La Thaïlande cible les transactions USDT de grande valeur dans la répression du capital clandestin
La banque centrale de Thaïlande prévoit des contrôles plus stricts sur les dépôts en espèces importants et les transactions de stablecoins de grande valeur dans le cadre d'une campagne contre les flux de capitaux cachés. La Banque de Thaïlande exigera des clients déposant 5 millions de bahts, soit environ 150 000 dollars, ou plus en espèces, d'expliquer et de documenter l'origine de l'argent. Les responsables s'attendent à ce que les règles entrent en vigueur au quatrième trimestre 2026.
- La Thaïlande exigera des vérifications de l'origine pour les dépôts en espèces d'une valeur de cinq millions de bahts ou plus à l'échelle nationale.
- Les régulateurs examinent actuellement les grandes transactions USDT pour détecter des propriétaires cachés et des canaux de transfert domestiques contournés.
- Les contrôles de retrait existants ont réduit l'activité en espèces de grande valeur, ce qui a conduit à des contrôles correspondants sur les dépôts plus tard cette année.
La banque centrale collabore également avec la Commission des valeurs mobilières et des échanges de Thaïlande pour examiner les grandes transactions USDT. Selon The Nation, les responsables ont trouvé des modèles de transactions qui pourraient dissimuler des propriétaires bénéficiaires ou éviter les canaux de transfert domestiques. L'examen se concentre sur la traçabilité des fonds et sur le respect des règles locales par les plateformes réglementées.
Les contrôles de retrait existants s'étendent aux dépôts
Les contrôles de dépôt prévus étendent les contrôles introduits en avril pour les retraits en espèces d'au moins 5 millions de bahts. Les clients effectuant ces retraits doivent fournir aux banques une raison commerciale vérifiée et expliquer pourquoi ils ne peuvent pas utiliser un transfert électronique ou un chèque. La Banque de Thaïlande a déclaré que les retraits en espèces de grande valeur avaient ensuite chuté de 35 %.
Le gouverneur Vitai Ratanakorn a déclaré que les autorités maintiendraient plusieurs contrôles en cours plutôt que de s'appuyer sur une seule réponse temporaire. "Les mesures que nous mettons en œuvre ne sont pas des solutions à court terme," a-t-il déclaré, ajoutant qu'elles nécessitent "plusieurs stratégies parallèles." Les banques seront désormais soumises à des contrôles correspondants sur les grands dépôts, comblant ainsi un écart entre les entrées et sorties d'argent des comptes.
L'USDT reste approuvé pour le trading réglementé
L'examen de l'USDT ne constitue pas une interdiction de la stablecoin. La SEC de Thaïlande a ajouté l'USDT et l'USDC à sa liste de cryptomonnaies approuvées en mars 2025. Les échanges d'actifs numériques agréés peuvent les utiliser comme paires de trading de base, tandis que les émetteurs et les fournisseurs de services réglementés peuvent les accepter dans des transactions spécifiées.
Comme rapporté à l'époque, l'approbation a élargi l'accès légal à l'USDT sur les plateformes thaïlandaises réglementées. L'enquête actuelle cible plutôt des flux exceptionnellement importants, une propriété peu claire et d'éventuels efforts pour déplacer de la valeur en dehors des voies de transfert officielles. Elle place la surveillance des transactions à côté des règles existantes de la Thaïlande pour les entreprises de cryptomonnaie agréées et les vérifications des clients.
La Thaïlande a adopté une approche mixte des actifs numériques. Elle a autorisé le trading de cryptomonnaies approuvées et testé des utilisations contrôlées tout en maintenant des paiements directs en cryptomonnaie restreints dans de nombreux contextes domestiques. Crypto.news a rapporté que la SEC préparait des règles pour les fonds négociés en bourse de cryptomonnaies, les dérivés et les obligations tokenisées en 2026.
La Banque de Thaïlande et la SEC ont également supervisé TouristDigiPay, un programme qui permet aux visiteurs étrangers éligibles de convertir des cryptomonnaies en bahts avant de payer via le réseau QR PromptPay. Les utilisateurs doivent s'inscrire auprès de fournisseurs agréés et compléter des vérifications d'identité. Crypto.news a rapporté que le modèle maintient les commerçants dans le système de paiement en baht tout en permettant une conversion réglementée des actifs numériques.
Des contrôles plus larges couvrent l'or et les comptes de mule
La campagne plus large couvre également les lingots, les billets de banque, les passerelles de paiement et les comptes de mule. Les banques doivent signaler les transactions suspectes d'or, y compris les achats en ligne rapides suivis de retraits physiques le même jour. The Nation a rapporté que les retraits physiques mensuels d'or étaient passés d'environ 4 000 kilogrammes à environ 700 kilogrammes après un contrôle plus strict.
Les responsables étudient également les échanges de billets de banque importants et les comptes liés aux jeux en ligne. L'examen des stablecoins ajoute des enregistrements blockchain à ce travail, mais les régulateurs n'ont pas annoncé de sanctions ni nommé de plateformes dans le dernier rapport. La SEC s'occupera de toute application formelle basée sur les résultats. Les clients et les échanges attendent maintenant des orientations avant l'entrée en vigueur des règles de dépôt en espèces du quatrième trimestre. Les autorités n'ont pas fourni de calendrier pour terminer l'audit de l'USDT ou publier ses résultats de transaction.
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