暗号資産に基づく金とデジタル金の6つの違い - フィンテックの世界

デジタル金は、物理的に金を保管することなく金へのエクスポージャーを得るための実用的な方法を提供します。しかし、ブロックチェーンの発展により、異なるメカニズムを持つ暗号資産に基づく金が誕生しました。

まだ暗号資産を販売するアプリは多くありませんが、シンプルなインターフェースを持つ暗号資産アプリのPintuは、暗号資産の金、トークン化された株式、トークン化された銀ETFを提供しており、1つのプラットフォームで資産を簡単に多様化できます。

しかし、デジタル金という用語は実際にはいくつかの種類の製品を含んでいます。その1つは、サービスプロバイダーのシステム内で金の所有権を記録する従来のデジタル金です。一方、暗号資産に基づく金は、物理的な金をトークンの形で表現するためにブロックチェーンを利用しています。

今日のホワイトゴールドの価格を監視している場合、ホワイトゴールドのジュエリーの価格は投資用金の価格とは異なることを覚えておく必要があります。なぜなら、金の含有量、生産コスト、デザイン、ジュエリーの状態がその価値に影響を与えるからです。

そのため、投資家は暗号資産に基づく金とホワイトゴールドを区別する必要があります。ホワイトゴールドは通常、ジュエリーの材料として使用される金の一種ですが、暗号資産に基づく金は物理的な金に基づく価値を持つデジタル資産です。

目次

• 暗号資産に基づく金とデジタル金の6つの違い
  • 技術的な違い
  • 所有権の違い
  • 動作と保管の違い
  • 流動性と取引時間の違い
  • リスクの違い
  • 規制とエコシステムの違い
  • Pintuでの暗号資産の金の理解

暗号資産に基づく金とデジタル金の6つの違い

暗号資産に基づく金とデジタル金の間にはいくつかの違いがあります。その中には：

技術的な違い

デジタル金は通常、サービスプロバイダーによって開発され管理される集中型システムを使用します。投資家が金を購入すると、プラットフォームはその所有量を内部データベースに記録します。

一方、暗号資産に基づく金はブロックチェーン技術を使用しています。発行者は物理的な金の一定量を表すデジタルトークンを作成し、そのトークンをブロックチェーンネットワークに記録します。

ブロックチェーンは、ネットワークを通じて取引を検証できるようにします。しかし、透明性のレベルは使用されるブロックチェーンとトークンの発行者に依存します。したがって、投資家はすべての金のトークンが同じメカニズムを持っていると考えるべきではありません。

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所有権の違い

デジタル金は通常、投資家にプラットフォーム上に記録された一定量の金の所有権を提供します。たとえば、誰かが1グラムのデジタル金を購入すると、プラットフォームはユーザーアカウントに1グラムの所有残高を記録します。

暗号資産に基づく金では、所有権はトークンを通じて表現されます。トークンは関連する資産をサポートするウォレットに存在することができるため、投資家はトークンとプラットフォームの規定に応じて、より高い柔軟性を持って移動できます。

この違いは重要です。なぜなら、金のトークンは常に金のバーの所有権と同じ権利を提供するわけではないからです。投資家は、トークンが物理的な金に引き換え可能かどうか、プロセス、最低引き換え額、適用される手数料を確認する必要があります。

運用方法と保管の違い {#運用方法と保管の違い}

デジタル金はサービスプロバイダーのシステムを通じて機能します。ユーザーが金を購入すると、企業はその取引を記録し、所有権の基礎となる物理的な金を管理します。

一方、暗号金はトークン化プロセスを使用します。まず、発行者は物理的な金を担保資産として提供します。次に、発行者はその金を保管業者または金庫を通じて保管します。その後、発行者は基礎となる金を参照した価値を持つトークンを作成します。

投資家はそのトークンをデジタル資産プラットフォームを通じて購入できます。投資家がトークンを売却すると、トークンの所有権は取引システムを通じて他の購入者に移転します。したがって、物理的な金は保管場所に留まり、トークンはデジタルネットワーク上で移動します。

流動性と取引時間の違い {#流動性と取引時間の違い}

暗号金は取引の柔軟性において優位性を持っています。暗号市場は24時間営業しているため、投資家はそのプラットフォームと市場が利用可能な限り、いつでも取引を行うことができます。

この状況は、プラットフォームの運用条件に従うデジタル金サービスの大多数とは異なります。投資家はいつでもアプリにアクセスできますが、取引処理、引き出し、または特定のサービスの時間はプロバイダーのポリシーに従う場合があります。

しかし、流動性は取引時間だけで決まるわけではありません。購入者と販売者の数、取引量、市場の可用性も、投資家が資産を売却したいときの容易さに影響を与えます。したがって、投資家はトークンの実際の流動性を確認する必要があり、単にその資産がブロックチェーン上で利用可能であることを見るだけでは不十分です。

リスクの違い {#リスクの違い}

両方の金融商品にはリスクがあります。なぜなら、金の価格は上昇したり下降したりする可能性があるからです。しかし、暗号ベースの金にはデジタル資産エコシステムから生じる追加のリスクがあります。

暗号金では、投資家はブロックチェーンのリスク、ウォレットのセキュリティ、スマートコントラクト、トークンの流動性、発行者のリスクを考慮する必要があります。さらに、トークンの価格は暗号市場の状況によっても影響を受けるため、その動きは常に物理的な金の価格と一致するわけではありません。

一方、デジタル金はサービスプロバイダー、保管業者、運用、金の価格変動に関連するリスクを多く抱えています。投資家は、スプレッドが投資の成果に影響を与える可能性があるため、購入価格と販売価格の差にも注意を払う必要があります。

規制とエコシステムの違い {#規制とエコシステムの違い}

デジタル金は一般的に、サービスが提供される国の規制当局の規定に従う企業とメカニズムを通じて運営されます。したがって、投資家はプロバイダーとその管轄に応じて、より明確な消費者保護のルートを持つことができます。

一方、暗号ベースの金はデジタル資産のエコシステムに存在します。暗号資産に対する規制は進化し続けており、ルールは国、トークンの種類、発行者、使用されるプラットフォームによって異なる場合があります。

規制に加えて、暗号金はブロックチェーンエコシステムとの統合においても優位性を持っています。金のトークンは、関連するプロトコルとプラットフォームがサポートしている場合、さまざまなブロックチェーンベースのサービスで使用できます。したがって、トークンの機能は常に購入と販売の活動にとどまるわけではありません。

Pintuでの暗号資産としての金の理解 {#Pintuでの暗号資産としての金の理解}

暗号資産としての金の概念を理解する一つの方法は、Pintuを通じてです。Pintuは、PAX Gold（PAXG）やTether Gold（XAUt）を金に基づくデジタル資産として提供しています。両者はトークン化の概念を使用しており、物理的な金が取引可能なデジタルトークンの基盤となっています。

PAXGはPaxosによって発行されており、各PAXGトークンは発行メカニズムに従って保管された1トロイオンスの物理的な金を表しています。一方、XAUtはTetherによって発行され、物理的な金をトークンの価値の裏付けとして使用しています。

したがって、投資家は物理的な金のバーを直接保管することなく、暗号資産を通じて金へのエクスポージャーを得ることができます。しかし、投資家は各発行者の条件を理解する必要があります。なぜなら、構造、償還メカニズム、手数料、準備金の管理が異なる可能性があるからです。

最終的に、暗号資産としての金とデジタル金の違いは、資産の形状だけではありません。技術、所有権のシステム、流動性、リスク、規制、エコシステムも両者を区別しています。

そのため、投資家が各メカニズムをよりよく理解すればするほど、目的とリスク許容度に合った金融商品を選択するのが容易になります。

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