Aviva Investors lanza su primer fondo tokenizado en XRPL

Aviva Investors ha lanzado una clase de acciones tokenizadas de su Fondo de Liquidez en Dólares Estadounidenses en el XRP Ledger, llevando su asociación con Ripple a producción.

Resumen

• Aviva Investors lanzó su primera estructura de fondo tokenizado en el XRP Ledger.
• El fondo domiciliado en Irlanda recibió aprobación del Banco Central de Irlanda para su nueva clase de acciones.
• Los inversores elegibles pueden acceder al fondo a través de billeteras digitales mientras BNY Mellon mantiene los activos subyacentes.
• El XRP Ledger alberga aproximadamente $4.37 mil millones en activos del mundo real distribuidos y representados.

Aviva lleva su fondo de liquidez en USD a XRPL

Aviva Investors y Ripple anunciaron el lanzamiento el 29 de julio, tras una asociación de tokenización divulgada en febrero. El producto es una nueva clase de acciones del Fondo de Liquidez en Dólares Estadounidenses de Aviva Investors, un fondo del mercado monetario UCITS domiciliado en Irlanda que se lanzó en su forma tradicional en 2020.

Las empresas están utilizando una estructura de "gemelo digital". Las tenencias del fondo están representadas en el XRP Ledger, mientras que el fondo existente fuera de la cadena y su marco regulado permanecen en su lugar.

Los inversores elegibles con billeteras digitales aprobadas recibirán el mismo objetivo de inversión, perfil de riesgo, términos de liquidez y protecciones regulatorias disponibles a través de la clase de acciones convencional, según el anuncio de lanzamiento.

Mark Versey, CEO de Aviva Investors, describió el lanzamiento como el primer paso del gestor de activos hacia los fondos tokenizados.
"Creemos que esta tendencia aumentará la eficiencia y, en última instancia, llevará a mejores resultados para los clientes."

El Banco Central de Irlanda aprueba la clase de acciones tokenizadas

El Banco Central de Irlanda aprobó la nueva clase de acciones, permitiendo que el producto opere dentro de la estructura regulada existente del fondo.

Aviva dijo que el fondo tiene como objetivo retornos de bajo riesgo y liquidez diaria a través de instrumentos de deuda a corto plazo de alta calidad denominados en dólares estadounidenses. BNY Mellon continuará manteniendo los activos subyacentes del fondo, separando la custodia regulada del registro en blockchain que representa las tenencias de los inversores.

Komainu, un custodio de activos digitales regulado, apoyó la infraestructura blockchain, mientras que Licuido proporcionó la tecnología para tokenizar el fondo. La estructura permite a Aviva emitir y gestionar acciones del fondo en XRPL sin mover directamente los valores subyacentes a la red.

Para los inversores estadounidenses, la denominación en dólares del fondo no lo hace automáticamente disponible en los Estados Unidos. El acceso sigue siendo limitado a inversores elegibles y depende de las reglas locales de valores, aprobaciones de distribución y requisitos de incorporación de Aviva. El anuncio no identificó una oferta minorista en EE. UU. ni aprobación de la Comisión de Bolsa y Valores.

Ripple expande su estrategia de productos institucionales

El lanzamiento convierte la primera asociación de Ripple con un gestor de inversiones europeo en un producto en vivo. Cuando las empresas anunciaron su acuerdo en febrero, dijeron que tenían la intención de trabajar juntas hasta 2026 y más allá para llevar fondos regulados a XRPL.

Ripple también ha expandido otras partes de su infraestructura institucional. La semana pasada, la compañía lanzó Ripple Mint, dando a los clientes aprobados un canal directo para emitir, canjear, conectar y rastrear su stablecoin Ripple USD.

Ripple, por separado, invirtió en la firma de cumplimiento Notabene, que opera una red de pagos y transacciones para negocios regulados. Juntas, las actualizaciones abordan la emisión de tokens, distribución y cumplimiento en lugar de depender de un solo producto blockchain.

SBI Holdings, un socio de larga data de Ripple, también está ampliando su exposición a blockchain. El grupo financiero japonés recientemente renombró SBI Security Solutions como SBI Digital Practice y reposicionó la subsidiaria en torno a la Red Canton. El movimiento extiende la estrategia institucional en cadena de SBI más allá de Ripple y XRPL.

El XRP Ledger alberga $4.37B en activos tokenizados

El fondo de Aviva se une a un grupo creciente de productos financieros tokenizados representados en XRPL.

Los datos de RWA.xyz mostraron $313.3 millones en activos distribuidos y $4.06 mil millones en activos representados en la red hasta el 29 de julio. Juntas, esas categorías colocaron el valor de activos del mundo real rastreados por XRPL en aproximadamente $4.37 mil millones.

El número de tenedores de RWA aumentó un 17.42% durante los 30 días anteriores a 182. Sin embargo, el valor de los activos distribuidos cayó un 5.24%, mientras que el valor representado disminuyó un 0.47% durante el mismo período.

XRPL también mantuvo $952.25 millones en stablecoins, incluyendo aproximadamente $907.2 millones atribuidos a RLUSD. Agregar stablecoins a las cifras de RWA distribuidos y representados de la red pondría el total rastreado más allá de $5.3 mil millones, aunque RWA.xyz lista las categorías por separado.

Aviva y Ripple no han divulgado el valor inicial de las acciones emitidas a través de la clase tokenizada. El crecimiento futuro dependerá de la incorporación de inversores y de si Aviva expande el modelo a otros fondos bajo la asociación.