El modelo SRO de Suiza permite a las empresas de criptomonedas completar la entrada en cumplimiento en 2 a 4 meses

Suiza ofrece un camino de regulación contra el lavado de dinero para las empresas de criptomonedas a través del modelo de organizaciones de autorregulación (SRO). Los intercambios de criptomonedas más pequeños, los corredores y los proveedores de billeteras de custodia se unen a la SRO bajo el marco autorizado por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA), que revisa sus medidas de control contra el lavado de dinero. Las empresas de criptomonedas que realizan actividades de intermediación financiera en Suiza, como el intercambio de tokens, la custodia de billeteras de clientes o la emisión de tokens de pago, deben obtener una licencia completa de FINMA o unirse a una SRO. VQF, PolyReg, ARIF y SO-FIT son responsables de supervisar la mayoría de las actividades criptográficas; después de que las empresas presenten su plan de negocios, estructura organizativa y procedimientos contra el lavado de dinero, la revisión generalmente se completa en un plazo de 2 a 4 meses. PolyReg, VQF, ARIF y SO-FIT han unido fuerzas para elevar los estándares regulatorios mínimos para los proveedores de servicios de activos virtuales a principios de 2026, abarcando la supervisión de transacciones, el análisis de blockchain y el control técnico. El Consejo Federal Suizo iniciará una consulta a finales de 2025 sobre una nueva categoría de licencias para la custodia de criptomonedas, infraestructura de negociación y emisión de herramientas de pago bajo la Ley de Instituciones Financieras.