Tajwańska reguła Travel Rule zaczyna obowiązywać w październiku: wymagania dla krajowych transferów kryptowalut

Tajwańska reguła Travel Rule zacznie obowiązywać w pierwszej fazie w 10.2026 (rok Republiki Chińskiej 115), początkowo obejmując transfery między dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP) zarejestrowanymi na Tajwanie. Zasada obejmuje każdy transfer, niezależnie od jego wartości; gdy pojedynczy transfer przekracza NT$30,000, osoba fizyczna musi dodatkowo podać datę urodzenia i adres zamieszkania, a osoba prawna — urzędowy numer identyfikacyjny i adres siedziby. Platforma odbierająca musi porównać te dane z własnymi danymi klientów.

Dlaczego FSC zajmuje się teraz danymi o transferach

W komunikacie prasowym z 4 08.2026 Komisja Nadzoru Finansowego (FSC) poinformowała o zmianie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przez przedsiębiorstwa lub osoby świadczące usługi w zakresie aktywów wirtualnych. Zmiana jest następstwem rewizji Zalecenia 16 Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), a projekt przepisów skierowano do konsultacji publicznych (komunikat prasowy FSC, 4 08.2026). W tym samym komunikacie wskazano, że obecne przepisy wydano 30 06.2021, a art. 7 już wcześniej wprowadził wymogi Travel Rule. Nie zaczęły one jednak obowiązywać, ponieważ poszczególne kraje stosują różne wymagania, formaty komunikatów nie są ujednolicone, a budowa połączeń między systemami w różnych krajach jest trudna.

26 09.2026 serwis Commerce Times, powołując się na operatora z branży KryptoGO, wyjaśnił, dlaczego dane są przekazywane poza łańcuchem bloków (Commerce Times, 26 09.2026): blockchain publicznie rejestruje transfery między adresami portfeli, ale nie ujawnia, kto jest ich właścicielem. Dlatego dwie zaangażowane platformy muszą przekazać sobie poza łańcuchem dane nadawcy i odbiorcy oraz przesłać dane identyfikacyjne wraz z aktywami, co zwiększa przejrzystość i ogranicza ryzyko prania pieniędzy oraz oszustw.

Dwie fazy: najpierw transfery krajowe, potem transgraniczne do końca 2027 roku

Pierwsza faza obejmuje transfery między krajowymi dostawcami VASP i ma wejść w życie w 10.2026. Druga faza rozszerzy wymogi na transfery między krajowymi i zagranicznymi dostawcami VASP i ma zostać wdrożona do końca 2027 roku, etapami uzgodnionymi przez FSC i Tajwańskie Stowarzyszenie Dostawców Usług w Zakresie Aktywów Wirtualnych (komunikat prasowy FSC, 4 08.2026). W oświadczeniu z 4 08.2026 stowarzyszenie poinformowało, że pomaga swoim członkom rozpocząć techniczne połączenia wymagane w pierwszej fazie. Zaznaczyło też, że przepisy Travel Rule wdrożono już w Singapurze, Japonii i Unii Europejskiej (oświadczenie Taiwan VASP Association, 4 08.2026).

Połączenia transgraniczne zostaną wdrożone później, ponieważ wiążą się z różnymi przepisami krajowymi, polami danych, protokołami komunikacyjnymi i wymogami dotyczącymi danych osobowych, których praktyczna integracja zajmuje więcej czasu — podał tego samego dnia serwis Commerce Times (Commerce Times, 26 09.2026). United Daily News poinformował 25 08.2026, że pierwsza faza miała ruszyć najwcześniej w październiku tego roku, a druga — do końca 2027 roku. Operatorzy już się do tego przygotowują (United Daily News, 25 08.2026).

Co oznacza próg NT$30,000: rozszerzone gromadzenie danych po jego przekroczeniu

Projekt przewiduje mechanizm, który FSC określa jako rozszerzone gromadzenie danych po przekroczeniu progu: dostawcy VASP muszą stosować regułę Travel Rule niezależnie od wartości transferu, a powyżej NT$30,000 zbierają dodatkowe dane zależnie od tego, czy nadawca lub odbiorca jest osobą fizyczną, czy prawną — datę urodzenia i adres w przypadku osoby fizycznej oraz urzędowy numer identyfikacyjny i adres siedziby w przypadku osoby prawnej (komunikat prasowy FSC, 4 08.2026).

Projekt wprowadza też obowiązek po stronie odbiorcy: przy transferach powyżej NT$30,000 odbierający dostawca VASP musi sprawdzić dane odbiorcy przekazane przez nadawcę i porównać je z posiadanymi informacjami o kliencie (ten sam komunikat prasowy). W raporcie z 4 08.2026 serwis Blockcast również opisał próg NT$30,000, wymóg podania daty urodzenia i adresu, etapowy harmonogram oraz 30-dniowy okres konsultacji (Blockcast, 4 08.2026).

Cztery etapy transferu

26 09.2026 Commerce Times opisał cztery kroki, które muszą wykonać użytkownicy: podać lub potwierdzić wymagane do transferu dane identyfikacyjne i szczegóły transakcji; potwierdzić informacje o odbiorcy; potwierdzić dane odbierającego dostawcy VASP i adres portfela; a także uwzględnić dodatkowy czas na weryfikację danych i przetworzenie transferu. Jeśli wymagane informacje są niekompletne, nieprawidłowe lub niezgodne z danymi odbiorcy, może to wpłynąć na sam transfer (Commerce Times, 26 09.2026).

Ten sam raport opisuje sposób działania XREX Group: po przesłaniu przez użytkownika zlecenia giełda najpierw sprawdza, czy imię i nazwisko odbiorcy oraz adres portfela uruchamiają kontrolę ryzyka albo pasują do nazwiska znajdującego się na liście obserwacyjnej. Następnie przesyła dane wymagane przez Travel Rule za pośrednictwem połączenia między tajwańskimi dostawcami VASP, a dopiero potem emituje aktywa w łańcuchu bloków. Moment transferu nie zależy już wyłącznie od potwierdzenia w blockchainie — pomiędzy tymi etapami odbywa się weryfikacja danych między platformami.

Przykład: transfer ponad NT$30,000 na inną platformę na Tajwanie

Załóżmy, że masz równowartość NT$80,000 w USDT na jednej tajwańskiej platformie i chcesz przelać całą kwotę na inną platformę w kraju. Ponieważ kwota przekracza NT$30,000, jest to krajowy transfer objęty pierwszą fazą, a obie strony muszą stosować regułę Travel Rule. Dla Ciebie oznacza to, że oprócz standardowych danych wypłaty platforma wysyłająca musi uzyskać i przekazać Twoją datę urodzenia i adres (w przypadku osoby fizycznej), imię i nazwisko odbiorcy oraz adres portfela. Platforma odbierająca porówna te dane z posiadanymi informacjami o kliencie. Jeśli choć jeden element się nie zgadza — na przykład nazwisko zapisano inaczej — może to wpłynąć na transfer (Commerce Times, 26 09.2026).

Warto więc wyrobić sobie trzy praktyczne nawyki: upewnić się, że nazwa konta, dane z dokumentu tożsamości i adres portfela na platformie odbierającej są ze sobą zgodne; przy kwotach zbliżonych do NT$30,000 lub wyższych zarezerwować więcej czasu niż zwykle; oraz nie wysyłać ponownie tego samego zlecenia, gdy trwa weryfikacja. To konsekwencje gromadzenia i porównywania danych, a nie nowe ograniczenia dotyczące samych aktywów.

Informacje, których jeszcze nie opublikowano

Komunikat FSC i dotychczasowe relacje mówią jedynie o rozpoczęciu obowiązywania przepisów w 10.2026. Nie podają ostatecznej numeracji artykułów zmienionych przepisów, numeru Dziennika Urzędowego Yuan Wykonawczego, w którym zostanie opublikowany projekt, ani dokładnych pól, które odbiorca będzie musiał porównać. W publicznych materiałach nie wyjaśniono również, czy pierwsza faza obejmie transfery do portfela niepowierniczego. W komunikacie podano, że projekt zostanie opublikowany w Dzienniku Urzędowym Yuan Wykonawczego i na stronie FSC wraz z objaśnieniem oraz tabelą porównawczą. Uwagi będzie można zgłaszać w ciągu 30 dni od publikacji w dzienniku, za pośrednictwem sekcji powiadomień o projektach w systemie FSC do zapytań o regulacje.

Co to oznacza dla użytkowników WEEX

Pierwsza faza reguluje transfery między platformami krajowymi. Przy przenoszeniu aktywów między platformami na Tajwanie obie strony będą stosować te same wymogi dotyczące danych. Transfery między platformą zagraniczną a tajwańską obejmie druga faza, której wdrożenie przewidziano do końca 2027 roku — zgodnie z zakresem opisanym w komunikacie prasowym FSC (komunikat prasowy FSC, 4 08.2026).

Warto zaplanować trzy zmiany operacyjne: przygotować dane identyfikacyjne przed wysłaniem transferu, zwłaszcza przy kwotach powyżej NT$30,000; zadbać o zgodność danych klienta na platformie odbierającej z danymi na platformie wysyłającej, zamiast podawać różne wersje nazwiska lub danych z dokumentu; oraz planować wypłaty tak, by nie przypadały na momenty, gdy środki muszą dotrzeć natychmiast. Opublikowany przez FSC dokument to nadal projekt na etapie konsultacji, dlatego ostateczne brzmienie przepisów, data ich wejścia w życie i formularze używane do zbierania danych na poszczególnych platformach będą zależeć od komunikatów regulatora i samych platform.

Często zadawane pytania

Czy przy transferze aktywów z WEEX na platformę na Tajwanie muszę już podawać datę urodzenia i adres?

Krajowe transfery między platformami należą do pierwszej fazy, której rozpoczęcie zaplanowano na 10.2026. Transfery z udziałem platformy zagranicznej i platformy na Tajwanie obejmie druga faza, przewidziana do końca 2027 roku. Konkretne dane, które trzeba będzie podać, i moment ich podania będą zależeć od komunikatu i formularza używanego przez platformę wysyłającą.

Czy transfery poniżej NT$30,000 nie podlegają tym przepisom?

Nie. Dostawcy VASP stosują regułę Travel Rule niezależnie od wartości transferu. Próg NT$30,000 wyznacza moment, od którego wymagane są dodatkowe dane identyfikacyjne i weryfikacja po stronie odbiorcy, natomiast mniejsze transfery nadal podlegają podstawowej wymianie danych.

Czy weryfikacja może spowolnić transfer?

Tak. Brakujące lub nieprawidłowe informacje, a także dane niezgodne z informacjami odbiorcy, mogą wpłynąć na sposób przetworzenia transferu. Dlatego warto zarezerwować na niego więcej czasu (Commerce Times, 26 09.2026).

Opublikowano: 26 09.2026 · Opublikowane przez WEEX · standardy redakcyjne WEEX

Ten artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady inwestycyjnej, finansowej, prawnej ani podatkowej.