هشدار به روس‌ها: مسدودسازی دارایی‌ها در ارز دیجیتال USDT ممکن است به دستور آمریکا باشد

مسدودسازی دارایی‌ها در ارز دیجیتال ممکن است شامل مالکان روسی استیبل‌کوین USDT شود: به گفته رئیس PSB، پتر فریدکوف، صادرکننده Tether Limited کنترل کامل بر توکن‌های منتشر شده دارد و قادر است دسترسی به وجوه را نه تنها به دلیل عملیات غیرقانونی، بلکه به دستور مستقیم دولت آمریکا محدود کند.

چرا خطرات برای USDT در روسیه مطرح شده است

پتر فریدکوف، که ریاست PSB را بر عهده دارد و یکی از بانک‌های کلیدی برای مجتمع نظامی-صنعتی روسیه محسوب می‌شود، اعلام کرد که مالکان USDT نباید این ابزار را کاملاً مستقل از کنترل خارجی تصور کنند. به گفته او، شرکت صادرکننده می‌تواند وجوه را در حساب‌ها مسدود کند اگر آن را ضروری بداند.

فریدکوف تأکید کرد که چنین تصمیماتی می‌تواند نه تنها در مورد کیف‌پول‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی، پولشویی یا دور زدن رویه‌های «مشتری خود را بشناسید» اتخاذ شود. او ادعا می‌کند که محدودیت دسترسی ممکن است صرفاً به دستور دولت آمریکا نیز باشد.

چنین سوابقی وجود دارد. این مکانیزم‌ها قبلاً به کار گرفته شده‌اند. به ویژه، در سال‌های اخیر دارایی‌های بزرگ مالکان از ایران و روسیه مسدود شده‌اند.

Tether، دلار و وابستگی به بازار آمریکا

رئیس PSB به جنبه مالی موضوع نیز اشاره کرد. Tether Limited، که USDT را منتشر می‌کند، یکی از بزرگ‌ترین دارندگان اوراق قرضه خزانه‌داری ایالات متحده است. بنابراین، به عقیده فریدکوف، پیوند اساسی به دلار و بازار بدهی آمریکا هیچ‌گاه از بین نمی‌رود، حتی اگر صحبت از یک ابزار دیجیتال باشد.

به عقیده او، این نشان‌دهنده آسیب‌پذیری استیبل‌کوین است: ارز دیجیتال می‌تواند از طریق بلاک‌چین کار کند و هر تراکنش در علم کامپیوتر در محیط دیجیتال ثبت می‌شود، اما خود دارایی در حسابداری مالک همچنان به قوانین و تصمیمات صادرکننده وابسته است. چنین مسدودسازی در برنامه‌نویسی عملاً به معنای محدود کردن دسترسی به وجوه در سطح سیستم است.

در اینجا نباید هیچ‌گونه توهمی وجود داشته باشد: فناوری، بله، تغییر کرده است، اما وابستگی باقی مانده است. این نشان می‌دهد که حتی یک ابزار دیجیتال مدرن می‌تواند به طور کامل تحت کنترل صادرکننده باقی بماند.

مسدودسازی، یخ‌زدگی و تصفیه دارایی‌های کریپتو چه معنایی دارد

مسدودسازی دارایی‌ها در ارز دیجیتال معمولاً به این معناست که مالک امکان استفاده آزاد از وجوه را از دست می‌دهد: انتقال، برداشت به صرافی، مبادله یا استفاده در محاسبات. در این حالت، خود توکن‌ها ممکن است در آدرس یا داخل حساب باقی بمانند، اما دسترسی به عملیات محدود می‌شود.

یخ‌زدگی نزدیک‌تر به ممنوعیت نقطه‌ای در حرکت وجوه خاص است. بیشتر اوقات، این به توکن‌ها یا حساب‌هایی مربوط می‌شود که صادرکننده، صرافی یا دیگر شرکت‌کنندگان در زیرساخت عملیات را تا بررسی، تصمیم دادگاه، درخواست نهاد نظارتی یا انطباق داخلی متوقف می‌کنند.

تصفیه دارایی‌ها در کریپتو یک فرآیند دیگر است. این به ممنوعیت دسترسی مربوط نمی‌شود، بلکه به بستن اجباری موقعیت مربوط می‌شود، مثلاً در هنگام تجارت با وجوه قرضی، زمانی که وثیقه دیگر برای حفظ معامله کافی نیست. در مسدودسازی یا یخ‌زدگی، دارایی محدود می‌شود، اما در تصفیه، موقعیت عملاً بسته می‌شود.

مسدود کردن تمام ارز دیجیتال به عنوان یک فناوری با یک تصمیم ممکن نیست، اگر شبکه غیرمتمرکز باشد و به کار خود ادامه دهد. اما می‌توان یک کیف‌پول خاص، توکن‌ها در یک آدرس خاص، حساب در صرافی، برداشت وجوه یا حساب بانکی مرتبط با عملیات کریپتو را محدود کرد. برای استیبل‌کوین‌های متمرکز مانند USDT، این خطرات بیشتر است، زیرا صادرکننده ابزارهای کنترلی بر توکن‌های منتشر شده دارد.

چگونه می‌توان کیف‌پول، حساب صرافی یا توکن‌ها را مسدود کرد

مکانیسم بستگی به این دارد که دارایی‌ها در کجا قرار دارند. اگر وجوه در یک صرافی متمرکز نگهداری شوند، این پلتفرم می‌تواند دسترسی، تجارت، برداشت یا عملیات خاصی را در حساب محدود کند. معمولاً این کار از طریق رویه‌های داخلی بررسی مشتری، تحلیل تراکنش‌ها و الزامات نهادهای نظارتی انجام می‌شود.

اگر صحبت از توکن‌هایی باشد که توسط یک صادرکننده متمرکز منتشر شده‌اند، محدودیت می‌تواند در سطح قرارداد هوشمند عمل کند: آدرس به لیست اضافه می‌شود و پس از آن انتقال‌ها از آن یا به آن غیرممکن می‌شود. چنین ویژگی‌هایی در همه دارایی‌های رمزارزی وجود ندارد، اما برای تعدادی از توکن‌های متمرکز و استیبل‌کوین‌ها که بر روی شبکه‌های بزرگ از جمله اتریوم و ترون منتشر می‌شوند، رایج است.

صرافی، صادرکننده توکن، سرویس پرداخت، بانک، دادگاه، نهاد نظارتی، مقامات اجرای قانون یا نهادهای تحریمی می‌توانند مسدودسازی را آغاز کنند. در عمل، دلیل این کار معمولاً مشکوک بودن به پولشویی، دور زدن تحریم‌ها، ارتباط آدرس با هک‌ها، کلاهبرداری، بازارهای دارک‌نت، نقض قوانین KYC یا عملیات‌هایی است که با پروفایل مشتری مطابقت ندارد.

سازمان‌های مالیاتی و دیگر نهادهای دولتی می‌توانند تراکنش‌های بلاک‌چین عمومی را تحلیل کنند، اطلاعاتی از صرافی‌ها درخواست کنند و کیف پول‌ها را با افراد خاص از طریق داده‌های ثبت‌نام، انتقال‌های بانکی و تاریخچه عملیات مطابقت دهند. خود آدرس در بلاک‌چین همیشه به سرعت مالک را فاش نمی‌کند، اما ارتباط می‌تواند از طریق صرافی، صرافی‌های ارز دیجیتال، بانک یا ردپاهای عمومی ایجاد شود.

بانک‌ها نیز حساب‌ها را در هنگام انجام عملیات با رمزارز بر اساس منطق مشابهی مسدود می‌کنند: اگر انتقال به نظر پرخطر بیاید، با صرافی‌ها، آدرس‌های تحریمی، معاملات P2P مکرر یا منشأ نامشخص پول مرتبط باشد، بانک می‌تواند عملیات را متوقف کرده و مدارک درخواست کند.

چه باید کرد در صورت مسدودسازی و چگونه ریسک را کاهش دهیم

اگر رمزارز مسدود شده باشد، ابتدا باید بفهمید که محدودیت دقیقاً در کجا ایجاد شده است: در صرافی، نزد صادرکننده توکن، در کیف پول، سرویس پرداخت یا بانک. پس از آن باید به پشتیبانی پلتفرم یا بانک مراجعه کرده، دلیل محدودیت را درخواست کرده و مدارکی که منشأ وجوه و معنای عملیات را تأیید می‌کنند، آماده کنید.

نگهداری تاریخچه تراکنش‌ها، فاکتورها، صورت‌حساب‌ها، قراردادها، اسکرین‌شات‌های معاملات و مکاتبات با طرف‌های مقابل کمک می‌کند. اگر مسدودسازی به دلیل علامت‌گذاری اشتباه آدرس یا عملیات مشکوک باشد، این داده‌ها می‌توانند بررسی را تسریع کنند. در صورت بروز اختلاف با صرافی، بانک یا نهاد دولتی، باید از طریق کانال‌های رسمی اقدام کرد و سعی در دور زدن محدودیت با انتقال‌های جدید مشکوک نکرد.

کاهش ریسک مسدودسازی می‌تواند از طریق احتیاط‌های پایه‌ای انجام شود: استفاده از پلتفرم‌های معتبر، عدم پذیرش وجوه از آدرس‌های مشکوک، عدم شرکت در طرح‌های P2P غیرشفاف، نگهداری پیشاپیش تأییدیه‌های منشأ پول و توجه به استیبل‌کوین‌های با صادرکننده متمرکز. مهم است که به یاد داشته باشید که کنترل می‌تواند نه تنها در سطح بلاک‌چین، بلکه در سطح صرافی، بانک، صادرکننده توکن یا واسطه پرداخت نیز ایجاد شود.

زمینه: رمزارزها و فشار تحریمی

موضوع محاسبات دیجیتال برای روسیه به ویژه در سایه تحریم‌ها به دلیل حمله روسیه به اوکراین حساس شده است. پیش‌تر گزارش شده بود که رمزارز جدیدی که برای انجام معاملات دور از محدودیت‌ها ایجاد شده، در چهار ماه پس از راه‌اندازی، بیش از 9.3 میلیارد دلار از طریق یک سرویس آنلاین ویژه مبادله ارزهای دیجیتال انجام داده است.

در ژوئیه 2024، دوما (مجلس) روسیه بلافاصله در دو مرحله دوم و سوم قانونی را تصویب کرد که استخراج رمزارزها را در روسیه قانونی می‌کند. یک مورد دیگر به صرافی رمزارز Grinex مربوط می‌شود که ارتباطات روسی دارد و تحت تحریم‌ها قرار دارد: این صرافی پس از یک حمله سایبری که در آن دارایی‌هایی به ارزش 1 میلیارد روبل یا 13.10 میلیون دلار سرقت شد، فعالیت خود را متوقف کرد.