Las ganancias en criptomonedas se convirtieron en una pérdida de 4,5 millones de rublos para una rusa

Las ganancias en criptomonedas se convirtieron en un cebo para una residente de Penza: tras responder a una oferta de trabajo como analista financiero, transfirió 4,5 millones de rublos a estafadores, esperando obtener ingresos de operaciones con activos digitales.

Cómo comenzó el esquema

La mujer buscaba trabajo en un sitio de ofertas y publicó su currículum. Poco después, un desconocido se puso en contacto con ella, se presentó como empleador y le ofreció un puesto como analista financiero.

Al principio, todo parecía un proceso de selección remoto normal: se llevaron a cabo videoconferencias de capacitación y se le explicaba lo que supuestamente haría. Más tarde, la invitaron a Moscú. Allí, la convencieron de que el principal ingreso no vendría del puesto en sí, sino de las inversiones en criptomonedas.

Cómo la mujer perdió su dinero

Para participar en el esquema, se le exigió un gran pago inicial. Primero, la residente de Penza utilizó sus ahorros, luego solicitó un préstamo en el banco. Cada transacción bancaria iba a parar a manos de los delincuentes, quienes aseguraban que el dinero se estaba depositando en una cuenta para comerciar con activos digitales.

Durante un tiempo, su cuenta personal mostraba un aumento en el saldo. Esto daba la impresión de que el comercio estaba siendo exitoso y que las inversiones estaban generando ganancias. Pero cuando la mujer decidió retirar sus ganancias, el acceso a la plataforma estaba bloqueado y ya no pudo recuperar su dinero.

Por qué estas leyendas parecen convincentes

Las estafas con activos digitales a menudo se disfrazan de finanzas e inversiones legítimas. Los delincuentes mezclan en la conversación términos y nombres familiares:

• Blockchain.
• Bitcoin.
• Ethereum.
• Minería.
• Prueba de participación.
• Liquidez.
• Tipo de cambio con el dólar estadounidense.
• Plataformas Coinbase y Binance.
• Transferencia rápida a través de un servicio de intercambio en línea.

En estos esquemas, lo importante no es la complejidad de los términos, sino el control sobre el dinero. Si un activo no está claramente reflejado en la contabilidad, la cuenta no se puede verificar y la retirada de fondos depende únicamente de intermediarios desconocidos, el riesgo de perder la inversión se vuelve extremadamente alto.

Incluso las ganancias reales en criptomonedas no garantizan beneficios: el resultado depende de la experiencia, la estrategia, el mercado y el tamaño del capital. Los principales riesgos son:

• Volatilidad: el precio del activo puede aumentar rápidamente o caer drásticamente.
• Riesgos técnicos: fallos en la plataforma, errores en la transferencia o vulnerabilidades en la billetera pueden llevar a la pérdida de dinero.
• Riesgos regulatorios: las reglas para los activos digitales pueden cambiar y afectar el acceso a los servicios.
• Fraude: los delincuentes presentan plataformas y "empleadores" falsos como proyectos legítimos.
• Pérdida de acceso a la billetera: sin claves o contraseña, puede ser imposible recuperar los activos.

Qué es importante saber sobre las ganancias en criptomonedas

Se puede ganar dinero con criptomonedas, pero no es un ingreso garantizado. El resultado depende de la experiencia, la estrategia, la situación del mercado, la liquidez del activo, el tamaño del capital inicial y la disposición a soportar caídas. Cuanto mayor sea la ganancia esperada y la velocidad de obtención de ingresos, mayor será el riesgo de perder dinero.

Los principales métodos de ganancia varían en complejidad y riesgos:

• Trading: compra y venta de activos en función de los movimientos de precios; requiere experiencia y disciplina.
• Inversiones a largo plazo: compra de criptomonedas con la esperanza de que el precio aumente, pero sin garantía de ganancias.
• Minería: obtención de monedas por apoyar la red, donde son importantes el equipo, los gastos y las condiciones del mercado.
• Staking: bloqueo de monedas para recibir recompensas, mientras que el precio del activo puede caer.
• DeFi: trabajo con servicios descentralizados, incluyendo préstamos, farming y pools de liquidez; la rentabilidad está relacionada con riesgos técnicos y de mercado.
• NFT: compra y venta de objetos digitales, donde la demanda puede cambiar rápidamente.

Es más seguro comenzar con una pequeña cantidad, en una plataforma verificada, con una billetera separada y protegiendo las cuentas. Antes de comprar, es recomendable observar la capitalización, la liquidez, la tecnología del proyecto, el equipo, la reputación y no invertir todo el dinero en un solo activo.

Sin capital inicial, a veces se utilizan airdrops, bounty, grifos de criptomonedas y programas de afiliados, pero estas ganancias suelen ser inestables y también están relacionadas con el riesgo de fraude. La idea de ganar 100 dólares al día parece realista solo con un capital suficiente, experiencia y alta disposición al riesgo; para un principiante, esto no debería ser un objetivo.

La policía investiga el caso

Después de que se bloqueó el acceso, la residente de Penza se dirigió a la policía. Los investigadores abrieron un caso penal por fraude en gran escala. Según este artículo, los culpables pueden enfrentarse a hasta diez años de prisión.

Una historia similar ocurrió anteriormente con una residente de Salejard. También la convencieron de invertir en operaciones con activos digitales, prometiéndole ingresos de criptomonedas. Como resultado, la mujer perdió 9,4 millones de rublos.