FCA打击伦敦非法点对点加密货币交易者

英国金融行为监管局（FCA）针对三处涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦场所展开行动，扩大了对未注册数字资产活动的执法行动。

摘要

• FCA在9月10日的行动中针对三处涉嫌经营非法点对点加密货币交易业务的伦敦场所。
• 在所有三处地点均发出了停止和 desist 信函，FCA与HMRC及大都会警察合作。
• 目前没有任何点对点加密货币业务在FCA注册，而4月的行动所收集的证据正在支持持续的调查。

根据FCA的说法，此次行动是在9月10日与英国税务海关总署（HM Revenue & Customs）和大都会警察局（Metropolitan Police Service）联合进行的。在所有三处地点均发出了停止和 desist 信函，要求交易者停止任何涉嫌的非法加密业务。

点对点加密货币交易涉及人们直接相互买卖数字资产。个人交易不需要FCA注册，但在英国以商业方式进行此活动的任何人必须拥有适当的注册。目前没有任何点对点加密货币交易业务在监管机构注册。

FCA表示，未注册的运营商可能为犯罪分子提供转移和洗钱非法资金的途径，因为在其注册系统之外运营的企业避免了旨在检测和防止洗钱的控制措施。

“与合作伙伴合作，我们继续追踪和打击非法加密活动，”FCA执法和市场监督执行董事Steve Smart表示。“任何经营未注册的点对点加密货币业务的人都应该假设我们正在关注他们。”

FCA扩大对非法点对点加密交易的打击

此次行动延续了今年早些时候开始的执法活动。4月，FCA和合作机构针对八处涉嫌托管未注册点对点加密业务的伦敦地点进行了打击，crypto.news此前报道。

在4月22日的行动中，FCA与HMRC和西南地区有组织犯罪单位（South West Regional Organised Crime Unit）合作。在所有八处地点均发出了停止和 desist 信函，同时在检查过程中收集的证据被保留用于刑事调查。

监管机构表示，在该行动中收集的证据现在被用于支持持续的刑事调查和其他执法行动。与9月的行动类似，早期的检查是在2017年《反洗钱、恐怖融资和资金转移条例》下进行的。

FCA官员将执法重点放在未按照现有反洗钱框架所需注册进行加密活动的企业上。自2020年以来，监管机构负责监督相关英国加密企业是否遵守反洗钱和反恐融资要求。

大都会警察局的侦探中士Sathish Alalasundaram表示，调查人员面临挑战，因为加密货币允许资金迅速跨越司法管辖区转移。

“执法和合作机构正在努力打击涉及数字资产的犯罪活动，”Alalasundaram说。“加密货币的复杂性质，加上资金可以迅速跨越司法管辖区的速度，为调查人员带来了持续的挑战。”

他说，大都会警察局继续根据犯罪分子改变使用数字资产的方式来调整其调查能力和打击方法。

FCA此前曾追查未注册的加密业务

伦敦的行动是在多起涉及未注册FCA注册的加密业务的执法案件之后进行的。

监管机构早期的一个案件涉及Olumide Osunkoya，他在2024年9月对与一个处理260万英镑交易的非法加密ATM网络相关的罪行认罪，该网络在2021年12月至2023年9月之间运作。

Osunkoya承认在没有必要注册的情况下运营加密ATM，并涉及伪造文件和犯罪财产的罪行。他随后被判处四年监禁，成为英国因未注册加密活动而被判刑的首位人士。

2024年6月的另一起执法行动导致两名伦敦居民因涉嫌运营非法加密交易所被逮捕。有关当局认为，通过该业务买卖的未注册加密资产超过10亿英镑。

金融行为监管局（FCA）检查了与嫌疑人相关的办公室，而大都会警察则搜查了两处住宅并查获了多台数字设备。两名嫌疑人在被警告后接受了询问，并在调查继续进行期间被保释释放。

2025年7月，FCA和大都会警察在伦敦西南部搜查了四处场所，继续执法。七台加密ATM被查获，两人因涉嫌洗钱和运营非法加密资产交易所被逮捕。

提供受现行反洗钱法规覆盖服务的英国加密资产企业必须向FCA注册并遵守适用的金融犯罪控制。未按要求注册而以商业方式运营受覆盖服务可能会导致执法行动。

英国加密监管将在2027年10月扩大

9月10日的行动发生在FCA即将开放英国即将到来的加密授权框架申请之前。

根据FCA于9月16日发布的最终指导，新的监管制度的申请将于2026年9月30日开放。寻求过渡安排的公司必须在2027年2月28日之前申请，新的框架将在2027年10月25日生效。

即将实施的系统将扩大FCA的监管范围，超出目前适用于该行业大部分的反洗钱和金融推广要求。新框架涵盖的活动包括运营加密资产交易平台、保护加密资产、处理和安排交易、发行合格的稳定币以及安排加密资产质押。

根据反洗钱法规的现有注册不会自动转换为新系统下的授权。已经在FCA注册的公司需要评估其活动，并在新规则生效后继续提供受监管服务时寻求相关许可。

监管机构在6月最终确定了涵盖金融韧性、市场完整性、稳定币和消费者要求的关键加密规则。支持客户购买、交易或持有加密资产的公司将面临包括资本要求和压力测试在内的标准，而市场完整性条款将涵盖内幕交易和市场操纵等行为。

在2027年10月25日之前，加密资产在很大程度上仍然不在英国完整的金融服务监管框架内，除了反洗钱要求和金融推广等领域。FCA建议消费者使用其公司检查工具，以确定加密业务是否具有所需的注册或许可，然后再与其进行交易。

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