La Ley de Claridad no es un pase para evadir sanciones, en realidad

La semana pasada, la senadora demócrata Elizabeth Warren utilizó X para sugerir que la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales, al menos tal como está redactada actualmente, es un "pase para evadir sanciones", uniéndose a un pequeño pero ruidoso coro de críticos que expresan preocupación por el impacto que la legislación pendiente podría tener en la seguridad nacional. Dado que parte del escrutinio proviene de personas que han pasado tiempo en el ámbito de las sanciones y la seguridad nacional, sus preguntas sobre dónde podrían estar las lagunas en la aplicación merecen una atención cuidadosa.

Déjenme ser claro. La Ley de Claridad no es, como lo expresó la senadora Warren, un pase para evadir sanciones. Es una forma de detener la evasión de sanciones y detenerla a gran escala, porque el proyecto de ley se basa directamente en herramientas que ya están produciendo resultados en el campo.

Irónicamente, algunos críticos del proyecto han señalado informes recientes del Wall Street Journal sobre el intercambio de Hong Kong CoinEx como evidencia del riesgo. CoinEx es en realidad una historia de cómo utilizar un libro mayor público para rastrear, seguir y interrumpir la actividad de estados-nación.

Los investigadores rastrearon aproximadamente 3.84 mil millones de dólares en transacciones vinculadas a Irán, conectando billeteras controladas por el banco central de Irán a redes militares sancionadas y a fondos robados por hackers norcoreanos. Ese nivel de detalle es conocible hoy porque ocurrió en una blockchain pública, la misma visibilidad que los críticos están tratando como el riesgo.

Lo que realmente contiene la Ley de Claridad

La Ley de Claridad contiene casi veinte disposiciones distintas que abordan el lavado de dinero, las sanciones y la autoridad de aplicación de la ley.

Tal como está redactado actualmente, los proveedores de servicios de activos digitales quedan completamente bajo la Ley de Secreto Bancario por primera vez, con evaluaciones de riesgo, controles internos, un oficial de cumplimiento, capacitación, auditorías e informes de actividades sospechosas todos requeridos.

El intercambio de información en tiempo real entre intercambios y la aplicación de la ley se escribe en la ley como práctica reconocida --- el modelo de la Red Beacon de intervención, incautación e interrupción en tiempo real --- reemplazando la coordinación voluntaria de la industria con un estándar legal.

Un grupo de trabajo independiente se encarga de desarrollar herramientas impulsadas por IA para detectar e interrumpir la financiación del terrorismo y el lavado de dinero en los mercados de activos digitales. Los operadores de quioscos enfrentan la fijación de billeteras, períodos de retención y límites de transacciones diarias para los usuarios primerizos, junto con requisitos de inteligencia de blockchain para atrapar a los estafadores antes de que los fondos abandonen la plataforma.

El Departamento del Tesoro obtiene autoridad explícita para actuar contra jurisdicciones de preocupación primaria por lavado de dinero en la fuente, cortando flujos ilícitos a nivel de país en lugar de perseguirlos transacción por transacción.

Una ley de retención de activos digitales otorga a los proveedores de servicios de activos digitales y a los emisores de stablecoins autoridad explícita para retener y, cuando sea necesario, congelar fondos vinculados a actividades ilícitas sospechosas, ampliable más allá del período de retención inicial, con todas las obligaciones de informes existentes y autoridad de sanciones preservadas.

Los desarrolladores no custodiales que nunca tocan los fondos de los usuarios obtienen un claro escudo legal bajo la Ley de Certidumbre Regulatoria de Blockchain, una disposición dentro de la Ley de Claridad, mientras se preserva explícitamente la capacidad de la aplicación de la ley para acusar de conspiración de lavado de dinero a cualquiera que facilite intencionalmente la transferencia de ganancias criminales, ya sea custodial o no.

Una fuerza impulsora detrás de la Ley de Claridad ha sido ofrecer a las empresas de criptomonedas con sede en EE. UU. las pautas que necesitan para operar de manera segura y legal, manteniendo así a los desarrolladores dentro de los Estados Unidos. Al mantener a los desarrolladores aquí, en lugar de empujarlos al extranjero, los mantenemos dentro de la Ley de Secreto Bancario, dentro de los tribunales de EE. UU. y al alcance de la aplicación de la ley de EE. UU. Un desarrollador que construye software no conforme en el extranjero es mucho más difícil de obligar, citar o responsabilizar que uno que opera bajo este estatuto en casa.

Se ha escrito mucho sobre las organizaciones de aplicación de la ley que se oponen a la Ley de Claridad. Tres importantes, la Organización Nacional de Ejecutivos de Aplicación de la Ley Negra, los Sheriffs de Condados Mayores de América y la Asociación de Oficiales de Aplicación de la Ley Federal, han salido en apoyo, señalando la cobertura de la Ley de Secreto Bancario, la autoridad de sanciones y la autoridad de retención de transacciones como las disposiciones que más importan a los investigadores.

Claro, los actores ilícitos están utilizando criptomonedas, blockchain e IA. Los actores maliciosos siempre han sido adoptantes tempranos de tecnología transformadora, desde el telégrafo hasta Internet y la mensajería encriptada. La solución al abuso criminal de la tecnología no es prohibir o sofocar la tecnología. Es usarla, y usarla sabiamente. Es proporcionar claridad legal a quienes construyen y utilizan la tecnología.

Debemos mantenernos un paso adelante de los actores ilícitos aprovechando las mismas innovaciones que ellos usan para el mal, para el bien, ya sea que eso signifique compartir información en tiempo real entre intercambios y la aplicación de la ley, o una ley de retención de activos digitales que permita a los emisores actuar sobre fondos ilícitos en horas en lugar de años. La Ley de Claridad no es un pase para evadir sanciones. Proporciona claridad legal a los constructores y les da a las fuerzas del orden las herramientas para detener a los actores maliciosos que abusan de la tecnología transformadora.

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