Nove grandi banche accusate di pratiche di de-banking, l'OCC pubblica rapporto finale

L'Ufficio del Controllore della Moneta (OCC) degli Stati Uniti ha pubblicato un rapporto finale, evidenziando che nove grandi banche hanno attuato politiche di "rifiuto, de-banking e discriminazione" nei confronti di alcuni clienti e attività. Il rapporto copre il periodo dal 2020 a settembre 2025 e coinvolge JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bancorp, Capital One, PNC, TD Bank e BMO. Queste banche potrebbero limitare l'accesso ai servizi finanziari a causa delle convinzioni politiche o religiose dei clienti, o a causa delle attività commerciali legali svolte dai clienti. Il rapporto menziona anche che le regole sui rischi reputazionali mancano di standard di rischio chiari e obiettivi, e che sono state imposte restrizioni all'accesso per settori come petrolio e gas, carbone, armi e munizioni, strutture di detenzione, tabacco e sigarette elettroniche, e asset digitali. Il direttore dell'OCC, Jonathan V. Gould, ha dichiarato che verrà valutata una ulteriore revisione del quadro normativo e di ispezione, senza attualmente rivelare sanzioni o altre misure punitive.

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