Комиссия по финансовым услугам продвигает правило "Travel Rule" для виртуальных активов: с октября переводы свыше 30 000 долларов должны сопровождаться датой рождения и адресом

Для приведения в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег, Комиссия по финансовым услугам (КФУ) сегодня (4 числа) объявила о поэтапном внедрении правила "Travel Rule" для виртуальных активов. В будущем, при переводе биткойнов и других виртуальных активов через местных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), если сумма перевода превышает 30 000 новых тайваньских долларов, физические лица должны будут предоставить дату рождения и адрес проживания, а получатель также должен будет провести проверку данных для повышения прозрачности и отслеживаемости транзакций.

КФУ сообщила, что на первом этапе, который планируется начать с октября 2026 года, правило будет применяться только к переводам виртуальных активов между местными VASP; на втором этапе оно будет расширено на трансакции между местными и зарубежными VASP, которые планируется внедрить до конца 2027 года.

Согласование с нормами FATF, Тайвань официально продвигает правило Travel Rule

КФУ отметила, что виртуальные активы обладают анонимностью и характеристиками трансграничного обращения, и без механизма раскрытия информации они могут легко стать инструментом для отмывания денег или финансирования терроризма. Поэтому Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) уже давно требует от стран создания механизма Travel Rule, который обязывает поставщиков услуг виртуальных активов передавать информацию о сторонах транзакции одновременно с переводом.

Хотя Тайвань еще в 2021 году включил соответствующие нормы Travel Rule в "Методы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для предприятий или лиц, предоставляющих услуги виртуальных активов", из-за различий в законодательстве разных стран, несоответствия стандартов передачи информации и трудностей с интеграцией трансграничных систем, они до сих пор не были официально внедрены.

КФУ сообщила, что с момента публикации списка VASP, завершивших регистрацию по борьбе с отмыванием денег, она продолжала обсуждать практические меры с Ассоциацией бизнеса виртуальных валют Тайваня и после многократных обсуждений решила продвигать это поэтапно.

При переводах свыше 30 000 долларов необходимо предоставить дату рождения и адрес, юридические лица также имеют дополнительные обязательства по раскрытию информации

Для соответствия международным стандартам КФУ, ссылаясь на измененное шестнадцатое предложение FATF и его комментарии, разрабатывает поправки к законодательству и в ближайшее время проведет предварительное уведомление о правилах, основными пунктами которого являются 2 ключевых момента:

Наибольшее изменение в этих поправках заключается в введении механизма сбора информации "усиленного верхнего предела". Согласно плану, независимо от суммы перевода, VASP должны будут реализовать правило Travel Rule, собирать и передавать основные идентификационные данные сторон транзакции.

Если сумма перевода превышает 30 000 новых тайваньских долларов, необходимо будет дополнительно получить следующую информацию:

• Физические лица: должны предоставить дату рождения и адрес проживания.
• Юридические лица: должны предоставить официальный идентификационный номер и адрес регистрации.

КФУ сообщила, что это поможет повысить отслеживаемость транзакций и соответствовать международным требованиям по борьбе с отмыванием денег.

Платформы-получатели также несут ответственность за проверку идентификации клиентов

Кроме того, что отправитель должен предоставить информацию, поправки также вводят обязательства для платформ-получателей по проверке. В будущем, когда VASP выступает в роли получателя виртуальных активов и сумма транзакции превышает 30 000 долларов, они должны будут сопоставить информацию о получателе, предоставленную отправителем, с уже имеющимися данными клиентов на платформе, чтобы усилить точность информации и управление рисками.

Внедрение в два этапа, трансакции между странами начнутся не ранее конца 2027 года

Учитывая, что интеграция систем VASP внутри страны и за границей и практические корректировки требуют времени, КФУ решила продвигать это поэтапно.

Первый этап будет внедрен в октябре 2026 года и будет применяться к переводам виртуальных активов между местными VASP; второй этап планируется к внедрению до конца 2027 года и будет применяться к трансакциям между местными VASP и зарубежными VASP.

КФУ сообщила, что проект поправок будет опубликован в официальном бюллетене и на сайте КФУ для публичного уведомления, и все заинтересованные стороны смогут представить свои мнения в течение 30 дней после объявления, что будет учтено при официальном внесении поправок.

В связи с этим Ассоциация бизнеса виртуальных валют Тайваня (Ассоциация VASP) заявила, что в будущем она продолжит играть роль моста между регулирующими органами и отраслью, высоко оценивая план по поэтапному внедрению правила Travel Rule.

Ассоциация VASP в настоящее время активно помогает своим членам начать техническую интеграцию и оптимизацию процессов для первого этапа "переводов между местными VASP" в рамках Travel Rule, чтобы обеспечить успешный запуск всех платформ в соответствии с графиком регулирующих органов, а также подготовить переход ко второму этапу, который охватывает "переводы между местными и зарубежными VASP".

Ассоциация VASP подчеркивает, что с внедрением правила Travel Rule в таких крупных финансовых рынках, как Сингапур, Япония и Европейский Союз, поэтапное внедрение этого стандарта в Тайване не только позволит успешно интегрироваться в глобальную экосистему соблюдения норм, но и значительно повысит международную репутацию и конкурентоспособность местных операторов VASP.