Звіт Elliptic показує, як шахрайства з Bitcoin-АТМ переходять від готівки до гаманців на блокчейні
Elliptic опублікував новий звіт, у якому пояснюється, як працюють шахрайства з Bitcoin-АТМ, і найкорисніша частина не є звичайним попередженням про те, що шахраї існують. Це шлях транзакції.
Звіт описує, як шахраї маніпулюють жертвами, часто літніми людьми, змушуючи їх вносити готівку в фізичних крипто-кіосках. Як тільки готівка конвертується в криптовалюту, кошти переміщуються в гаманці, контрольовані шахраями. Звідти гроші можуть бути перенаправлені через додаткові адреси, сервіси або шляхи відмивання.
Це робить шахрайство з Bitcoin-АТМ відмінним від звичайного шахрайства з картками.
Жертва може почати з готівки, але втрата швидко стає проблемою трасування на блокчейні. Фінансові установи, команди з дотримання вимог та слідчі повинні слідкувати за потоком крипто-транзакцій, а не лише дивитися на банківський переказ.
Точка зору Elliptic полягає в тому, що аналітика блокчейну може допомогти ідентифікувати ці шляхи, позначити адреси, пов'язані з шахрайством, і підтримати відновлення або роботу правоохоронних органів, коли залучені правильні посередники.
Чому Bitcoin-АТМ використовуються в шахрайствах
Bitcoin-АТМ створюють міст між фізичною готівкою та цифровими активами.
Це може бути корисно для легітимних користувачів, але також відкриває можливості для шахраїв. Шахрай може змусити жертву зняти готівку, відвідати кіоск, відсканувати QR-код і надіслати кошти, не розуміючи, що відбувається.
Як тільки крипто-переказ завершено, скасувати його важко.
Ось чому шахраї люблять цей метод. Він швидко переміщує гроші, і жертва може не усвідомлювати, що транзакція є незворотною, поки не стане занадто пізно.
Жертви часто маніпулюються через страх або терміновість. Їм можуть сказати, що вони винні гроші, що рахунок скомпрометовано, що близька людина в небезпеці або що їм потрібно перемістити кошти для безпеки. До моменту, коли вони досягають АТМ, шахрай вже контролює емоційний стан.
Машина є лише останнім кроком.
Готівка стає розслідуванням на блокчейні
Що робить ці шахрайства цікавими з точки зору дотримання вимог, так це перехід від готівки до блокчейну.
Жертва починає з фізичних грошей, але як тільки транзакція здійснена, слідчі можуть слідкувати за публічним реєстром. Це не означає, що відновлення є легким. Це означає, що переміщення коштів може залишити слід.
Фірми з аналітики блокчейну, такі як Elliptic, можуть ідентифікувати кластери гаманців, трасувати потоки, позначати адреси, пов'язані з відомими шахрайствами, і допомагати установам розпізнавати підозрілі депозити або зняття.
Це важливо для банків та криптобізнесу.
Банк може побачити зняття готівки до транзакції в АТМ. Криптобіржа може пізніше побачити надходження коштів з адреси, пов'язаної з шахрайствами. Правоохоронним органам може знадобитися з'єднати обидві сторони потоку.
Чим швидше ці шаблони ідентифікуються, тим більше шансів на порушення шляху відмивання.
Проблема літніх жертв
Одна незручна частина шахрайства з Bitcoin-АТМ полягає в тому, хто стає мішенню.
Шахраї часто намагаються націлитися на літніх жертв, оскільки вони можуть бути більш вразливими до залякування, менш знайомими з криптовалютою або більш схильними підкорятися, коли хтось прикидається працівником банку, державної установи або правоохоронних органів.
Це не є проблемою лише криптовалюти. Шахрайство з літніми людьми існує в різних формах, таких як подарункові картки, банківські перекази, платіжні додатки та шахрайство з банками. Але Bitcoin-АТМ можуть ускладнити остаточний переказ.
Ось чому освіта має значення.
Якщо комусь кажуть внести готівку в Bitcoin-АТМ, щоб вирішити податкову проблему, забезпечити банківський рахунок, сплатити штраф або допомогти члену сім'ї, це майже напевно шахрайство.
Оператори кіосків, банки та місцеві органи влади намагалися попереджати, встановлювати ліміти на транзакції та перевіряти дотримання вимог, але шахраї швидко адаптуються.
Аналітика допомагає, але це не магія
Звіт Elliptic також є нагадуванням про те, щоб зберігати очікування реалістичними.
Аналітика блокчейну може допомогти трасувати кошти. Вона може допомогти установам перевіряти адреси. Вона може допомогти правоохоронним органам зрозуміти потоки відмивання. Але лише аналітика не заморожує активи.
Замороження коштів зазвичай вимагає участі біржі, кастодіана, емітента стейблкоїнів, дій правоохоронних органів або іншої установи, яка контролює рахунок або адресу. Якщо кошти проходять через гаманці з самостійним зберіганням або погано регульовані сервіси, відновлення стає складнішим.
Отже, цінність аналітики полягає в швидкості та видимості.
Вона може показати, куди пішли кошти, чи торкалися вони відомих сервісів і які суб'єкти можуть втрутитися. Це може перетворити хаотичний звіт про шахрайство на щось, на що слідчим можна діяти.
Але це не скасовує переказ само по собі.
Шахрайство з Bitcoin-АТМ є проблемою дотримання вимог, а не лише проблемою Bitcoin
Було б занадто легко представити шахрайства з Bitcoin-АТМ як причину, чому сам Bitcoin зламаний.
Це не враховує суть справи.
Шахраї використовують будь-яку платіжну систему, яка допомагає їм переміщати цінність: банківські перекази, подарункові картки, платіжні додатки, кур'єри готівки, чеки, криптовалюти та інше. Bitcoin-АТМ є одним з інструментів у цій більшій шахрайській економіці.
Справжнє питання полягає в тому, як зменшити шкоду.
Це означає кращі попередження в кіосках, більш суворе моніторинг транзакцій, швидшу комунікацію між банками та криптофірмами, публічну освіту для вразливих користувачів і краще використання трасування блокчейну, коли кошти переміщуються на блокчейні.
Звіт Elliptic надає командам з дотримання вимог чіткіше уявлення про механіку.
Шахрайства починаються з маніпуляцій, проходять через фізичну готівку і закінчуються як цифрові транзакції, які можна відстежувати через блокчейн.
Зупинити їх можна лише зосередившись на кожному етапі.
Відмова від відповідності: цей контент надано лише для загальних брендингових та інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-події або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами або використання послуг. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Послуги WEEX та онлайн-події можуть бути недоступні в усіх регіонах та підпадають під дію чинних законів, правил та вимог до участі. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності використання вами послуг WEEX місцевому законодавству та за ретельну оцінку ризиків перед участю в діяльності, пов’язаній з криптовалютами.
Вам також може сподобатися

Флавіо Бріаторе підтримав Франко Колапінто після його аварії на Гран-прі Угорщини

Prime Video представив трейлер третього сезону "Володаря перснів: Персні влади"

ARCA: малий бізнес може подати до 89 декларацій на рік і зіткнутися з штрафами до 10 мільйонів доларів

Переговори в три етапи: LLA окреслює стратегію, щоб наступного року не було PASO

FBI використала куки Google, 500 замовлень їжі та фразу для відновлення Monero, щоб ідентифікувати фінансиста шкідливого програмного забезпечення Steam

FATF повідомляє, що впровадження правила подорожей для криптовалют зростає, але виконання все ще відстає

Coinbase змінює керівництво на фоні виходу на ринок акцій та прогнозів

Claude Opus 5 перевершує Fable 5 за більшістю показників — за половину ціни

Суд наказав заблокувати активи Onil, а скарги через невиплату різко зросли на Reclame Aqui

У Вілла-Гесел померла дівчинка віком 2 роки, і правосуддя розслідує причини: її мати була виправдана за смерть інших двох дочок

Wise планує повторно подати заявку на національну довірчу банківську ліцензію в рамках закону GENIUS

Wasabi Wallet випустила версію 2.8 з фільтрами P2P та платежами біткойнами в coinjoin

Заступник директора з виконання SEC Сем Уолдон залишає агентство в умовах переформатування керівництва

Марфа Фоз

Що таке смуги Боллінджера? Хвилинна торгівля

Дональд Трамп відновить вечерю кореспондентів Білого дому після замаху, який змусив її скасувати

Семирічна помилка Ledger дозволяє зловмисникам відновити приватний ключ з п'яти підписів за кілька секунд

Запечатані у фользі: новий акцент BMAG на торгових картках

Coinbase бачить, як накопичення Bitcoin стикається з макроекономічним тиском у третьому кварталі

Не беручи участі у серіалі, отримує до 10 мільйонів доларів на рік за «Сімпсонів»: історія Дженніфер Тіллі

SpaceX переходить на ‘Starship’, відмовившись від Falcon 9… переломний момент для акцій

Bitcoin Dev Kit 4.0 запускає експериментальну підтримку тихих платежів та BIP-353

Порівняння білого паперу Solana та Monad (2026)

Штучний інтелект: Контракти біткойн-майнерів досягають еквіваленту 150 мільярдів доларів

Exaion: MARA могла приховати свої наміри щодо майнінгу у Франції, згідно зі скаргою, поданою у США

Зміни в тарифах на газ: переосмислення системи оновлення та її вплив на рахунки

Куди зараз біжать розумні гроші?

Стратегія змінює правила гри під час ведмежого ринку. Що буде з акціями компанії?

Мексика та США завершили третій раунд торгових переговорів без угод щодо Т-МЕC

