Từ hộp lạnh bitcoin đến trang trại tiền điện tử: cách mà mạng lưới tài sản kỹ thuật số đang thách thức hệ thống tài chính

Thế giới của tài sản kỹ thuật số, được gọi là tiền điện tử, là một lựa chọn thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống, cho phép thực hiện thanh toán và chuyển khoản, và cũng đã trở thành một phương pháp đầu tư cho tương lai. Các trường hợp như vụ ám sát tay keyboard của Camilo Séptimo, Jonathan Meléndez, và gia đình của anh, được cho là do vụ cướp một hộp lạnh bitcoin, cũng như việc gần đây tịch thu một trang trại tiền điện tử tại huyện Tlaola, Puebla, đã làm nổi bật việc sử dụng những tài sản kỹ thuật số này, mà cũng được các băng nhóm ma túy sử dụng để rửa tiền. Những đồng tiền kỹ thuật số này thách thức hệ thống tài chính vì chúng không được các ngân hàng quản lý do không thuộc về bất kỳ tổ chức nào. Việc phát hành và quản lý chúng được kiểm soát bởi một mạng lưới máy tính phân tán trên toàn cầu, điều này tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng của các nhóm tội phạm.

Tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Tiền điện tử là các tài sản kỹ thuật số mà các giao dịch của chúng phụ thuộc vào một cơ sở dữ liệu được gọi là blockchain, một bản ghi kỹ thuật số nơi chứa các giao dịch được thực hiện với các đồng tiền, có thể là bitcoin, ethereum, và nhiều loại khác. Hiện tại, một bitcoin được giao dịch gần 23.000 đô la trên các nền tảng trao đổi, theo dữ liệu từ các ngân hàng quốc gia. Các trang trại tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng trong thế giới tài sản kỹ thuật số, vì tại đó khai thác các đồng tiền để tạo ra các đơn vị bổ sung của một loại tiền điện tử. Quy trình này bao gồm việc giải quyết một vấn đề toán học được đặt ra bởi một mạng lưới thợ mỏ, trong đó sử dụng thiết bị máy tính: người nào giải quyết vấn đề trước tiên sẽ nhận được các đơn vị mới của tiền điện tử. Việc sử dụng những đồng tiền kỹ thuật số này tạo điều kiện cho việc thực hiện các hoạt động rửa tiền vì các giao dịch của chúng không dễ bị phát hiện bởi các cơ quan chức năng. Mike Vigil, cựu giám đốc các hoạt động quốc tế của Cơ quan Kiểm soát Ma túy (DEA), đã giải thích trong một cuộc phỏng vấn với Infobae México rằng điều này diễn ra qua ba bước. Theo Vigil, quy trình bắt đầu bằng việc sử dụng tiền mặt để mua tiền điện tử, điều này được thực hiện bằng cách tuyển dụng các trung gian chuyển đổi nó thành tiền thông qua các máy ATM bitcoin. Sau đó, các quỹ được chuyển giữa các chuỗi khối (blockchain) khác nhau để phá vỡ dấu vết kiểm toán công khai thông qua các giao dịch có giá trị thấp không gây chú ý và cuối cùng, tiền quay trở lại nền kinh tế thông thường giả vờ có nguồn gốc hợp pháp. Cựu quan chức của DEA giải thích rằng điều này còn bao gồm các nhà môi giới giao dịch tự do và các giao dịch ngang hàng, nơi mà "các thương nhân không đáng tin cậy hoặc không được quản lý trao đổi khối lượng lớn tiền mặt lấy tiền điện tử, tránh bất kỳ xác minh tiêu chuẩn nào về danh tính khách hàng**.

Hộp lạnh và ví điện tử cho việc sử dụng tiền điện tử

Trường hợp của Jonathan Meléndez đã đưa tài sản kỹ thuật số vào tâm điểm chú ý, sau khi các cơ quan chức năng công bố rằng nghi phạm giết người của nhạc công và đồng sáng lập Camilo Séptimo, được xác định là Diego Sebastián "N", đã muốn lấy cắp tiền điện tử thuộc về nhạc công này. Nhiều báo cáo cho biết đây là một ví lạnh mà anh ta có ít nhất 3 triệu đô la trong bitcoin. Hệ thống này là một ví giữ các giao dịch trong một môi trường tách biệt, nơi mà giao dịch được hoàn thành ngoại tuyến và chỉ có chữ ký (không phải khóa) được gửi trở lại thiết bị kết nối để truyền đến blockchain. Ngoài ra, còn có các ví ảo dùng để lưu trữ, gửi và nhận tiền điện tử, tương đương với một tài khoản ngân hàng truyền thống. Những ví này được bảo vệ bởi một hệ thống mã hóa để chỉ chủ sở hữu có thể truy cập bằng cách sử dụng mật khẩu hoặc mã pin bảo mật.

Những trở ngại trong việc theo dõi các giao dịch kỹ thuật số trong rửa tiền

Mike Vigil cho biết các cơ quan cần phát triển mạng lưới thông tin và tình báo, cũng như sử dụng các cuộc nghe lén điện thoại để phát hiện các giao dịch rửa tiền diễn ra thông qua tiền điện tử. Tuy nhiên, ông nhấn mạnh rằng cần có thông tin rất cụ thể để xác định người mua và người bán. Ông cũng đã mô tả cách mà tội phạm phá vỡ dấu vết kiểm toán công khai của blockchain một khi tiền đã nằm trong hệ sinh thái kỹ thuật số. Theo ông, họ di chuyển quỹ "nhanh chóng qua các chuỗi khối hoàn toàn khác nhau", chẳng hạn như đổi bitcoin lấy Ethereum và sau đó là Monero. Vigil mô tả những chuyển động giữa các chuỗi khác nhau như "một màn khói kỹ thuật mà rất khó để các hệ thống tự động theo dõi tuân thủ theo dõi mà không gặp vấn đề".

Các phương pháp rửa tiền truyền thống vẫn tồn tại song song với tiền điện tử

Vigil cho biết, ngoài việc sử dụng tiền kỹ thuật số, các băng nhóm vẫn tiếp tục sử dụng các cơ chế truyền thống để rửa tiền từ bán ma túy ở Hoa Kỳ. Theo ông giải thích, một phần lớn tiền được vận chuyển vật lý bằng xe cộ đến Mexico. Ông cũng mô tả việc mua hàng hóa thương mại như một con đường rửa tiền song song. "Ở đây họ mua điện tử, mua vải, mua kim cương, vàng (...) họ chuyển nó đến Mexico và bán ở đó như thể đó là hàng hóa sạch, một cái gì đó thương mại", ông kể. Vòng tròn này còn bao gồm việc mua bất động sản và kinh doanh. Vigil đã đề cập đến việc mua "đất", "trung tâm thương mại", nhà hàng và gia súc như là những điểm đến thường xuyên của tiền bất hợp pháp, trong các giao dịch mà ông khẳng định là dễ dàng thực hiện cho các tổ chức tội phạm.