 bilhões em ativos do mundo real distribuídos e representados.

Aviva traz seu fundo de liquidez em USD para o XRPL

Aviva Investors e Ripple anunciaram o lançamento em 29 de julho, após uma parceria de tokenização divulgada em fevereiro. O produto é uma nova classe de ações do Fundo de Liquidez em Dólares Americanos da Aviva Investors, um fundo de mercado monetário UCITS domiciliado na Irlanda, lançado em sua forma tradicional em 2020.

As empresas estão usando uma estrutura de "gêmeo digital". Os ativos do fundo são representados no XRP Ledger, enquanto o fundo existente fora da cadeia e sua estrutura regulada permanecem em vigor.

Investidores elegíveis com carteiras digitais aprovadas receberão o mesmo objetivo de investimento, perfil de risco, termos de liquidez e proteções regulatórias disponíveis através da classe de ações convencional, de acordo com o anúncio de lançamento.

Mark Versey, CEO da Aviva Investors, descreveu o lançamento como o primeiro passo do gestor de ativos em fundos tokenizados.
"Acreditamos que essa tendência aumentará a eficiência e, em última análise, levará a melhores resultados para os clientes."

Banco Central da Irlanda aprova classe de ações tokenizada

O Banco Central da Irlanda aprovou a nova classe de ações, permitindo que o produto opere dentro da estrutura regulada existente do fundo.

A Aviva afirmou que o fundo visa retornos de baixo risco e liquidez diária através de instrumentos de dívida de curto prazo de alta qualidade denominados em dólares americanos. A BNY Mellon continuará mantendo os ativos subjacentes do fundo, separando a custódia regulada do registro em blockchain que representa as participações dos investidores.

Komainu, um custodiante de ativos digitais regulado, apoiou a infraestrutura blockchain, enquanto a Licuido forneceu tecnologia para tokenizar o fundo. A estrutura permite que a Aviva emita e gerencie ações do fundo no XRPL sem mover os títulos subjacentes diretamente para a rede.

Para investidores dos EUA, a denominação em dólares do fundo não torna automaticamente disponível nos Estados Unidos. O acesso continua limitado a investidores elegíveis e depende das regras locais de valores mobiliários, aprovações de distribuição e requisitos de integração da Aviva. O anúncio não identificou uma oferta de varejo nos EUA ou aprovação da Comissão de Valores Mobiliários.

Ripple expande sua estratégia de produtos institucionais

O lançamento transforma a primeira parceria da Ripple com um gestor de investimentos europeu em um produto ativo. Quando as empresas anunciaram seu acordo em fevereiro, disseram que pretendiam trabalhar juntas até 2026 e além para trazer fundos regulados para o XRPL.

A Ripple também expandiu outras partes de sua infraestrutura institucional. Na semana passada, a empresa lançou o Ripple Mint, dando aos clientes aprovados um canal direto para emitir, resgatar, conectar e rastrear sua stablecoin Ripple USD.

A Ripple investiu separadamente na empresa de conformidade Notabene, que opera uma rede de pagamentos e transações para empresas regulamentadas. Juntas, as atualizações abordam a emissão de tokens, distribuição e conformidade, em vez de depender de um único produto blockchain.

A SBI Holdings, um parceiro de longa data da Ripple, também está ampliando sua exposição ao blockchain. O grupo financeiro japonês recentemente renomeou a SBI Security Solutions como SBI Digital Practice e reposicionou a subsidiária em torno da Canton Network. A mudança estende a estratégia institucional em blockchain da SBI além da Ripple e do XRPL.

XRP Ledger possui $4,37 bilhões em ativos tokenizados

O fundo da Aviva se junta a um grupo crescente de produtos financeiros tokenizados representados no XRPL.

Dados da RWA.xyz mostraram $313,3 milhões em ativos distribuídos e $4,06 bilhões em ativos representados na rede até 29 de julho. Juntas, essas categorias colocaram o valor dos ativos do mundo real rastreados pelo XRPL em aproximadamente $4,37 bilhões.

O número de detentores de RWA aumentou 17,42% nos 30 dias anteriores, totalizando 182. No entanto, o valor dos ativos distribuídos caiu 5,24%, enquanto o valor representado caiu 0,47% no mesmo período.

O XRPL também detinha $952,25 milhões em stablecoins, incluindo cerca de $907,2 milhões atribuídos ao RLUSD. Adicionar stablecoins aos números de RWA distribuídos e representados da rede colocaria o total rastreado acima de $5,3 bilhões, embora a RWA.xyz liste as categorias separadamente.

A Aviva e a Ripple não divulgaram o valor inicial das ações emitidas através da classe tokenizada. O crescimento futuro dependerá da integração de investidores e se a Aviva expandirá o modelo para outros fundos sob a parceria.